一.意義
對境外人員進行登記，管理是維護我國尊嚴，行使主權的行為。做好境外人員的登記和管理，便于團結各國各界友人，同時可以預防和持擊國際犯罪分子。
二.種類
境外人員一共分為四種人：
(一)華僑;
(二)港澳同胞;
(三)臺灣同胞;
(四)外國人<其中華人也屬于外國人類別>。
三.所持證件名稱及何為有效證件
(1)華僑
所持證件為中國護照：中國護照有護照號碼，護照有效期以及職能部門所加蓋的公章即為有效證件，一般情況下有效期為五年，有效期限以發(fā)證之月算起;
(2)港澳同胞
所持證件為港澳回鄉(xiāng)證： 這種證件與中國護照相同，區(qū)別在于有效期為十年，出入境只須海關簽章即可，證件號碼都是七位數(shù)。
(3)臺灣同胞
所掛證件有兩種：一種是臺灣同胞回鄉(xiāng)證，另一種是臺胞中國旅行證。臺灣同胞回鄉(xiāng)證的證件號碼，證件有效期外，還須有簽注，簽注號碼及簽注有效期方為有效證。簽注有效期一般為三個月，只奶于一次入出境有效，也有多次出入境有效的，但比較少。這種證件號碼都是十位數(shù)，而且數(shù)友后加有一個大寫字母。另一種臺胞中國旅行證一般證件有效期為三年嶼中國護照一樣使用。
(4)外國人
外國人在我國境內使用兩種證件：一種是本國護照，另一種是我國簽發(fā)的在華居留證。
分兩情況說：<一>外國護照須有護照號碼、護照種類、護照有效期、簽證號碼、簽證種類、簽證有效期六項主要的內容組成，方為有效證件。護照種類和簽證種類在驗證過程中要注意區(qū)別，因不同的種類有不同的有效期規(guī)定。外國護照主要分私人護照和分務護照兩類。簽證則有很多，一般常有旅游簽證(L)、訪問簽證(F)、公務簽證(G)、學習簽斑點(*)、定居簽證(D)
<二>外國人在華居留證分兩種，臨時居留和正式居留證。
臨時居留證有效期半年以內，正式居留證一年以內有效期。
四.工作中的注意事項
(1)前列敘說的各類人與各類證件是有效證件，其它的沒有列舉的一般都為無效證件，例如：臺灣護照、香港及澳門身份證、稅務證、船員證等等。
(2)在工作中驗證要嚴格把關，逐項填寫，仔細鑒別。
(3)以上敘說的都為指在我國境內及出境、入境的范圍。
篇2：境外貸款融資應注意的問題
境外貸款是一些有條件的企業(yè)利用國外資源的重要形式,善于利用境外貸款,不僅可以拓展企業(yè)融資的渠道,使企業(yè)有更多的機會貨比三家、幣比三種,降低經營成本,而且可以通過與國外銀行的合作,借助其嚴格的管理系統(tǒng)提高本企業(yè)的財務管理水平。
一、決策縝密周全企業(yè)在進行境外貸款決策時,應該結合自身的實際情況,做好一些基礎工作,注意以下幾個問題。
1.正確處理與銀行的關系,建立、發(fā)展合作模式在市場經濟體制下,企業(yè)與銀行的關系定位于相互合作,共同發(fā)展,取得雙贏。
企業(yè)需要建立戰(zhàn)略合作銀行計劃,根據(jù)企業(yè)規(guī)模、發(fā)展階段、資金需求等實際情況,選擇一定數(shù)量(大企業(yè)可以選擇二至三家)銀行作為主要合作銀行,以長遠雙贏為基礎,建立、鞏固、發(fā)展合作關系,加強日常溝通工作,必要時,企業(yè)的重要決策也請銀行介入,以取得銀行的理解和支持,成為真正的戰(zhàn)略合作者。
企業(yè)順利發(fā)展擴張可以得到銀行資金的保證;在企業(yè)經營出現(xiàn)暫時困難時,由于銀行對企業(yè)的了解及長遠的合作,可以得到銀行的支持,避免銀行要求提前還款或罰息等,節(jié)省資金節(jié)約成本,幫助企業(yè)盡快度過難關。
在確定與銀行關系時,企業(yè)需要結合變化的環(huán)境和企業(yè)的自身情況確定。在環(huán)境有利于企業(yè)的情況下,企業(yè)較易與銀行建立、發(fā)展良好的合作關系;反之,企業(yè)則需要調整與銀行的關系,必要時還需付出一定的代價以換取銀行的支持。
對銀行的選擇一般應當由企業(yè)總部作出決定,以利于用企業(yè)的整體優(yōu)勢來獲得與銀行合作的良好條件。內部管理結構較為松散的企業(yè),一般需要選擇經營風格謹慎的銀行,通過外界的控制來降低企業(yè)自身的風險。
另外,企業(yè)還要考慮銀行對本企業(yè)的評價,在確信銀行資信的前提下,要盡可能與那些重視自己的銀行合作。如果銀行自身服務、管理水平很高,但并未把本企業(yè)作為重要客戶,企業(yè)在經營方面將較難與之形成戰(zhàn)略上的合作。
同時,企業(yè)有必要選擇一定數(shù)量的具有相同背景的銀行作為戰(zhàn)略合作銀行,除了選擇國外主要外資銀行作為戰(zhàn)略合作者,我國企業(yè)更要重視與我國國有商業(yè)銀行(含其境外機構)的合作,由于國內銀行和企業(yè)在利益、文化、工作模式等方面有共同基礎,便于溝通和理解,符合我國企業(yè)實現(xiàn)企業(yè)價值最大化的目標要求。
2.理性利用政府貸款優(yōu)惠政策在貸款融資中,企業(yè)需要結合本行業(yè)的特點,充分利用政府支持的貸款優(yōu)惠,但在考慮資金成本的同時,還需要認真分析經營成本是否合理,從整體上考核政府優(yōu)惠貸款的價格,避免盲目使用,造成財務成本低而經營成本高、本企業(yè)過度擴張或本行業(yè)的某類業(yè)務或資產過度擴張,最終損害企業(yè)的利益。
3.確定統(tǒng)一的貸款條件企業(yè)在安排貸款時,如果能夠確定企業(yè)所有貸款中部分重要條款的統(tǒng)一條件,可以提供一個衡量境外貸款條件的尺度,決定承擔的責任和對外承諾的界限,并在具體貸款中據(jù)此要求銀行降低風險控制要求,特別是對子公司安排貸款時,依據(jù)母公司的統(tǒng)一要求確定貸款條件,這也是在談判中獲得有利地位的一個重要方面。
由母公司制定統(tǒng)一的貸款條件,可以包括企業(yè)負債比例的要求、貸款利率、手續(xù)費等費率的要求、保證條款的統(tǒng)一規(guī)定、違約條款的承諾上限等等。管理集中的企業(yè)多將貸款權集中在企業(yè)總部,以便集中企業(yè)優(yōu)勢,獲得較好的貸款條件。
4.選擇適當?shù)穆蓭熎髽I(yè)境外貸款涉及大量的法律問題,法律文件的準備、審核、修改等均要求企業(yè)有好的律師為企業(yè)把握風險。企業(yè)如果有法律部門,法律事項可由其安排;否則可以委托律師事務所來安排。采納律師的專業(yè)意見,企業(yè)可以在一定范圍內控制或減少風險。企業(yè)宜選擇具有良好聲譽的律師事務所作為本企業(yè)的長期律師顧問。為確保其服務質量,企業(yè)可以將一部分法律事項委托給其他律師事務所,在律師事務所之間形成一定程度的競爭,使企業(yè)獲得服務和成本上的好處。
5.確定貸款審批程序貸款融資是企業(yè)最重要的經濟事務之一,企業(yè)內部必須有明確的貸款審批程序,由于境外貸款環(huán)節(jié)與境內貸款有一些不同,需要明確企業(yè)境外貸款的審批程序。
境外貸款的貸款協(xié)議中,有許多涉及股權變動、企業(yè)經營及重大的法律責任的約定,常常需要企業(yè)業(yè)務經營部門、法律部門的共同審核,而非企業(yè)財務部門單獨作出決定。在貸款審批程序中,企業(yè)需要明確貸款申請、批準貸款、審核貸款文件、確定貸款簽字人等事項的部門和人員,在責任明確的情況下,通過制度約束來保障企業(yè)貸款的順利進行,保證企業(yè)貸款工作中涉及的責任不會影響企業(yè)改組、經營和內部管理。境外貸款審批制度在約束各工作環(huán)節(jié)事項的同時,其實也保護了員工,使員工在企業(yè)制度之內進行工作,在一定程度上避免了企業(yè)員工因為制度不明確而出現(xiàn)損害企業(yè)或者損害自身的行為。
6.注意外匯風險和外匯管制問題我國企業(yè)在境外貸款,只能安排外幣貸款。在境外貸款時,我國企業(yè)必須遵守國家外匯管理規(guī)定,確保企業(yè)資金來源的合法性;境外國家若存在外匯管制問題,對外匯的買賣、款項的結算等均會有所約束,企業(yè)有必要研究外匯管制問題,為企業(yè)境外貸款選擇最好的途徑。
二、操作詳盡務實境外貸款的程序和條件、保證條款、違約責任、法律手續(xù)等與境內貸款有所不同。企業(yè)需要在保證貸款工作順利進行的同時,盡可能降低自身的責任風險。因篇幅所限,本文僅就其中幾個突出的問題進行介紹。
1.保證(Security)問題保證是銀行和企業(yè)都非常關心的條款,主要的方式有抵押、擔保、收入轉讓、保險利益轉讓及其他承諾等。
在境外貸款中,抵押貸款一般要求貸款額為抵押資產市場價值的一定百分比,當資產市場價值低于要求的比例時,需要提前還款或增按(增加抵押品);所以企業(yè)在安排貸款時要考慮抵押資產的市場價值及其未來可能發(fā)生的變化,確保有能力承受貸款額度負擔,盡量避免出現(xiàn)增按情況,同時還要避免高估資產價值,浪費企業(yè)資源。
境外銀行有時會要求企業(yè)提供All Money抵押,即抵押品除了為一筆貸款作保證外,還為企業(yè)其他債務作保證。企業(yè)對于這樣的要求,可以盡量爭取單獨的抵押條件,或者將Al1 Money的范圍減少,將實際或預計可能出現(xiàn)問題的貸款或擔保等債務剔除出此范圍。
境外擔保與境內擔保的最大區(qū)別在于,銀行通常要求連帶責任擔保,即銀行放棄追索貸款人而直接要求擔保企業(yè)歸還銀行貸款。隨著我國擔保法的實施,國內銀行也越來越多地要求采用連帶責任擔保。在多個擔保人情況下,銀行也有權選擇其中的一個或幾個擔保人履行擔保責任;在擔保人履行了擔保責任后,擔保人才有對原貸款人或其他擔保人的訴因,才可以追索自己的權利。當然,擔保文件約定的擔保責任主要也是看貸款人、擔保人、銀行之間的討價還價能力,但通常擔保人的責任都很大,所以我國境外企業(yè)在對外提供擔保甚至即使是為內部企業(yè)擔保時務須謹慎。
關于收入和保險利益轉讓的保證,是銀行為保證其收回本息所要求的抵押資產的保險利益和企業(yè)經營的收入等利益轉讓給銀行的做法。通常情況下,只要企業(yè)有實際的還款能力,一般不會拒絕。在保險收益轉讓的時候,企業(yè)雖然難以否決銀行委托保險人的權利,但可以要求銀行在選定保險商、保險代理人及保費時,與企業(yè)共同商定,或須征得企業(yè)的同意。特別是有一定處理保險事務能力的企業(yè),由于有保險業(yè)界的經驗,更容易說服銀行接受企業(yè)的要求,銀行如果沒有其他利益上的考慮,通常會同意企業(yè)的要求。
境外銀行為了保證其貸款的安全,通常在貸款條件中要求貸款企業(yè)的總公司對貸款提供書面的保證,特別是在1997年東南亞金融危機以后,境外銀行加強了對我國企業(yè)保證條款的約束,由于國內企業(yè)對外提供擔保受國家外匯管理部門的嚴格管理,境外貸款可能不需要有國內企業(yè)提供擔保,但需要提供書面形式的確認。
形式上主要是安慰函(Letter of Comfort)、知會函(Letter of Awareness)、保證函(Letter of Undertaking)等。在這些函件中,主要列明三項內容:國內企業(yè)知道并同意安排此貸款;國內企業(yè)對貸款人的業(yè)務經營予以支持,不做影響貸款人持續(xù)經營的決定,國內企業(yè)不做使貸款人財務狀況轉弱的決策;國內企業(yè)不改變對貸款企業(yè)的股權結構等。
關于上述文件的責任問題,主要體現(xiàn)在文件的措辭上。文件的名稱可以不同,重要的是文件約束的事項。如果主要涉及的是財務性質的保證,該文件約束的責任可能變?yōu)閾Ｘ熑巍Ｓ捎谖覈蓪ξ唇泧彝鈪R管理部門登記的擔保不予保護,這樣的擔保實際上為境外銀行和貸款企業(yè)所回避。如果文件約束的主要是經營事項、股權事項等非財務保證事項,國內企業(yè)在出據(jù)了該文件后,不承擔擔保的責任,但也有義務按照承諾的事項去執(zhí)行。
2.違約條款及交叉違約(Default and Cross Default)境外貸款中的違約條款較為詳細,其中除不能按期歸還本息屬違約外,通常會約定以下集中情況屬于違約行為:企業(yè)提供信息不及時準確(即陳述錯誤);企業(yè)財務狀況惡化;企業(yè)經營出現(xiàn)對還款不利的變化;企業(yè)工商登記出現(xiàn)問題;企業(yè)股東發(fā)生變化;抵押資產價值低于維持貸款的比例;企業(yè)遭受清盤、強制執(zhí)行、解散等等。
違約條款因不同的貸款而有不同的約定。企業(yè)應當結合企業(yè)的實際情況與銀行商洽,使違約條款盡可能符合企業(yè)的實際情況,降低違約風險。此外,在簽訂貸款文件后,企業(yè)發(fā)生具體的與貸款文件不符的事項,只要經過銀行書面同意,均可以認為是沒有違約的。因此,企業(yè)要注意日常文件的管理工作,以便明確責任。
關于懲罰性費用條款,銀行有時會提出若企業(yè)違約,則需從違約之日起支付罰息。企業(yè)對此可從兩方面爭取對自己有利的條件:一是,爭取降低罰息;二是,向銀行提出給企業(yè)一段時間(如一周)來履行有關義務。
企業(yè)通過上述努力,可以爭取到相對寬松的條件去解決出現(xiàn)的問題。若有關義務未能在此時間內 履行,企業(yè)再承擔罰息責任。
企業(yè)在安排境外貸款時,通常都會面對交叉違約問題,簡單地講,交叉違約就是企業(yè)一項貸款違約,同時構成企業(yè)其他貸款或所有貸款均違約。對于集團性企業(yè)或貸款較多的企業(yè)而言,交叉違約條款是貸款工作中最重要的條款。企業(yè)可能與一家銀行有多筆貸款,亦可能與不同銀行有不同的幾筆貸款,從法律上講,由于有交叉違約的責任,當企業(yè)對任何一筆貸款違約時,同時對其他不同銀行的貸款亦承擔違約責任。
鑒此,企業(yè)應盡可能地降低交叉違約條款約束的范圍和事項,最佳途徑是保持企業(yè)較高的償債能力,穩(wěn)健經營,提高企業(yè)在貸款市場上的競爭力。具體在操作中,可以通過貸款商務談判,保護核心業(yè)務的正常經營,將企業(yè)核心業(yè)務的貸款剔除出交叉違約范圍;可以在交叉違約條款中加入金額下限,即當企業(yè)發(fā)生一定金額以上的違約事項時,才屬于交叉違約約定的范圍;可以通過利用不同銀行對貸款的競爭取得對企業(yè)有利的條件,或將貸款分散在不同家銀行,在不同的銀行之間爭取免除不同銀行貸款的交叉違約責任。當然,如果企業(yè)討價還價能力不足,急需資金,承諾銀行的要求交叉違約責任緩解資金困難也是可取的,重要的是看企業(yè)是否有償債的能力。
3.利率掉期保值問題在安排境外貸款的工作中,有時對金額大,貸款時間長的貸款,會遇到是否安排利率掉期保值的問題,雖然利率掉期保值和貸款是兩件事情,但有些較為積極的銀行,會在貸款的同時,安排掉期保值的文件,稱為ISDA(內容可以應企業(yè)的需要,包括外匯工具的安排),為今后進行掉期保值提供便利的條件,銀行這樣做,既為進一步為企業(yè)提供增值服務,也為自己擴展業(yè)務提供了便利。
企業(yè)應在安排貸款協(xié)議的同時擬出利率掉期保值的文件,以便在需要時,即可通知銀行本企業(yè)的期望固定利率水平。在進行利率掉期保值安排中需要結合企業(yè)的需求,充分考慮資金的時間價值、利率的未來走勢,主要應考慮的:一是,企業(yè)為固定成本,便于安排資金、保證可以接受的收益而選擇的固定利率;二是,合理預測利率趨勢,選擇可能降低財務費用的時機將利率固定。
前者注重企業(yè)內部需求,后者關注通過掉期保值而獲利。
4.限制性條款在貸款工作中,有時會遇到銀行對企業(yè)各種行為的限制,有時是對貸款中貸款人和保證人等集體的限制,有時在貸款文件中會將責任人(Charging Group),定義為所有貸款人、擔保人、提供抵押的抵押人、提供其他保證的保證人等,而在其他的條款中會約定Charging Group中的任何人不得在貸款期間變更股份、不得改變經營范圍等等,這就需要企業(yè)同銀行進行細致的溝通,爭取銀行的理解和支持,解除這部分約束,或將約束界定在一定金額以上。
關于對企業(yè)影響重大的事項,如股東的變更,企業(yè)需要結合自身發(fā)展的計劃,在簽約前權衡能否向銀行作出不予變更的承諾,如果不能,而銀行也不能放棄此約束,企業(yè)則應考慮放棄貸款,轉而采用其他融資方式.
篇3：酒店境外人員的登記規(guī)定
一.意義
對境外人員進行登記，管理是維護我國尊嚴，行使主權的行為。做好境外人員的登記和管理，便于團結各國各界友人，同時可以預防和持擊國際犯罪分子。
二.種類
境外人員一共分為四種人：
(一)華僑;
(二)港澳同胞;
(三)臺灣同胞;
(四)外國人<其中華人也屬于外國人類別>。
三.所持證件名稱及何為有效證件
(1)華僑
所持證件為中國護照：中國護照有護照號碼，護照有效期以及職能部門所加蓋的公章即為有效證件，一般情況下有效期為五年，有效期限以發(fā)證之月算起;
(2)港澳同胞
所持證件為港澳回鄉(xiāng)證： 這種證件與中國護照相同，區(qū)別在于有效期為十年，出入境只須海關簽章即可，證件號碼都是七位數(shù)。
(3)臺灣同胞
所掛證件有兩種：一種是臺灣同胞回鄉(xiāng)證，另一種是臺胞中國旅行證。臺灣同胞回鄉(xiāng)證的證件號碼，證件有效期外，還須有簽注，簽注號碼及簽注有效期方為有效證。簽注有效期一般為三個月，只奶于一次入出境有效，也有多次出入境有效的，但比較少。這種證件號碼都是十位數(shù)，而且數(shù)友后加有一個大寫字母。另一種臺胞中國旅行證一般證件有效期為三年嶼中國護照一樣使用。
(4)外國人
外國人在我國境內使用兩種證件：一種是本國護照，另一種是我國簽發(fā)的在華居留證。
分兩情況說：<一>外國護照須有護照號碼、護照種類、護照有效期、簽證號碼、簽證種類、簽證有效期六項主要的內容組成，方為有效證件。護照種類和簽證種類在驗證過程中要注意區(qū)別，因不同的種類有不同的有效期規(guī)定。外國護照主要分私人護照和分務護照兩類。簽證則有很多，一般常有旅游簽證(L)、訪問簽證(F)、公務簽證(G)、學習簽斑點(*)、定居簽證(D)
<二>外國人在華居留證分兩種，臨時居留和正式居留證。
臨時居留證有效期半年以內，正式居留證一年以內有效期。
四.工作中的注意事項
(1)前列敘說的各類人與各類證件是有效證件，其它的沒有列舉的一般都為無效證件，例如：臺灣護照、香港及澳門身份證、稅務證、船員證等等。
(2)在工作中驗證要嚴格把關，逐項填寫，仔細鑒別。
(3)以上敘說的都為指在我國境內及出境、入境的范圍。