建設工程項目管理規范：項目風險管理

　　16 項目風險管理

　　16.1 一般規定

　　16.1.1 風險是指項目實施過程中對項目目標產生影響的不確定因素。

　　16.1.2 項目風險管理的目的是減小風險對項目實施過程的影響，保證項目目標的實現。它主要包括風險識別，風險評估，風險響應和風險控制等工作過程。

　　16.1.3 應對工程項目實施的全過程進行風險管理，在工程實施中加強風險的控制。

　　16.1.4 風險管理是承包人各層次管理人員的任務之一，應在項目組織中全面落實風險管理責任，建立風險管理體系，

　　16.2 項目風險識別

　　16.2.1 項目風險識別是指確定項目實施過程中各種可能的風險，并將它們作為管理對象，不能有遺漏和疏忽。應在項目開始、進展評價及進行其他重大決策時進行項目風險識別工作。

　　16.2.2 風險識別過程

　　1 收集數據或信息。包括項目環境數據資料、類似工程的相關數據資料、設計與施工文件。風險確定時應利用過去項目的經驗和歷史資料。

　　2 不確定性分析?？梢詮捻椖凯h境、項目范圍、工程結構、項目行為主體、項目階段、管理過程、項目目標等方面進行可能的項目風險。

　　3 確定風險事件，并將風險歸納、整理，建立項目風險的結構體系。

　　4 編制項目風險識別報告。風險識別報告通常包括已識別風險、潛在的項目風險、項目風險的征兆。

　　16.2.3 風險識別方法

　　常用的風險識別方法或工具有：核查表法、列舉法、項目結構分解識別法與風險因素識別法、因果分析圖法、流程圖法、問卷調查法、決策樹法等。

　　16.3 項目風險評估

　　16.3.1 風險評估包括如下內容：

　　1 風險發生的概率，即發生可能性評價;

　　2 風險事件對項目的影響評價，如風險發生的后果嚴重程度和影響范圍評價;

　　3 風險事件發生時間估計。

　　在風險評價時應考慮的不同風險間的交互作用。

　　16.3.2 風險事件發生的可能性分析

　　項目風險事件發生的可能性，即發生的概率，一般可利用已有數據資料分析與統計、主觀測驗法、專家估計法等方法估算。

　　16.3.3 風險損失的估計

　　項目風險損失就是項目風險發生后，將會對工程項目的實施過程和目標的實現產生不利影響。

　　1 工期損失的估計。一般分為風險事件對工程局部工期影響的估計、對整個工程工期影響的估計。

　　2 費用損失的估計。費用損失估計需要估計風險事件帶來的一次性最大損失和對項目產生的總損失。應根據經濟因素、趕工、處理質量事故、處理安全事故等各種不同類型風險而增加費用作具體估算。

　　3 對工程的質量、功能、使用效果等方面的影響。

　　4 其他影響。應考慮對人身保障、安全、健康、環境、合法性、企業信譽、職業道德等方面有影響的風險。

　　16.3.4 風險事件的級別評定

　　1 對相應的風險事件，應確定它的風險量(損失期望，即發生的概率和損失的乘積)，并按照風險量進行分級。

　　2 項目風險評價標準應分為計劃風險水平和可接受風險水平兩個層次。

　　16.3.5 對大型工程，以及對項目有重大影響的風險應提出風險評價報告。風險評價報告主要包括上述工作成果。

　　16.3.6 項目風險評價的基本方法有：綜合評分法、層次分析法、模糊分析法、風險圖法、PERT法等。

　　16.4 項目風險響應

　　16.4.1 項目風險響應計劃就是對項目風險事件制定應對策略和響應措施(或方案)，以消除、減小、轉移或接受風險。

　　16.4.2 項目常用的風險響應策略有：風險規避、風險轉移、風險減輕、風險自留和風險利用，以及這些策略的組合。

　　16.4.3 風險響應措施

　　1 技術措施;

　　2 組織措施;

　　(1)對已被確認的有重要影響的風險應制定專人負責風險管理，并賦予相應的職責、權限和資源。

　　(2)通過項目任務書、責任證書、合同等分配風險。風險分配應從工程整體效益的角度出發，最大限度地發揮各方的積極性;應體現公平合理，責權利平衡;應符合工程項目的慣例，符合通常的處理方法。

　　3 保險;工程保險最為風險轉移的一種方式，是應對項目風險的一種重要措施。工程保險按保障范圍可分為建筑工程一切險、安裝工程一切險、人生保險、保證保險、職業責任保險;按實施形式分為自愿保險、強制保險或法定保險。

　　4 要求對方提供擔保;

　　5 風險準備金;

　　6 采取合作方式(如分包、聯營承包)共同承擔風險等。

　　所采用的對策措施必須考慮綜合手段，即從合同、經濟、組織、技術、管理等各個方面確定解決方法。

　　16.4.4 項目風險響應計劃應作為項目實施計劃的一部分，應形成文件。應考慮項目風險應對計劃與項目的時間、成本、資源、質量計劃的交互影響和相容性。

　　16.5 項目實施中的風險控制

　　16.5.1 風險預警

　　1 在整個項目進程中，不斷地收集和分析與項目環境相關的各種信息，捕捉風險前奏的信號，預測、確定未來的風險并提出預先警告。

　　2 在項目實施狀況報告中應包括風險監控和預警的內容。

　　16.5.2 風險監控

　　1 在工程中通過工期和進度的跟蹤、成本的跟蹤分析、合同監督、各種質量監控報告、現場情況報告等手段，了解工程風險。

　　2 在項目實施過程中應對可能出現了新的風險因素和新的風險事件進行預測和監控。

　　16.5.3 對于風險應執行風險應對，防止風險發生，控制風險的影響，降低損失，防止風險的蔓延，保證工程的順利實施。

篇2：風險管理部啟動全公司檔案檢查動員講話稿

風險管理部啟動全公司檔案檢查動員講話稿

　　各位領導、同事們：

　　下午好!

　　根據總經理的批示，風險管理部即將開始對各部門的檔案管理情況進行全面檢查，在此，利用大約一個小時時間和大家共同學習檔案管理基礎知識和基本要求，希望通過此次檢查和學習能夠引起各部門對檔案管理工作的高度重視，并積極配合本次檢查。

　　借用一位企業高管的話：一個公司的管理水平取決于這個公司的檔案管理水平。檔案是企業的無形資產，其價值在于其內容中所蘊含的知識。檔案是企業在各項工作活動中形成的真實的歷史記錄，檔案不僅記錄了工作活動的歷史過程，而且記載了其形成和積累的經驗和教訓，是企業重要的知識資源。

　　每個部門有一項共同的質量目標，就是知識成果轉化率。這幾年來，公司在管理層的領導下，在項目發展、營銷策劃、工程管理、財務管理等許多方面都取得了顯著的成績，但是從前幾次質量目標達成情況看，各部門的前期工作成績幾乎都沒有以文字總結的形式轉化為可以指導后續業務的知識成果。

　　而且，檔案管理是質量管理體系的基礎，我們在歷次質量管理體系內審中發現，公司的業務基本上都在按照流程文件的規定有序開展，但是我們執行流程文件所形成的記錄和文件卻未能得到充分的重視和妥善的保管。比如，我們在檢查個別部門的質量記錄時，發現***城的部分質量記錄已經無處可尋。

　　檔案還具備教育功能，房地產行業人才流動性很強，我們也每年都會進行校招和社招，這些新員工進來我們不可能手把手對他們進行單獨培訓，那么部門形成的業務檔案就對他快速熟悉部門業務有很大的幫助。

　　從法律層面上講，無論訴訟還是仲裁，都是“以法律為依據，以事實為準繩。”庭審現場的所謂事實，并不全是反映事物本原的客觀事實，而是當事人和律師用證據鏈條回放的法律事實。如果證據不充分或者證明力不夠強，客觀上占據天道公理的一方，可能在法庭上處于完全劣勢的地位。法律證據來自于企業日積月累、點點滴滴形成的檔案資料，因此健全完整的檔案體系和運行有效的檔案管理，對于公司的訴訟維權，有至關重要的影響。

　　以企業勞動人事檔案為例，如果勞動人事檔案缺失或不規范，企業在勞動爭議案件的仲裁或訴訟中，就可能因舉證不能而處于每案必敗的尷尬境地。隨著20**年《勞動合同法》、《勞動爭議調解仲裁法》兩大傾向于保護勞動者的法律實施，企業疲于被動應訴的勞動爭議案件數也隨之呈現出大跨度、井噴式的增加。這里固然有勞動爭議案件在仲裁階段不收費、法院訴訟階段僅收10元的低廉案件授理費的法律規定，降低了勞動者狀告企業的門檻，但企業勞動人事檔案的缺失或不規范，使得企業在“舉證責任倒置”訴訟證據規則的約束下，因舉證不能，紛紛導致敗訴。例如：在確認某勞動者在企業工作年限的訴訟中，由于企業將勞動者當年自己填寫的參加工作時間等個人信息的原始檔案遺失，盡管企業明知該勞動者夸大了其在企業的工作年限，但法院最終還是按照勞動者提出的在企業的工作年限予以判決，并判決向勞動者支付巨額的經濟補償金。再如因辭退、除名、解除勞動合同及工資報酬、保險、福利待遇給付等過程中檔案資料的缺失或不完善，也常常使企業難逃敗訴的命運。并且更為嚴重的是，一旦有一件案件敗訴，類似的群體性案件會急劇上升，少則幾人到幾十人。多則成百上千，將這種勞動爭議案件演變為影響社會穩定的政治事件，可能會將一個企業置于死地。

　　不管是什么合同，第一項都是簽約主體，主體名稱是否準確、是否具備作為合同一方的資格是合同成立的前提。如果涉及訴訟，法庭審核的第一項證據就是當事人是否適格的證據，也就是各類資格、資質證書。如果合同一方明知或者未發現對方不具備合法有效的資質而與之簽約，則受損害方的維權主張無法得到法院的完全支持。

　　人事變動要及時更新檔案，以免造成不必要的麻煩。例如這次物業公司起訴業主欠繳物業費的案件，律師在收集證據過程中發現物業公司營業執照上的法定代表人仍是被辭退的前任總經理，在向法院提交資質時相當尷尬。

　　以公司名義簽署的合同、協議，發布的文件、通知等檔案文件要進行歸口管理，如果對方拿著我公司簽署的文件要求我方進行核實，而我方原件無處可尋，公司會多么丟臉。試想，如果對方知道我方原件缺失，他很可能撰改雙方往來文件內容，讓我方有口難辯。

　　業務類檔案的主要作用是證明前期工作過程和工作結果，并為以后的工作提供參考，促使后續工作能夠事半功倍。例如我們在可行性研究報告中調查分析了當地的房地產市場情況和客戶購房偏好等，那么將來在這個地方再拿地的時候就可以借鑒參考，這樣就做到了資源重復利用、提高工作效率。同時也能為公司的決策提供系統、連續的數據信息作為依據。

　　系統、連續的數據信息是公司決策的重要依據，也是與合同對方談判維權的重要依據。前段時間規劃設計部提出要解除設計合同請風險管理部出具法律意見，律師請規劃設計部提供解除合同的具體理由以及對方違反合同的證據。規劃設計部僅僅向律師m.dewk.cn提供了合同原件、設計成果評審資料、我方要求解除合同的函件，以及對方的回函。并且規劃設計部提出的理由是因為設計不合理影響我方銷售和招商效果，但《設計評審表》、《實施戶型確認表》等證明對方的設計已通過我方審驗。所以僅憑規劃設計部提供的資料，公司很難依靠法律手段來解除設計合同。試想，如果規劃設計部門平時充分重視設計任務、設計成果的檔案，嚴格認真的開展設計評審工作并詳細記錄評審意見，建立與設計公司的日常溝通往來信息備查簿。那么，規劃設計部就能夠有依有據的提出對方存在的不足和過錯，公司才能夠有力維權。

　　在建筑工程中，工程資料是建設施工的一項重要部分，是工程建設及竣工驗收的必備條件，也是對工程進行檢查、維護、管理的原始依據。住建部曾明確指出：任何一項工程如果工程資料不符合標準規定，則判定該工程不合格，對工程質量具有否決權。檔案文件能夠有效對項目進行監控，例如施工、監理單位檢查表，檢查歸檔后還要持續關注改正情況，并避免犯同樣的錯誤。

　　前面我們主要是站在質量管理體系和法律的角度來說明檔案管理的重要性，接下來我們從公司日常管理的角度來進一步認識檔案管理的重要性。

　　檔案必然涉及許多上呈下傳的文件材料，這些文件要及時遞呈領導批閱，然后催辦、歸檔，會直接影響整個企事業單位的工作效率;能夠使企事業單位更好地貫徹落實好上級領導的精神;為員工提供工作和學習的信息，使員工工作能力不斷提高，有效保證工作進程和結果，保證企事業單位經濟效益。只有以基礎檔案管理為起點，規范運作方法才能夠有效地推動文秘工作規范有序地健康發展。

　　檔案管理非常重要，那么檔案管理究竟應該怎么管呢?簡要的說檔案管理工作要點就是：

　　一要建立健全檔案管理機構的職能建設，明確分管部門，為檔案管理提供有力的組織保障，并著力開展檔案管理標準、規范的研究制定工作，保證為領導決策提供信息的方向性和準確性。

　　二要加快檔案信息化建設步伐，提高檔案工作現代化水平，努力做好檔案信息網絡和數據庫建設，保證為領導提供決策信息、決策方案的及時性和全面性。

　　三要及時做好電子歸檔及規范管理工作。主動介入本單位辦公自動化、電子信息系統建設，通過技術支持與制度建設，建立完善的電子文件歸檔機制，加快實現電子文件與紙質文件同步歸檔和有效管理，從而保證為領導工作和決策服務的科學性和安全性。

　　四要建立健全檔案管理的保障制度。如檔案信息的專報專題研究制度，編輯、指導、篩選、送審以及追蹤反饋制度等。

　　五要嚴把檔案歸檔質量關。這是做好檔案管理的關鍵。高質量的檔案來源于領導的重視，來源于工作人員的群體意識，來源于工作程序的合理和管理制度的健全。在領導重視的良好基礎上，檔案員參加工程竣工驗收，參加科研成果鑒定，參加新設備購進開箱等重要工作內容。

　　作為一名檔案管理人員必須嚴把檔案的歸檔質量，歸檔的檔案必須達到完整、準確、系統的要求。以工程檔案為例，完整的標志就是指按照要求，將形成的各種形式、種類載體、各種內容的歸檔資料從建設項目的提出、立項審批、勘察設計、直到竣工驗收全過程形成的應歸檔的文件都要收集齊全;準確的標志是指檔案的內容需真實地反映工程竣工時的實際情況和建設過程，歸檔的竣工資料與實物一致，圖物相符，賬圖相符，技術數據可靠，簽字手續完備，施工中的設計變更按有關規定進行個性補充或重新繪制，不允許有任何差錯;系統的標志是指文件材料的整理要遵循其自然形成規律和成套性的特點，保持文件材料之間的有機聯系，進行科學分類和系統排列以便于保管和利用。只有這樣，才能保證為領導和部門有效的服務，夯實公司的管理基礎，促進公司管理水平、工作效率、經濟效益不斷提升。

　　最后，請各部門認真自查自糾，積極配合檢查!希望本次檢查能夠推動公司基礎管理邁上一個新的臺階!

篇3：淺論物業管理中風險管理

摘要:作為物業管理,不僅需要做好社區各項服務工作,還需要做好各種安全防范工作。但是未來災害的不確定性不僅影響到物業管理的正常運作,也將直接考驗物業管理企業的預見能力及防范管理水平。這就是物業管理中的風險管理,也可稱之為自我保護管理。風險管理是否有效,不僅可以減少損失,還對物業管理綜合素質的提升具有一定的意義。

主題詞:物業管理風險管理

一、物業管理風險的概念及影響

物業風險是指物業在特定客觀條件下,在特定期間內,由于未來災害的不確定性而造成物業財產損失的可能性。

物業管理的風險主要是兩方面:一是物業自身存在的風險;二是物業管理企業運營風險。

物業管理中的風險可能產生的損失有:1.增加物業維修等的財務支出;2.引發業主或使用人對物業公司的抱怨,引發矛盾,影響物業企業的正常運作,甚至喪失對其的信任;3.產生法律官司及責任索賠;4.員工受到傷害、財產受到損失;4.正常經營利潤受到影響;6.損害公司的聲譽或形象,失去長久發展的機會;公司經營狀況下降,無法繼續生存下去等等。

二、物業管理風險識別

物業管理風險識別就是找出物業及物業管理企業運營中潛在的每一個風險因素。通過風險識別,需要定性而不是定量判斷出:哪些環節存在風險因素;每個環節隱藏哪些風險因素;影響各環節風險因素的主要參數是什么;這些風險因素導致風險出現的可能性的大小;如果風險出現會造成的損失程度等等。識別的根據是:以往的統計資料,對某種風險發生的參數如環境、時間、頻率、造成的人身或經濟損失等規律進行的分析、歸納和總結。風險識別的細致和準確程度直接影響風險分析的結果進而直接影響風險處理對策的正確性,所以選擇識別方法時要注意資料來源的可靠性、可參性,另外還要考慮由于偏差疏漏等原因未找出的風險因素的影響。

三、物業管理風險分析

1.按形成不同的劃分風險

(1)項目客觀風險。是指物業項目所處的自然條件(包括地質、水文、氣象等)和物業的復雜程度等客觀因素給物業管理帶來的不確定性。包含外部所有自然和非自然的一切因素,如天災、市場環境、物業質量、人為破壞等等所造成的風險。

(2)經營管理風險。由于物業企業在經營過程中,因主觀判斷失誤,或工作疏忽等造成的風險,導致企業經濟損失的發生以及企業品牌形象的破壞。企業內部所有決策人員(這里的決策人員不僅指管理人員,而且還包括所有需要獨立處理問題的技術和其他一切工作人員,如需要獨立判斷事故的原因和提出解決辦法的維修工人)認識的局限性造成的風險。

(3)人為責任風險。由于責任方的道德、行為造成的財產損失或人身傷害,如惡意行為故意破壞而造成房屋及其設備的損壞、不良行為如亂扔煙頭引發房屋的火災、無意疏忽或違規操作導致電梯等設備運行失控,等等。

2.按風險的分散性劃分

(1)可分散風險。如果物業管理中的風險可以通過聯合協議或者風險分擔協議減少的話,則稱可分散風險。這類風險多是不可控風險。在風險發生前,將風險分擔出去。比如物業企業將風險大的玻璃外墻的清洗工作常常分包給設備優良、專業化程度高和技術性強的專業清洗公司;還有,面臨自然災害造成房屋損壞的風險,可以通過大量業主購買保險方式分擔風險來減少風險發生后的損失。

(2)不可分散風險?？煞稚L險以外的風險都為不可分散風險。這類風險只能由企業自己保留,時刻做好處理風險的準備。

3.按企業承受損失的能力劃分

(1)可接受風險。雖然風險發生后也造成了損失,但其不會影響物業管理的正常運行,而且通過處理風險損失還可能得到收益,這類風險企業一般都會進行自行處理。

(2)不可接受風險。這類風險一般涉及到財產或責任,如果發生就會使企業蒙受諸多損失,使物業管理工作受到阻礙,企業無力或不愿承受的風險,希望通過企業自身外的力量規避。

四、物業管理風險處置

在對物業管理中的風險進行全面分析之后,應以物業管理總目標為依據,根據物業管理中風險的特點、性質、類別及其潛在影響等,制定風險處置方案,控制或減少風險的發生和造成的損失。風險處置方案包括:風險轉移和風險自留,風險自留又有風險控制和風險保險。

風險轉移是目前許多物業企業已在運用的風險管理方式,主要是將風險影響較大、企業不可接受、可分散的部分風險工程采用分包的方式分包出去,由專業技術性強的其他專門公司承擔相應工作。諸如前面提到的大廈的玻璃外墻的清洗需請專門的清洗公司完成。

風險自留是將無需或無法轉移出去的風險留給企業自己承擔的風險處置方式。在處理自留的風險時,由于成本的問題,企業要制定各種風險控制措施,對不可控制的風險,企業再考慮買物業保險問題。

風險控制主要指物業企業采取各種措施減少風險發生的概率和頻率以及降低損失程度。具體措施有:防止風險因素的形成;招聘有經驗的物業管理人員;與外來顧問包括保險公司專家共同成立研究風險防范小組;建立健全風險管理制度;加強員工和業主的風險意識和措施培訓;購買防范風險的先進技術設施,等等。

在選擇了風險處置方法后,為真正實現全面的風險管理,還要進一步落實、實施和監督處置方案的執行情況。在實施與監控過程中,應該經常檢查是否有被遺漏的存在于物業及物業管理運營中的風險因素,要不斷識別、分析新出現的風險并對其進行處置。因此,有效的風險管理是風險識別、風險分析、風險處置和實施與監控這幾個環節連續反復不斷循環的環形機制,而且這種機制在運轉一段時間以后,要對執行中的處置方案進行評估,以評價風險分析的結果是否準確,選擇的風險處置方案是否切實有效,同時還可確定在時空的條件已經變化后,是否可以提出不同的風險處置方案,為下一步的風險管理提供經驗數據。

五、物業管理風險管理

風險能造成損失是不可避免的,但我們可利用風險的可測量性,識別出物業及物業管理企業運營過程中各環節的風險,通過對風險的分析,及時采取應對措施,實施全面的監控來防范風險,使損失降到最低,這個系統工程被稱之為物業管理中的風險管理。因此,物業管理中的風險管理的主要目標就是以最低人力、財力、時間等成本,控制物業管理中的各種風險或降低其損失,使物業獲得最佳的安全保障和保值升值能力,使物業管理企業增加更強的生存競爭力進而提供更令顧客滿意的物業管理服務。由于防患于未然,因此,有效的風險管理可以降低物業管理中總的成本。

結束語

當前,許多物業管理企業以在不斷的完善和健全物業管理風險管理,為社區公共財產投保,這以是一種常見的方式和措施。但在未來,物業管理中的風險管理涉及的范圍將更廣,有企業自身經營的風險管理,也有業主更高的服務要求等等?？梢?風險管理將成為未來物業管理新的服務模式。

參考資料:機械工業出版社,《物業管理案例解析》,景象。