人民幣協定存款合同五
甲方：_________
乙方：_________銀行_________行
甲、乙雙方就開立人民幣協定存款事宜達成如下協議：
一、甲方在乙方開立人民幣協定存款賬戶，雙方依照《中國建設銀行人民幣單位協定存款章程》和《中國建設銀行人民幣單位協定存款管理辦法》的規定辦理協定存款業務。
二、甲方在乙方開立協定存款賬戶的賬號：_________，其基本存款額度為人民幣(大寫)_________元。
三、甲方承諾不在協定存款賬戶上辦理透支業務。
四、乙方按季對甲方協定存款賬戶進行結息。協定存款賬戶中基本存款額度以內的存款按結息日活期存款利率計息;超過基本存款額度的存款按結息日中華人民銀行公布的協定存款利率計息。
五、對協定存款賬戶銷戶的，如果在結息日銷戶，超過基本存款額度的存款按協定存款利率計息;如果不在結息日銷戶，超過基本存款額度的存款從上一結息日起到銷戶日止，不再按協定存款利率計息，而按銷戶日活期存款利率計息。
六、雙方應按有關規定及時對賬。
七、本合同的有效期為一年。合同期滿，如雙方均未書面提出終止或修改合同，本合同自動延期，其協定存款賬戶繼續使用。
八、合同期滿，甲方需要銷戶，必須于距合同到期日10天前向乙方提出書面銷戶通知，并于到期日辦理銷戶手續。乙方將甲方協定存款賬戶的存款本息結清后，全部轉入甲方在乙方的基本存款賬戶或一般存款賬戶，同時協定存款賬戶銷戶。
九、合同期內，甲方原則上不得要求銷戶，如遇特殊情況，須向乙方提交書面銷戶申請，乙方在收到銷戶申請后五個工作日內答復。乙方審核批準后，按前條規定為甲方辦理銷戶手續。
十、本合同不得質押，且不具任何證明之作用。
十一、本合同一式兩份，雙方各執一份。
十二、本合同經雙方蓋章、簽字后，自_________年_________月_________日起生效。
甲方(公章)：_________
乙方(公章)：_________
法定代表人(簽字)：_________
辦行負責人(簽字)：_________
_________年____月____日
_________年____月____日
篇2：餐飲業現金、銀行存款及票據管理規程
餐飲業現金、銀行存款及票據管理規程
1、公司實行現金的集中管理，不允許任何部門和個人自行保存和支取現金，不得坐支營業資金，不得白條抵庫，2、現金支付范圍：工資、資金、津貼及勞動保護用品支出，個人勞務報酬，起點(2000元)以下的支出，報銷或預支的差旅費、修理費等，由總經理批準的其他支出;
3、除以上規定的支付范圍以外，財務人員支付個人款項，超過使用現金限額的部分，應當以銀行卡轉賬或支票支付;確需全額支付現金的，經會計批準后支付現金，不得為任何單位和個人套取現金;
4、會計主管每月至少對出納庫存現金檢查核對一次，驗證賬實是否相符，情況異常時，應進行突發性檢查;
5、出納員不得兼管任何購、銷業務和實物收發;不登記除銀行存款、現金日記賬以外的任何其他賬簿;
6、銀行戶頭必須按國家規定開立和使用，僅供公司收支結算使用，不得出借銀行戶頭給外單位或個人使用，不得為外單位或個人代收代支、轉賬套現;
7、所有支付審批權限應嚴格控制，出納人員要嚴格審核是否履行審批程序、單據是否齊全、審批手續是否完備、支付是否合乎公司規章制度。各級審批人員出差、休假等不在公司期間，應對審批權限進行書面授權;
8、出納員必須做到“日清月結”，日記賬與庫存現金于每日終了后核對，如出現長短款，應報告財務負責人，查明原因后及時處理;銀行收付業務逐筆登記銀行存款日記賬并結出余額，在每月終了后5個工作日內，與銀行對賬單進行核對并編制余額調節表;
9、如遇銀行結算票據遺失，直接責任人應立即通知出納員，并去銀行辦理掛失手續;逾期未用的銀行結算票據，領用人應及時交回出納員，辦理注銷手續 ;對填寫錯誤、過期失效的銀行結算票據， 出納員應加蓋“作廢”戳記，連同存根一并保存;
10、出納人員應每日編制銀行存款變動表，準確掌握賬戶余額，不準發生空頭、透支資金。
篇3：建筑施工銀行存款管理制度
建筑施工銀行存款管理制度
銀行存款是儲存在銀行的款項，是貨幣資金的組成部分，根據國家規定，本公司在銀行開立結算賬戶本賬戶，為更好地辦理公司存款、取款和轉賬業務，特制定本制度。
(1)本公司的貨幣資金，除了在規定限額外的負擔以內，可以保留少量現金外，都必須送存銀行，公司的銀行存款主要包括：基本賬戶存款、各專業銀行、商業銀行、非銀行機構存款，信用證存款和外埠存款。
(2)銀行存款的收支業務由公司出納人員負責辦理，每筆銀行存款收入和支出業務都必須經過審核無誤的原始憑證編制記賬憑證，作為記賬的依據。
(3)為了反映銀行存款的收入、支出和結存，要設置“銀行存款”賬戶進行核算，按照業務發生順序以及各存款賬戶分別組日、逐筆登記，公司的外幣存款業務還應區分人民幣存款和外幣存款進行明細核算。
(4)公司發生外幣業務，應當將外幣金額折合人民幣記賬，并登記外幣金額和折合率，外幣賬戶的資金增加或減少，一律按國家公布的匯率折合為人民幣記賬。月份終了，公司將外幣賬戶的余額按月末國家公布的匯率折合為人民幣，作為外幣賬戶的期末人民幣余額。調整后的外幣賬戶人民幣余額與原賬戶余額差額，作為匯兌損益，列做當期財務費用。
(5)銀行存款的賬面余額應當與銀行對賬單定期核對，并按月編制“銀行存款余額調節表”調節相符。
(6)銀行賬戶和賬號必須保密，非因業務需要不準外泄。
(7)銀行賬戶印鑒的使用實行二章分管并用制，即：財務章由出納保管，另外一枚由財務負責人保管，不準一人統一保管使用。印鑒保管人臨時出差時由總經理委托他人代管。
(8)銀行支票的使用規定
?、俟舅型赓徫镔Y(含工程款)每周四下午3：00~5：00為對外結算時間。
?、诠矩攧杖藛T支付每一筆貨款、支票，不論金額大小均須總經理簽字?，F款現貨由分管銷售副總簽字并負責。
?、圬攧詹控撠熑擞袡喔鶕Y金情況，合理安排付款期限。
?、芎灠l支票應使用墨汁或碳素墨水填寫，未按規定填寫或被涂改冒領的，由簽發人負責。支票大小寫金額和收款人不得更改，其他內容如有更改，必須由簽發人加蓋預留銀行印鑒之一證明。
⑤收款人憑現金支票支取現金，須在支票背面書寫，持票人到簽發的開戶銀行支取現金，并按銀行的需要交驗身份證。
?、奕绾灠l的現金支票遺失，可以向銀行掛失，掛失前已經支付，銀行不予受理，由當事人自己負責，已簽發的轉賬支票遺失，銀行不受理掛失的，可請求收款人協助防范。
?、弑仨毤訌娍瞻字钡墓芾?，不得簽發空白支票，嚴格控制簽發空白轉賬支票，因特殊情況需簽發不填寫金額的轉賬支票時，必須在支票上寫明收款單位名稱、款項用途、簽發日期、規定限額和報銷限額，并由領用支票人在專設登記簿上簽章，逾期未用的轉賬支票要及時送回注銷，對于填寫錯誤的支票，必須加蓋“作廢”戳記，與存根一起保存，支票遺失要立即向銀行辦理掛失手續，必要時更換印鑒字體。
⑧空白支票的簽發，事前需財務副總批準，財務人員方可辦理。