信用社稽核工作總結(jié)
⑴、綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)
專項(xiàng)檢查方面
為了進(jìn)一步加強(qiáng)我市農(nóng)村信用社在新系統(tǒng)
下的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的監(jiān)督和檢查，稽核監(jiān)察部對全轄所有信用社傳票、帳務(wù)、報(bào)表進(jìn)行了全面、細(xì)致的稽核檢查，仍然發(fā)現(xiàn)部分信用社存在不少問題，如：柜員業(yè)務(wù)操作權(quán)限過大，錯帳沖正無會計(jì)主管簽字，主管柜員沒有起到事中、事后監(jiān)督的作用;存在記帳串戶或在新系統(tǒng)
中無摘要欄等現(xiàn)象大額結(jié)算業(yè)務(wù)無主管柜員簽字;計(jì)算機(jī)報(bào)表裝訂不規(guī)范;部分信用社由于上線時
核對工作不扎實(shí)和發(fā)放貸款柜員責(zé)任心不強(qiáng)、收息時存在少收、多收利息現(xiàn)象，對此，聯(lián)社稽核監(jiān)察部及時下發(fā)《關(guān)于認(rèn)真核對貸款合同利率與微機(jī)輸入利率的通知》文件，責(zé)成各社對上述情況進(jìn)行自查、上報(bào)。
⑵、衛(wèi)生及規(guī)范化服務(wù)專項(xiàng)檢查方面
為了加強(qiáng)我市農(nóng)村信用社規(guī)范化服務(wù)，增強(qiáng)員工品牌意識，打造精品網(wǎng)點(diǎn)，提高服務(wù)質(zhì)量，我社從基本的環(huán)境衛(wèi)生入手，對全轄*個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行衛(wèi)生專項(xiàng)稽核，共發(fā)出“最清結(jié)”*份、“清潔”*份、“不清潔”*份;對城區(qū)信用社規(guī)范化服務(wù)進(jìn)行突擊檢查，共檢查*個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，稽核面達(dá)*%，共處罰違規(guī)人員*人，經(jīng)濟(jì)罰款計(jì)**元。
⑶、協(xié)同相關(guān)部門進(jìn)行“冒名”貸款專項(xiàng)檢查
經(jīng)過認(rèn)真部署、合理安排，我社及時組織人員對全轄信用社“冒名”貸款進(jìn)行了一次詳細(xì)專項(xiàng)檢查，通過認(rèn)真核對、匯總和統(tǒng)計(jì)，發(fā)現(xiàn)我市*個信用社存在冒名貸款，共計(jì)**戶，**筆，金額****元。
四、工作中存在的問題和障礙
由于農(nóng)村信用社機(jī)構(gòu)分散，人員較多，經(jīng)營管理者和從業(yè)人員文化水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，規(guī)章制度、職業(yè)道德、法律意識等方面觀念淡薄，對內(nèi)控制度的認(rèn)識特別是在防范和化解風(fēng)險上的認(rèn)識不到位，粗放型經(jīng)營，有章不循，違規(guī)操作，屢查屢犯，屢糾不改，內(nèi)控制度形同虛設(shè)，只圖眼前的經(jīng)營利益，而忽視了長遠(yuǎn)意義上的社會效益，從而導(dǎo)致內(nèi)控方面執(zhí)行不力的現(xiàn)象。
帶來便捷的結(jié)算渠道的同時，也給新系統(tǒng)下稽核檢查工作帶來了新的問題和要求。如：沒有行之有效的與綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)相匹配的“稽核檢查、風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)”，使得在所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)“集中”處理下，稽核人員無法直接從系統(tǒng)得到相應(yīng)的稽核項(xiàng)目，從而使存在風(fēng)險不能在第一時間得到發(fā)現(xiàn)和解決，管理部門不能應(yīng)用發(fā)達(dá)的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行監(jiān)控。
沒有很好的將非現(xiàn)場稽核與現(xiàn)場稽核有機(jī)結(jié)合，來構(gòu)成農(nóng)村信用社稽核監(jiān)督管理工作的完整體系。其主要原因，一是由于綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)對“稽核、監(jiān)督、檢查”等方面存在“真空”狀態(tài)，新系統(tǒng)
下對稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分，導(dǎo)致非現(xiàn)場稽核無法進(jìn)行的現(xiàn)象存在。二是非現(xiàn)場稽核的技術(shù)支持不夠，全省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)仍未建立功能齊全、實(shí)用性較強(qiáng)的非現(xiàn)場稽核監(jiān)控系統(tǒng)
。而手工和半手工操作，不能對浩繁復(fù)雜的數(shù)據(jù)進(jìn)行快捷處理，形成時效性強(qiáng)的監(jiān)督管理信息。
由于聯(lián)社對各部室的分工不同，稽核與其他職能部門缺乏協(xié)作，造成抓經(jīng)營和抓管理“兩張皮”現(xiàn)象，使得在內(nèi)部控制上各個防范主體不能有效聯(lián)動。
總之，一年來，我市聯(lián)社稽核工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，依照上級主管部門的安排及部署，做了大量的工作，較為圓滿地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，充分的發(fā)揮了稽核的再監(jiān)督作用，但與上級要求尚有差距。今后，我們必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大稽核、監(jiān)察執(zhí)法力度，切實(shí)維護(hù)各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行和落實(shí)，為我市信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步健康推進(jìn)保駕護(hù)航。
以上報(bào)告妥否，請指正。
篇2：縣農(nóng)村信用社稽核審計(jì)工作總結(jié)
20**年縣農(nóng)村信用社稽核審計(jì)工作總結(jié)
**年，農(nóng)村信用社又一次踏上新的改革征途，農(nóng)村合作銀行已正式運(yùn)行，并按照合行組建的相關(guān)要求正在逐步付諸實(shí)施。二次創(chuàng)業(yè)的號令又一次在全縣響亮提出，全員積極響應(yīng)聯(lián)社號召，勤儉辦社、艱苦奮斗，踴躍投身二次創(chuàng)業(yè)中。稽核審計(jì)工作緊緊圍繞上級主管部門的要求和聯(lián)社年初工作會議確立的總體工作思路，結(jié)合年初稽核審計(jì)工作安排意見，迅速轉(zhuǎn)變稽核審計(jì)工作理念，推動內(nèi)部稽核審計(jì)由合規(guī)性稽核審計(jì)向風(fēng)險管理稽核審計(jì)轉(zhuǎn)變，進(jìn)一步創(chuàng)新稽核審計(jì)工作方法，重點(diǎn)圍繞執(zhí)規(guī)執(zhí)紀(jì)、合規(guī)守法經(jīng)營、內(nèi)控制度執(zhí)行、規(guī)范管理、風(fēng)險防范等情況開展全面的稽核審計(jì)。有效促進(jìn)農(nóng)村信用社依法合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展。
一、稽核審計(jì)工作成績及基本做法
（一）完善崗位責(zé)任制，落實(shí)稽核包片責(zé)任。
1、制定崗位責(zé)任制，按照省聯(lián)社相關(guān)管理制度，結(jié)合我縣實(shí)際細(xì)化了稽核審計(jì)的各種管理制度；實(shí)行稽核包片責(zé)任制，把全縣信用社每個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)落實(shí)到人到稽核包片，不留死角，實(shí)行誰包片誰負(fù)責(zé)、誰檢查誰負(fù)責(zé)、誰簽字誰負(fù)責(zé)的稽核管理責(zé)任制，實(shí)行稽核審計(jì)責(zé)任追究制度，進(jìn)一步夯實(shí)了管理責(zé)任，增強(qiáng)了稽核人員工作責(zé)任心。
2、年初制定了《**年稽核審計(jì)工作安排意見》，對全年序時稽核、專項(xiàng)稽核和內(nèi)審工作進(jìn)行統(tǒng)籌安排，作到稽核審計(jì)工作年度有總體安排意見，季度有分段實(shí)施部署，月度有進(jìn)度和考核，作到任務(wù)明確。
3、實(shí)行周工作安排和月度例會制度，每周周一對本周的工作內(nèi)容作出具體的安排，并組織實(shí)施到位；每月對每個稽核人員根據(jù)周工作安排的工作任務(wù)完成情況進(jìn)行集中匯報(bào)，檢查落實(shí)，查漏補(bǔ)缺，并按照工作任務(wù)完成情況嚴(yán)格考核兌現(xiàn)，進(jìn)一步激發(fā)了稽核人員的工作熱情和工作責(zé)任心。
（二）規(guī)范檢查行為，細(xì)化檢查內(nèi)容。
1、規(guī)范稽核檢查程序和稽核檢查行為。今年以來，稽核審計(jì)部對省聯(lián)社下發(fā)的11項(xiàng)稽核審計(jì)管理制度再次組織稽核人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，熟練掌握運(yùn)用指導(dǎo)稽核審計(jì)工作，按照《陜西省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)工作管理辦法》和《陜西省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)工作質(zhì)量控制辦法》規(guī)范稽核檢查程序，從編制稽核工作實(shí)施方案、下發(fā)稽核通知到現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場檢查工作底稿、撰寫事實(shí)確認(rèn)書、稽核工作報(bào)告、稽核結(jié)論到下發(fā)稽核整改通知書，規(guī)范了稽核審計(jì)工作流程，同時對稽核工作檔案分別編制紙質(zhì)檔案和電子文本檔案，加強(qiáng)了稽核檔案管理工作。
2、對各項(xiàng)檢查內(nèi)容按照“作業(yè)式、格式化”進(jìn)行列表細(xì)化，從會計(jì)管理工作、財(cái)務(wù)管理工作、信貸業(yè)務(wù)操作流程、信貸風(fēng)險防范、安全保衛(wèi)工作、內(nèi)控制度執(zhí)行以及業(yè)務(wù)經(jīng)營真實(shí)性等詳細(xì)制定稽核方案和稽核檢查表格，依照稽核方案和檢查表逐項(xiàng)開展檢查，確保稽核檢查工作精細(xì)化，不留死角。
3、針對信用社登記簿多、登記不規(guī)范和存在顧此失彼的現(xiàn)象，與聯(lián)社各部門磋商，牽頭統(tǒng)一了各類登記簿，印制《**縣農(nóng)村信用社內(nèi)控管理登記簿一覽表》，發(fā)到各網(wǎng)點(diǎn)，統(tǒng)一了制式、規(guī)范登記內(nèi)容和要求，達(dá)到了統(tǒng)一規(guī)范。
（三）認(rèn)真做好各項(xiàng)稽核檢查工作。
1、組織實(shí)施了**年度會計(jì)決算真實(shí)性專項(xiàng)稽核工作，提前介入，超前運(yùn)作，組織人力全面進(jìn)行稽核檢查，確保真實(shí)、準(zhǔn)確；得到了上級管理部門組織的真實(shí)性大檢查的肯定；
2、全面完成全年序時稽核工作任務(wù)。隨著稽核審計(jì)工作的進(jìn)一步規(guī)范，稽核人員進(jìn)一步加強(qiáng)對新業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，放棄節(jié)假日休息時間，全身心投入到序時稽核檢查工作中，集中精力全面完成全縣**個社（部）的序時稽核工作，對**個重點(diǎn)單位實(shí)施了后續(xù)跟蹤稽核審計(jì)和二次稽核審計(jì)。全年累計(jì)發(fā)出稽核現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書**份，發(fā)現(xiàn)存在問題568條，現(xiàn)場糾改223條，限期整改345條，現(xiàn)場處罰**人次，罰金38000元，發(fā)出整改通知書46份，通過后續(xù)稽核和各社回執(zhí)的整改報(bào)告看，已基本整改到位。做到扶正糾偏、規(guī)范管理、防范風(fēng)險，并將序時稽核報(bào)告及時向聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)送閱，使聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)全面掌握各信用社制度執(zhí)行和落實(shí)情況，準(zhǔn)確做出管理決策，通過強(qiáng)有力監(jiān)督檢查，進(jìn)一步促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范健康快速發(fā)展。
篇3：信用社稽核員個人工作總結(jié)
20**年信用社稽核員個人工作總結(jié)
大學(xué)畢業(yè)以后，很長時間內(nèi)找不到工作，這倒不是工作很難找，實(shí)際上工作很多，主要是我眼界太高，高不成低不就的，自以為畢業(yè)于名牌大學(xué)，非要找到一個很好的工作。現(xiàn)在回想起來，那時真的很幼稚，工作不在于好壞，主要是個人的能力和努力的情況。
不過那時的我運(yùn)氣還不錯，在找了很長時間工作后，在即將喪失信心的時候，找到了現(xiàn)在工作的地方，**信用社。在我找到個周，已經(jīng)體會了很多次找不到工作的痛苦了，所以我進(jìn)入工作崗位上后，馬上就適應(yīng)了新的環(huán)境，工作業(yè)績也很快的上來了。
不過我從**信用社**崗調(diào)至**聯(lián)社稽核部任稽核員。從事稽核工作以來，在**稽核大隊(duì)和**聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)下，在一同從事稽核工作的其它同事的幫助下，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能，積極主動履行崗位職責(zé)，按時完成**稽核大隊(duì)及聯(lián)社分配的各項(xiàng)稽核任務(wù)。通過自己和同事們的相互配合，有效地防范了案件、事故的發(fā)生，信用社內(nèi)控制度的貫徹和執(zhí)行情況有了較大改善。隨著稽核工作的不斷引深和加強(qiáng)，我個人在思想覺悟、專業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能等方面也有了很大提高。現(xiàn)將200*年度參加稽核工作以來的具體情況作如下的工作總結(jié)。
一、基本工作情況：
200*年參加稽核工作以來，在**市辦事處及聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)下，除一部分日常例行工作以外，按照時間的先后次序，我主要參與了以下*項(xiàng)稽核檢查工作，并且與其它同事一起圓滿完成了各項(xiàng)工作：
1、“案件風(fēng)險百日排查”交叉檢查，對**縣農(nóng)村信用聯(lián)社進(jìn)行了風(fēng)險排查。我所在的排查小組對**縣**信用社、*5家信用社進(jìn)行了排查;
2、為有效預(yù)防突發(fā)性事故和員工道德性風(fēng)險引起的責(zé)任性事故，對轄內(nèi)金庫的現(xiàn)金庫存進(jìn)行了突擊查庫;
3、以分組包片的形式對**信用社等6個基層社進(jìn)行了冒名、借名貸款專項(xiàng)檢查;
4、根據(jù)有關(guān)強(qiáng)制休假制度和離任審計(jì)制度的規(guī)定，對部分崗位輪換的基層社主任進(jìn)行了離任審計(jì)及基層社主任強(qiáng)制休假期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營審計(jì);
二、工作中的具體做法：
1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身綜合素質(zhì)。
雖然自己參加信用社工作已近*年時間，但從事稽核工作對于我來講是一個嶄新的崗位，身在其中，我感到一是工作經(jīng)驗(yàn)不足，二是自身所掌握專業(yè)知識有所欠缺。這種情況下，我要求自己：
一是積極參加市辦及聯(lián)社舉辦各種學(xué)習(xí)培訓(xùn)及經(jīng)驗(yàn)交流。在學(xué)習(xí)過程中“勤記錄、勤思考、勤請教”，總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷充實(shí)和完善自己。
二是加強(qiáng)政治理論、法律、業(yè)務(wù)等方面的學(xué)習(xí)，利用業(yè)余時間認(rèn)真學(xué)習(xí)金融業(yè)務(wù)知識，法律知識和各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真學(xué)習(xí)市辦及聯(lián)社下發(fā)的各種文件、資料，促進(jìn)自己融會貫通，學(xué)以致用，提高業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力。不斷提高自己的理論和政策水平，使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)由單一型向全面復(fù)合型發(fā)展。
三是立足干中學(xué)，學(xué)中干，學(xué)中用，在開展稽核檢查的同時，敢于正視問題，反省自己的行為，遇到拿不準(zhǔn)、吃不透的問題，及時向其它同事請教，消化包袱，彌補(bǔ)不足，提高自己怕工作質(zhì)量。
2、嚴(yán)格監(jiān)督，認(rèn)真履行崗位職責(zé)。
在今年進(jìn)行的歷次稽核檢查中，我對所看到、查到的問題和不足，無論事情大小，都堅(jiān)持在工作底稿中認(rèn)真記錄，認(rèn)真分析，然后誠懇提出，共同探討和尋求最佳解決方法。與此同時，在各項(xiàng)檢查中我要求自己注重抓好“回頭看”，針對此前各級各部門檢查發(fā)現(xiàn)問題以及對照問題和不足提出的整改意見進(jìn)行的后續(xù)落實(shí)情況，進(jìn)行逐項(xiàng)復(fù)查，督促整改落實(shí)。通過深挖細(xì)查有效地遏制了違規(guī)違紀(jì)問題的發(fā)生。
3、明確思想，端正態(tài)度。
稽核工作的特殊性，決定了稽核崗位是一個復(fù)合性崗位。從事稽核工作的每個人都需要而且必須具有較高的綜合素質(zhì)和能力，而思想素質(zhì)首當(dāng)其沖應(yīng)該放在第一位。一個業(yè)務(wù)能力較高但思想和道德素質(zhì)較差的人從事稽核工作，帶來的負(fù)面效應(yīng)是遠(yuǎn)大于正面效果的，造成的后果往往是帶有破壞性的。因此在我參加稽核工作的那一刻起，我就要求自己明確自己的工作方向，端正自己的工作態(tài)度，以較為飽滿的態(tài)度積極投入到從事的工作當(dāng)中。
在以后的工作生活中，我還是要繼續(xù)的努力工作，因?yàn)槲覐膫€人感覺上就知道自己做的還是不夠，缺點(diǎn)就是上班經(jīng)常遲到，上班的時候經(jīng)常借故有事外出，工作不是很努力，這是我要在以后要認(rèn)真改正的地方。
以后的路還有很長，我將要繼續(xù)做好我的信用社稽核員，就必須處理好合同事之間的關(guān)系，將上下關(guān)系理順，努力的工作是必不可少的，相信我在以后的工作中會取得更好的成績的。
“路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索”，我會做好工作的，相信自己的能力!