財(cái)政賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

　　根據(jù)通銀監(jiān)辦發(fā)[20**]63號(hào)文件關(guān)于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于財(cái)政賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查情況的通報(bào)》要求，我行對(duì)已開(kāi)立的所有對(duì)公存款賬戶，著重對(duì)財(cái)政性存款賬戶進(jìn)行了一次風(fēng)險(xiǎn)排查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

　　一、帳戶開(kāi)立及管理情況

　　我行現(xiàn)存單位結(jié)算帳戶151戶。財(cái)政類賬戶17戶，其中：基本存款帳戶6戶，一般存款帳戶8戶，專用存款帳戶3戶。通過(guò)檢查，我行能認(rèn)真執(zhí)行人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算帳戶的管理內(nèi)容和管理規(guī)定。開(kāi)立帳戶的單位提供的申請(qǐng)資料完整、真實(shí)、有效;開(kāi)戶申請(qǐng)資料保管齊全、合規(guī);無(wú)違規(guī)為單位、企業(yè)及個(gè)體戶開(kāi)立各類銀行結(jié)算帳戶的行為;在帳戶使用上，一般存款賬戶無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。所有帳戶不存在存款人出租、出借銀行結(jié)算帳戶和利用銀行結(jié)算帳戶套取現(xiàn)金及公款私存的行為。

　　二、帳戶資金支付情況

　　對(duì)公帳戶日常資金收付均逐筆核實(shí)對(duì)公賬戶預(yù)留印鑒，保證款項(xiàng)支付的合法合規(guī)性。同時(shí)逐筆進(jìn)行大額支付核實(shí)并登記臺(tái)帳，由專人妥善保管相關(guān)登記簿。經(jīng)查我行沒(méi)有發(fā)現(xiàn)侵吞、挪用資金等違規(guī)資金支付行為;在日常處理業(yè)務(wù)過(guò)程中，按照我行大額交易報(bào)告審批制度，經(jīng)排查，我行沒(méi)有資金流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

　　三、銀企對(duì)賬情況

　　我行一直以來(lái)都按規(guī)定與對(duì)公帳戶實(shí)行定期對(duì)賬制度，按季、按月向?qū)蛻艉灠l(fā)對(duì)賬單并按期收回，在收回時(shí)均認(rèn)真進(jìn)行要素核對(duì)，防止虛假對(duì)賬。針對(duì)此次排查，對(duì)近3個(gè)月未發(fā)生任何業(yè)務(wù)、也未對(duì)賬的對(duì)公帳戶以上門派發(fā)對(duì)賬單的方式對(duì)賬，現(xiàn)我行財(cái)政賬戶對(duì)賬率已達(dá)100%，且均為有效對(duì)賬。

　　通過(guò)此次排查，不僅有效的防控了賬戶風(fēng)險(xiǎn)，也使我行在自查的過(guò)程中規(guī)范自身操作。我行將在此后的工作中對(duì)對(duì)公存款帳戶的大額資金提現(xiàn)、匯劃，以及對(duì)賬方面更加嚴(yán)格的監(jiān)督，不讓授權(quán)流于形式，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)報(bào)告，及時(shí)整改，防微杜漸，不留隱患。

　　梅河口民生村鎮(zhèn)銀行

　　二〇一一年十一月二十五日

篇2：銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查方案

　　長(zhǎng)安銀行寶雞分行

　　20**年二季度案件風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作方案

　　根據(jù)省、市銀監(jiān)局的要求以及總行《案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》，安防檢查監(jiān)督部決定20**年第二季末對(duì)全行各分支機(jī)構(gòu)季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，為了使我分行案件風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢察院查工作扎實(shí)有效，特制定本方案。

　　一、現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的時(shí)間安排：

　　季度案件風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作時(shí)間安排，從6月11日開(kāi)始，6月20日結(jié)束。

　　二、現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的組織實(shí)施：

　　案件風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作是在我行案件風(fēng)險(xiǎn)排查領(lǐng)導(dǎo)小組的直接領(lǐng)導(dǎo)下，由安防檢查監(jiān)督部具體組織實(shí)施。

　　三、現(xiàn)場(chǎng)抽查對(duì)象及時(shí)間范圍：

　　1、按照銀監(jiān)局關(guān)于案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的要求，我分行第二季度將對(duì)轄區(qū)16個(gè)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面自查。

　　2、檢查工作時(shí)間范圍為，20**年第二季度季所辦理的大額存取款、票據(jù)承兌與貼現(xiàn)、帳戶管理、企業(yè)預(yù)留印鑒管理、增值稅發(fā)票的核查、柜臺(tái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制、我行從業(yè)人員“六十”個(gè)嚴(yán)禁以及被查單位的自查工作開(kāi)展等情況，必要時(shí)可向上一季度或上一年度追溯。

　　3、對(duì)上季度檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行跟蹤檢查。

　　四、各檢查組檢查重點(diǎn)及職責(zé)：

　　1、被查機(jī)構(gòu)自查工作開(kāi)展情況。

　　重點(diǎn)檢查被查單位開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)自查的組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)是否健全;有無(wú)開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體安排和實(shí)施方案;是否建立了滾動(dòng)式常態(tài)化自查機(jī)制;風(fēng)險(xiǎn)排查人員和責(zé)任是否落實(shí);有無(wú)風(fēng)險(xiǎn)排查動(dòng)員部署會(huì)議記錄和風(fēng)險(xiǎn)自查工作記錄;對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患是否采取有效措施立即整改;對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患有無(wú)隱瞞不報(bào)問(wèn)題;對(duì)有關(guān)責(zé)任人是否及時(shí)作出了處理。

　　2、票據(jù)承兌與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況。

　　重點(diǎn)檢查保證金繳存管理情況，保證金來(lái)源是否真實(shí)合法，是否開(kāi)立保證金專戶，是否以銀行貸款用作保證金，有無(wú)在票據(jù)解付之前動(dòng)用保證金的情況;貿(mào)易背景真實(shí)性情況，合同是否合法有效，合同標(biāo)的是否與簽約雙方的經(jīng)營(yíng)規(guī)模相匹配;貼現(xiàn)票據(jù)是否按規(guī)定查詢查復(fù)，貼現(xiàn)資料要素記載是否齊全合理，有無(wú)存在不全或不規(guī)范、不合法的情況;貼現(xiàn)資金流向的合規(guī)性，是否流入股市或流入無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景用途，資金的最終回流方向是否為出票人或出票人的關(guān)聯(lián)企業(yè)，票據(jù)的被背書人是否為資金掮客;銀行承兌匯票的敞口額度，是否基于對(duì)客戶的信用等級(jí)評(píng)定，并不高于我行的授權(quán)授信額度;銀行承兌匯票發(fā)生墊款后的處理情況及相關(guān)責(zé)任人問(wèn)責(zé)情況。

　　3、對(duì)增值稅發(fā)票真實(shí)性的核查情況。

　　重點(diǎn)檢查被查單位是否嚴(yán)格按照票據(jù)承兌、貼現(xiàn)審查規(guī)定做到盡職審查，對(duì)被查單位票據(jù)業(yè)務(wù)增值稅發(fā)票的真實(shí)性進(jìn)行復(fù)審，嚴(yán)防企業(yè)利用虛假增值稅發(fā)票辦理票據(jù)業(yè)務(wù)。檢查結(jié)束前，將被查單位一季度辦理的承兌匯票保證金存款名單、新授信票據(jù)和新增授信票據(jù)客戶名單打印，連同一季度簽發(fā)或貼現(xiàn)的承兌匯票及所附合同、增值稅發(fā)票的復(fù)印件在檢查結(jié)束后一同報(bào)我行案件風(fēng)險(xiǎn)排查領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

　　4、大額存款進(jìn)出情況。

　　檢查中要對(duì)大額存款的進(jìn)出情況重點(diǎn)檢查，按照“大額、異動(dòng)賬戶優(yōu)先”的原則進(jìn)行，要對(duì)單筆50萬(wàn)元以上資金進(jìn)出情況逐筆全面進(jìn)行檢查;同時(shí)，還應(yīng)檢查被查單位是否嚴(yán)格執(zhí)行我行大額資金管理制度、分級(jí)審批制度;是否嚴(yán)格按規(guī)定審查大額現(xiàn)金支取，對(duì)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶的審查是否盡職;大額取現(xiàn)預(yù)約、登記是否規(guī)范;對(duì)大額資金的支付是否在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)向人民銀行備案。

　　5、賬戶管理情況。

　　重點(diǎn)針對(duì)以下六類情況進(jìn)行檢查：一是非長(zhǎng)期合作企業(yè)開(kāi)立的臨時(shí)結(jié)算賬戶。二是未經(jīng)銀行營(yíng)銷，企業(yè)自然開(kāi)立的賬戶。三是有大筆資金進(jìn)入并在短期內(nèi)流出(多發(fā)生在對(duì)賬期內(nèi))的賬戶。四是由中介機(jī)構(gòu)或非企業(yè)人員代辦開(kāi)立的賬戶。五是賬戶開(kāi)立后一直未發(fā)生業(yè)務(wù)或業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額較小，突然發(fā)生大額資金收付的賬戶。六是賬戶開(kāi)立后，有大額資金收付，但長(zhǎng)期不與銀行對(duì)賬、不領(lǐng)取回單的賬戶。

　　同時(shí)，還應(yīng)關(guān)注一般賬戶有無(wú)支取現(xiàn)金;是否存在公款私存;是否存在賬戶所有人出租和轉(zhuǎn)讓賬戶;被查單位銀企對(duì)賬制度的執(zhí)行情況;記賬與對(duì)賬崗位是否分離，會(huì)計(jì)主管能否定期對(duì)對(duì)賬情況進(jìn)行檢查核對(duì)。

　　6、企業(yè)預(yù)留印鑒管理情況。

　　重點(diǎn)檢查“賬戶管理”中所針對(duì)的六類重點(diǎn)賬戶，通過(guò)查閱這些賬戶的大額資金進(jìn)出記錄，翻看當(dāng)日傳票，仔細(xì)核對(duì)傳票上加蓋印鑒是否與被查機(jī)構(gòu)《印鑒登記簿》上企業(yè)預(yù)留印鑒一致，有無(wú)被查機(jī)構(gòu)使用自制傳票，擅自轉(zhuǎn)移企業(yè)資金的情況。與此同時(shí)，還應(yīng)檢查被查單位印鑒卡與企業(yè)開(kāi)戶資料是否一致，是否按照銀行制度規(guī)定保管、使用和交接企業(yè)預(yù)留印鑒卡。

　　7、柜臺(tái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制情況。

　　重點(diǎn)檢查柜員卡使用情況;重要物品保管和使用;辦理具體柜臺(tái)業(yè)務(wù);辦理開(kāi)戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)情況;銀行賬戶管理;業(yè)務(wù)授權(quán)業(yè)務(wù);對(duì)賬情況;授信情況。

　　8、從業(yè)人員“六十個(gè)”嚴(yán)禁

　　主要內(nèi)容包括對(duì)公賬戶和結(jié)算崗位十個(gè)嚴(yán)禁;營(yíng)業(yè)柜員業(yè)務(wù)操作十個(gè)嚴(yán)禁;自助設(shè)備管理十個(gè)嚴(yán)禁;會(huì)計(jì)主管十個(gè)嚴(yán)禁;信貸人員十個(gè)嚴(yán)禁;營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁。

　　9、對(duì)上季度檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行“回頭望”。

　　10、對(duì)長(zhǎng)安銀行不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專項(xiàng)治理工作任務(wù)落實(shí)情況進(jìn)行督促檢查。

　　五、幾點(diǎn)要求

　　1、檢查組要高度重視和認(rèn)真組織案件風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，檢查前要統(tǒng)籌安排，制定檢查方案，確定檢查組長(zhǎng)和主查人，落實(shí)責(zé)任，將各項(xiàng)工作任務(wù)分解落實(shí)到每個(gè)檢查人員，確保每次現(xiàn)場(chǎng)檢查工作順利開(kāi)展。

　　2、檢查組在檢查中，要注意保管好工作底稿和檢查記錄，對(duì)檢查中需要向被查單位確認(rèn)的事實(shí)和問(wèn)題，應(yīng)出具《檢查事實(shí)確認(rèn)書》交被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的案件風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)向本行案件風(fēng)險(xiǎn)排查領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告，以便我行采取措施及時(shí)處置，減少影響。與此同時(shí)，各檢查組在檢查期間，要加強(qiáng)輿情監(jiān)控和注意保密，有關(guān)檢查情況一律不得對(duì)外泄露。

　　3、檢查組檢查結(jié)束后，要形成書面檢查報(bào)告，并按照附表1至附表5所要求的填報(bào)內(nèi)容，填制好所有報(bào)表，連同被查單位本季度辦理的承兌匯票保證金存款名單、新授信票據(jù)和新增授信票據(jù)客戶名單打印資料、被查單位一季度簽發(fā)或貼現(xiàn)的承兌匯票及所附合同、增值稅發(fā)票的復(fù)印件一同裝訂成冊(cè)上報(bào)我行案件風(fēng)險(xiǎn)排查領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

　　附件：大額存取款自查情況季報(bào)表

　　帳戶自查情況季報(bào)表

　　票據(jù)業(yè)務(wù)承兌與貼現(xiàn)自查情況季報(bào)表

　　印鑒管理使用自查情況季報(bào)表

　　二O一二年六月三日

篇3：對(duì)公帳戶風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

　　第三季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告

　　省聯(lián)社榆林辦事處:

　　根據(jù)銀監(jiān)部門、省聯(lián)社及辦事處有關(guān)會(huì)議精神，我縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開(kāi)會(huì)議，安排部署了此項(xiàng)工作，按照《子洲縣農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案》要求，并結(jié)合柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警系統(tǒng)所提取的預(yù)警信息。聯(lián)社在各社自查的基礎(chǔ)上進(jìn)行滾動(dòng)式排查，本次排查工作是結(jié)合20**年二季度序時(shí)稽核和季度經(jīng)營(yíng)指標(biāo)考核進(jìn)行的,排查的重點(diǎn)內(nèi)容為各社發(fā)放的大額貸款、轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)、反洗錢工作、銀行卡管理、賬戶管理、結(jié)算賬戶開(kāi)立、重要空白憑證的管理、現(xiàn)金管理、日常自查等重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查,對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了及時(shí)整改。現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:

　　一、基本情況

　　聯(lián)社內(nèi)設(shè)8個(gè)職能部門，下轄22個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，在職職工129名,其中正式職工118名、一線代辦員11名。截止20**年9月底,全轄各項(xiàng)存款余額為77901萬(wàn)元，各項(xiàng)貸款余額為66705。全轄開(kāi)設(shè)賬戶總數(shù)272戶,其中基本賬戶169戶,臨時(shí)賬戶1戶,專用賬戶94戶,一般賬戶8戶。預(yù)留印鑒卡數(shù)量272張。20**年7至9月,全轄共發(fā)生單筆50萬(wàn)元以上存取款133筆、金額14313萬(wàn)元，其中收方57筆，金額5451萬(wàn)元，付出方76筆，金額8862萬(wàn)元，通過(guò)排查未發(fā)現(xiàn)可疑跡象。

　　二、檢查總體情況

　　1、賬戶管理。通過(guò)排查，我縣信用社大額存取款、各種賬戶、對(duì)公賬戶預(yù)留印鑒卡風(fēng)險(xiǎn)管控工作得到了進(jìn)一步提高,主要表現(xiàn)在：一是各信用社在日常工作中能把大額存款、賬戶管理、預(yù)留印鑒卡管理作為案件風(fēng)險(xiǎn)防控的一項(xiàng)重要內(nèi)容來(lái)抓,并都能按照聯(lián)社要求指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,使大額存款、各種賬戶、預(yù)留印鑒卡管理、能在日常自查工作中落到實(shí)處。二是在營(yíng)業(yè)期間發(fā)生的大額現(xiàn)金及時(shí)登記報(bào)批,特別是對(duì)單筆30萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取，能嚴(yán)格審查,及時(shí)上報(bào)聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展部。三是多數(shù)信用社能嚴(yán)格按照對(duì)賬制度進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)難以聯(lián)系的開(kāi)戶單位想方設(shè)法聯(lián)系核對(duì),使對(duì)帳單收回率達(dá)90%以上，余額對(duì)賬單和明細(xì)發(fā)生額對(duì)賬單能及時(shí)打印發(fā)送并收回。四是單位印鑒卡聯(lián)社通一配備印鑒卡冊(cè)進(jìn)行了管理。五是內(nèi)部往來(lái)資金戶，各信用社打印余額對(duì)賬單和明細(xì)發(fā)生額對(duì)賬單按月派專人與聯(lián)社清算中心進(jìn)行核對(duì)。

　　2、重要空白憑證檢查，對(duì)各社重要空白憑證賬實(shí)進(jìn)行了核對(duì)，賬與實(shí)物相符，重要空白憑證出入庫(kù)能按制度規(guī)定進(jìn)行管理，各網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑能按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行領(lǐng)用、登記、銷號(hào)。

　　3、大額貸款檢查，各社大額貸款能按聯(lián)社制定的授信管理辦法上報(bào)申批發(fā)放，并能按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行。

　　三、存在問(wèn)題

　　(一)部分信用社賬戶管理不規(guī)范，法人變更后不及時(shí)到人民銀行辦理變更手續(xù)，組織機(jī)構(gòu)代碼證未進(jìn)行年檢，個(gè)別信用社對(duì)賬不及時(shí)收回對(duì)賬單要素不全，有的未按規(guī)定進(jìn)行賬戶明細(xì)發(fā)生額核對(duì)，營(yíng)業(yè)部、城關(guān)、東街、電市、瓜則灣、何家集、淮寧灣、老君殿信用社對(duì)賬不及時(shí)，未達(dá)到對(duì)賬比例，對(duì)賬單要素不全;個(gè)別對(duì)賬單無(wú)經(jīng)辦人簽名，未填寫對(duì)賬日期。

　　(二)信貸方面，各社的信貸管理較前有了很大的進(jìn)步，但仍然有不規(guī)范之處，大部分社的貸前調(diào)查填寫過(guò)于簡(jiǎn)單，未將借款人和擔(dān)保人的基本情況表述清楚，貸款用途填寫不明確，借據(jù)要素不全，存在應(yīng)付現(xiàn)象，個(gè)別借款資料缺配偶信息。五級(jí)分類認(rèn)定不嚴(yán)謹(jǐn)，缺主任簽名，大額貸款分類認(rèn)定未及時(shí)報(bào)經(jīng)聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)認(rèn)定，個(gè)別社對(duì)180天以上未清息的貸款沒(méi)有適時(shí)調(diào)整貸款形態(tài)。貸款“三查”制度執(zhí)行不力，貸后檢查不真實(shí)。辦理信貸柜臺(tái)監(jiān)督不力，審查不嚴(yán)，流于形式。

　　(三)重要空白憑證管理方面，個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)向主出納領(lǐng)用重要空白憑證時(shí)未填寫手工重要空白憑證領(lǐng)用單。

　　(四)庫(kù)存現(xiàn)金超限額較為普遍，非生息資金占用較大。被查的22個(gè)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)有超限額保管現(xiàn)金現(xiàn)象，部分社超限額度較大、超限時(shí)間過(guò)長(zhǎng)，存在資金安全隱患，如馬岔信用社、周家堿信用社、電市信用社。個(gè)別社庫(kù)存現(xiàn)金管理不規(guī)范，未按面額分開(kāi)整理，不按要求每天軋賬碰庫(kù);個(gè)別社大額現(xiàn)金支取未按規(guī)定逐級(jí)審批。

　　(五)反洗錢工作方面，個(gè)別營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，未明確反洗錢崗位職責(zé)及AB崗人員，部分信用社客戶身份證未進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

　　四、整改情況

　　1、加強(qiáng)賬戶管理，嚴(yán)格銀企對(duì)賬和內(nèi)部賬戶對(duì)賬。一是各社要進(jìn)一步明確銀企對(duì)賬、內(nèi)部對(duì)賬的時(shí)間、方法、對(duì)賬人員、對(duì)賬程序等要求，規(guī)范對(duì)賬程序，防控經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生;二是要根據(jù)相關(guān)制度和企業(yè)情況，確定對(duì)賬周期和對(duì)賬方式。最長(zhǎng)對(duì)賬周期為按季對(duì)賬，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁，金額較大的企業(yè)客戶可以根據(jù)客戶要求縮短對(duì)賬周期，提供個(gè)性化服務(wù)，提高服務(wù)水平。

　　2、規(guī)范現(xiàn)金和重要空白憑證管理。一是要及時(shí)糾改超庫(kù)存現(xiàn)象;二是規(guī)范重要空白憑證領(lǐng)用、登記、使用、銷號(hào)、嚴(yán)禁跳號(hào)使用;三是5萬(wàn)元以上的大額現(xiàn)金支取必須備案登記，嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金支取審批制度，對(duì)出現(xiàn)不登或漏登的社將對(duì)責(zé)任人嚴(yán)肅處理。

　　3、對(duì)賬制度執(zhí)行不力、對(duì)賬單收回不及時(shí)、賬戶管理不規(guī)范，貸款“三查”制度執(zhí)行不力、發(fā)放不規(guī)范等問(wèn)題進(jìn)行了通報(bào)，對(duì)責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了批評(píng)教育，并要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)今后要認(rèn)真學(xué)習(xí)聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件制度及賬戶管理辦法，嚴(yán)格按章操作，若再發(fā)現(xiàn)類似問(wèn)題,將嚴(yán)肅處理。

　　4、認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢有關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)及制度。對(duì)反洗錢工作方面存在問(wèn)題的社，及時(shí)成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，確定AB崗人員，明確崗位職責(zé)。

　　通過(guò)本次排查和整改，不僅堵塞了各崗位工作中的漏洞，也增強(qiáng)了全體職工的工作中的責(zé)任心和案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，真正達(dá)到了檢查提高的目的。在以后的日常自查工作中，我們將制定出更為切實(shí)有效的工作措施，進(jìn)一步做好案件風(fēng)險(xiǎn)管控工作,為全縣信用社健康發(fā)展保駕護(hù)航。

　　二0一一年十月三日

　　主題詞：案件風(fēng)險(xiǎn)

　　排查報(bào)告

　　發(fā)送：縣聯(lián)社各領(lǐng)導(dǎo)、部門

　　檔[一]

　　聯(lián)系人：

　　聯(lián)系電話：

　　(共印16份)

　　子洲縣農(nóng)村信用社合作聯(lián)社

　　20**年10月3日印發(fā)