1、目的
本管理文件明確了公司為控股子公司、非控股公司(包括參股子公司和股東單位、無(wú)資產(chǎn)關(guān)系的外部公司三類)提供的對(duì)外擔(dān)保，包括貸款擔(dān)保、以財(cái)產(chǎn)對(duì)外提供抵押等的要求與操作規(guī)范，以規(guī)范公司擔(dān)保抵押管理的基本程序，以降低公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
2、適用范圍
2.1本程序適用于本公司所有對(duì)外提供擔(dān)保抵押的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
2.2本辦法適用于本公司及下屬子公司。
3、相關(guān)程序及文件
3.1對(duì)外融資管理規(guī)定FM-TM-08
4、職責(zé)
4.1董事會(huì)
"批準(zhǔn)公司為非控股公司對(duì)外出具擔(dān)保的《貸款申請(qǐng)報(bào)告》。
4.2董事長(zhǎng)(或委托代理人)
"簽署《擔(dān)保合同》或《抵押合同》;
"簽署財(cái)務(wù)管理協(xié)議。
4.3總裁辦公會(huì)
"批準(zhǔn)公司為控股子公司對(duì)外出具擔(dān)保的《貸款申請(qǐng)報(bào)告》;
"審批公司對(duì)外出具擔(dān)保的《貸款申請(qǐng)報(bào)告》;
4.4總裁
"批準(zhǔn)信用評(píng)價(jià)報(bào)告并簽字。
4.5財(cái)務(wù)總監(jiān)
"審批公司對(duì)外出具擔(dān)保的《貸款申請(qǐng)報(bào)告》;
"審批信用評(píng)價(jià)報(bào)告并簽字。
4.6財(cái)務(wù)部
"對(duì)提出擔(dān)保申請(qǐng)的公司進(jìn)行償債能力分析和信用度調(diào)查，形成信用評(píng)價(jià)報(bào)告;
"向公司領(lǐng)導(dǎo)層提供各控股子公司銀行賬戶存款情況;
"與控股公司財(cái)務(wù)部或非控股公司財(cái)務(wù)部簽署關(guān)于提供擔(dān)保的財(cái)務(wù)管理協(xié)議。
5、管理權(quán)限
5.1首創(chuàng)置業(yè)統(tǒng)一安排對(duì)外擔(dān)保，控股子公司對(duì)外擔(dān)保由首創(chuàng)置業(yè)審批(先通過(guò)控股子公司董事會(huì)審批)，控股子公司不得在未經(jīng)批準(zhǔn)的情況下擅自進(jìn)行對(duì)外擔(dān)保。
5.2公司財(cái)務(wù)部是擔(dān)保批準(zhǔn)的辦理機(jī)構(gòu)。
5.3公司對(duì)外出具擔(dān)保，應(yīng)由財(cái)務(wù)部嚴(yán)格審查被擔(dān)保單位的償債能力和信用程度，由公司總裁和財(cái)務(wù)總監(jiān)雙簽批準(zhǔn)。對(duì)非控股公司的擔(dān)保申請(qǐng)，必須經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)。
5.4公司為控股子公司對(duì)外出具擔(dān)保，可出具貸款金額的全額擔(dān)保;公司為參股子公司對(duì)外出具擔(dān)保，原則上出具貸款金額的擔(dān)保比例不超過(guò)公司的參股比例;原則上不對(duì)系統(tǒng)外的公司提供對(duì)外擔(dān)保。
5.5《擔(dān)保合同》或《抵押合同》一經(jīng)簽發(fā)，不得擅自修改變更。保證期間，申請(qǐng)人和受益人因主合同發(fā)生變更需要修改《擔(dān)保合同》或《抵押合同》的，應(yīng)在事先征得首創(chuàng)置業(yè)書面同意。
6、工作程序
6.1對(duì)外擔(dān)保辦理程序-為控股子公司提供擔(dān)保
步驟
完成時(shí)間
涉及部門及崗位
崗位崗
步驟說(shuō)明
1
控股子公司財(cái)務(wù)部
需要公司總部對(duì)外提供抵押擔(dān)保的，《貸款申請(qǐng)報(bào)告》中貸款方式一欄應(yīng)注明：申請(qǐng)擔(dān)保的事由、受益人、金額、期限、履約計(jì)劃以及違約的罰則等，上報(bào)公司財(cái)務(wù)經(jīng)理。
2
控股子公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理/總經(jīng)理/董事會(huì)
審核批準(zhǔn)《貸款申請(qǐng)報(bào)告》。
3
控股子公司財(cái)務(wù)部
將經(jīng)審批的《貸款申請(qǐng)報(bào)告》以及近兩年銀行貸款及還款記錄、目前公司對(duì)外提供擔(dān)保余額等相關(guān)資料一并上報(bào)公司總部財(cái)務(wù)部。
4
財(cái)務(wù)部資金管理崗
對(duì)提出擔(dān)保申請(qǐng)的公司進(jìn)行償債能力分析和信用度調(diào)查，關(guān)注控股子公司的資產(chǎn)負(fù)債比率、流動(dòng)比率，近兩年該公司有無(wú)拖欠銀行利息和不良貸款發(fā)生，有無(wú)重大合同違約情況發(fā)生，形成信用評(píng)價(jià)報(bào)告，上報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)。
5
財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會(huì)
逐級(jí)審核批準(zhǔn)，財(cái)務(wù)總監(jiān)和總裁雙簽。
6
財(cái)務(wù)部資金管理崗
按照經(jīng)批準(zhǔn)的《貸款申請(qǐng)報(bào)告》，與控股子公司財(cái)務(wù)部簽署財(cái)務(wù)管理協(xié)議。
7
董事長(zhǎng)(或委托授權(quán)人)
在控股子公司與銀行辦理貸款手續(xù)后，與銀行簽署《擔(dān)保合同》或《抵押合同》。
8
財(cái)務(wù)部資金管理崗
《擔(dān)保合同》或《抵押合同》存檔，并將合同復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。
6.2對(duì)外擔(dān)保辦理程序-為非控股公司提供擔(dān)保
步驟
完成時(shí)間
涉及部門及崗位
崗位崗
步驟說(shuō)明
1
非控股公司財(cái)務(wù)部
需要公司總部對(duì)外提供抵押擔(dān)保的，編制《貸款申請(qǐng)報(bào)告》中應(yīng)注明：申請(qǐng)擔(dān)保的事由、受益人、申請(qǐng)人與受益人的關(guān)系、申請(qǐng)擔(dān)保的金額、期限、履約計(jì)劃以及違約的罰則等，提交公司總部財(cái)務(wù)部。
2
非控股公司財(cái)務(wù)部
同時(shí)還需將近兩年財(cái)務(wù)報(bào)表、銀行貸款及還款記錄、目前公司對(duì)外提供擔(dān)保余額、銀行存款余額等相關(guān)資料一并提交公司總部財(cái)務(wù)部。
3
財(cái)務(wù)部資金管理崗
對(duì)提出擔(dān)保申請(qǐng)的非控股公司進(jìn)行償債能力分析和信用度調(diào)查，關(guān)注該公司的資產(chǎn)負(fù)債比率、流動(dòng)比率，近兩年該公司有無(wú)拖欠銀行利息和不良貸款發(fā)生，有無(wú)重大合同違約情況發(fā)生，形成信用評(píng)價(jià)報(bào)告，上報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)。
4
財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會(huì)/董事會(huì)
逐級(jí)審核批準(zhǔn)，財(cái)務(wù)總監(jiān)和總裁雙簽。
5
財(cái)務(wù)部資金管理崗
按照經(jīng)批準(zhǔn)的《貸款申請(qǐng)報(bào)告》，與非控股公司財(cái)務(wù)部簽署財(cái)務(wù)管理協(xié)議。
6
董事長(zhǎng)(或委托授權(quán)人)
在非控股公司與銀行辦理貸款手續(xù)后，與銀行簽署《擔(dān)保合同》或《抵押合同》。
7
財(cái)務(wù)部資金管理崗
《擔(dān)保合同》或《抵押合同》存檔，并將合同復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。
6.3對(duì)外擔(dān)保管理程序-擔(dān)保合同的修改
步驟
完成時(shí)間
涉及部門及崗位
崗位崗
步驟說(shuō)明
1
控股子公司/非控股公司財(cái)務(wù)部
需要修改《擔(dān)保合同》或《抵押合同》的，提交書面申請(qǐng)《擔(dān)保合同修改申請(qǐng)報(bào)告》并加蓋公章，注明要求展期的原因或修改的內(nèi)容，以及原《擔(dān)保合同》或《抵押合同》的開(kāi)立日期、編號(hào)等。
2
財(cái)務(wù)部資金管理崗
應(yīng)就此種變更進(jìn)行審查，形成調(diào)查報(bào)告，連同該項(xiàng)擔(dān)保的原審批材料一并按規(guī)定，上報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)。
3
財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會(huì)/董事會(huì)
逐級(jí)審核批準(zhǔn)《擔(dān)保合同修改申請(qǐng)報(bào)告》，財(cái)務(wù)總監(jiān)和總裁雙簽。
備注：對(duì)于擔(dān)保合同的修改，不增加擔(dān)保范圍或不延長(zhǎng)擔(dān)保期間或者因變更不增大保證責(zé)任的情況，只需財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會(huì)逐級(jí)審核批準(zhǔn)即可，不需上報(bào)董事會(huì)審批。
4
財(cái)務(wù)部資金管理崗
按照經(jīng)批準(zhǔn)的申請(qǐng)報(bào)告，與控股/非控股公司財(cái)務(wù)部簽署財(cái)務(wù)管理協(xié)議。
5
董事長(zhǎng)(或委托授權(quán)人)
在控股/非控股公司與銀行辦理貸款展期或其他貸款合同變更手續(xù)后，與銀行重新簽署《擔(dān)保合同》或《抵押合同》。
6
財(cái)務(wù)部資金管理崗
《擔(dān)保合同》或《抵押合同》存檔，并將合同復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。
7
財(cái)務(wù)部資金管理崗
對(duì)沒(méi)有經(jīng)過(guò)審批的《擔(dān)保合同修改申請(qǐng)報(bào)告》，應(yīng)及時(shí)書面通知申請(qǐng)人和受益人。
注：本流程適用于擔(dān)保合同的修改，增加擔(dān)保范圍或延長(zhǎng)擔(dān)保期間或者因變更增大保證責(zé)任的情況。對(duì)于擔(dān)保合同的修改，不增加擔(dān)保范圍或不延長(zhǎng)擔(dān)保期間或者因變更不增大保證責(zé)任的情況，只需財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會(huì)逐級(jí)審核批準(zhǔn)即可，不需上報(bào)董事會(huì)審批。
7、單據(jù)與記錄
7.1《擔(dān)保合同修改申請(qǐng)報(bào)告》
篇2：擔(dān)保借款合同范本
擔(dān)保借款合同范本
貸款方：__________ 銀行；
法定代表人：_______ 職務(wù)：_______
地址：______ 郵碼：_______ 電話：_______
借款方：________________________
法定代表人：______ 職務(wù)：______
地址：_____ 郵碼：______ 電話：______
擔(dān)保方：_____________
法定代表人：______ 職務(wù)：_______
地址：_____ 郵碼：______ 電話：______
三方經(jīng)過(guò)充分協(xié)商，特簽訂本合同。
第一條 自____年____月____日至____年____月____日，由貸款方提供借款方____貸款____元。借款、還款計(jì)劃如下：
分 期 借 款 計(jì) 劃
分期還款計(jì)劃
日期
金額
利率
用途
日期
借款本金
第二條 貸款方應(yīng)按期、按額向借款方提供貸款，否則，應(yīng)按違約數(shù)額和延期天數(shù)，付給借款方違約金，違約全數(shù)額的計(jì)算，與逾期貸款罰息同。
第三條 貸款利率，按銀行貸款現(xiàn)行利率計(jì)息。如遇調(diào)整，按調(diào)整的新利率和計(jì)息辦法計(jì)算。
第四條 借款方應(yīng)按協(xié)議使用貸款，不得轉(zhuǎn)移用途。否則，貸款方有權(quán)停止發(fā)放新貸款，直至收回已發(fā)放的貸款。
第五條 借款方如不按規(guī)定時(shí)間、額度用款，要付給貸款方違約金。違約金按借款額度、天數(shù)，按借款利率的50%計(jì)算。
第六條 借款方保證按借款契約所訂期限歸還貸款本息。如需延期，借款方至遲在貸款到期前三天，提出延期申請(qǐng)，經(jīng)貸款方同意，辦理延期手續(xù)，但延期最長(zhǎng)不得超過(guò)原訂期限的一半，貸款方未同意延期或未辦理延期手續(xù)的逾期貸款，加收罰息。
第七條 借款方的借款由擔(dān)保人用____________作擔(dān)保。
第八條 貸款到期后一個(gè)月，如借款?a href=http://m.dewk.cn/wygw/jhfy/ target=_blank class=infot*xtkey>講話雌詮榛貢鞠⑹保傻１５ノ?或擔(dān)保人)負(fù)責(zé)為借款方償還本息和逾期罰息。
第九條 補(bǔ)充條款
第十條 本合同一式四份，借貸款雙方各持正本一份，擔(dān)保方一份，____公證處一份。
第十一條 本合同經(jīng)三方簽字之日起生效。
貸款方：___________(章)
代表人：____________
借款方：___________(章)
代表人：____________
擔(dān)保方：___________(章)
代表人：____________
____年___月___日
篇3：停車場(chǎng)承包經(jīng)營(yíng)擔(dān)保合同
停車場(chǎng)承包經(jīng)營(yíng)擔(dān)保合同
甲方(發(fā)包方)：廣州_____公司
乙方(承包方)：______
丙方(保證方)：______
甲方與乙方簽訂廣州
市天河路______、______號(hào)廣州______公司停車場(chǎng)承包合同(20**年3月26日簽訂)(下稱"承包合同")為了擔(dān)保該《承包合同》能正常履行，三方共同簽訂該《承包合同》的保證合同，確定以下條款，共同遵守執(zhí)行：
一、丙方作為保證人自愿為乙方承擔(dān)履行上述《承包合同》的保證責(zé)任，甲方與乙方同意丙方作為乙方的保證人承擔(dān)保證責(zé)任。
二、保證的形式為連帶責(zé)任保證。
三、保證的范圍：乙方在《承包合同》中應(yīng)履行一切義務(wù)和乙方在保管車輛期限內(nèi)因被保管車輛被偷、損壞而應(yīng)承擔(dān)的賠償義務(wù)。
四、保證期限：____年3月26日至____年12月30日。
五、甲方與乙方變更合同應(yīng)書面通知丙方，并需丙方書面同意，否則丙方不承保證責(zé)任。
六、糾紛解決：因履行上述合同出現(xiàn)糾紛，三方同意將糾紛提交天河區(qū)法院訴訟解決。
七、本合同一式三份，各方各執(zhí)一份，同具法律效力。
甲方：廣州________公司乙方：_________丙方：(保證人)：________
代表：________
簽訂合同時(shí)間：____年__月__日
簽訂合同地點(diǎn)：廣州市天河路_____號(hào)