20**年度信用社財務工作意見

　　2**年財務工作的指導思想是：以緊緊圍繞聯社業務經營中心為前提;以扭虧增盈提高經濟效益為目標，狠抓會計業務基礎工作，強化財務管理，化解會計風險，全面完成市信合辦下達的財務目標任務。為此，特提出如下工作意見。

　　一、強化制度建設，規范管理，防范會計風險。

　　會計工作是信用社的一項基礎性工作，肩負著核算業務、反映經營成果、預測業務發展前景，參加信用社經營決策的重要職責。會計工作的好壞，直接影響信用社的信譽和地位，關系到信用社的生存發展。為此要加大會計內控制度建設，從嚴治社，化險增效。

　　(一)要堅持不懈抓好會計規范化管理。從整體上改變會計基礎工作狀況，對未實現會計達標的信用社要重點檢查輔導，嚴格標準驗收，促其達標;對已達標的信用社要定期堅持檢查保證質量。力爭200×年信用社會計工作達標100%，+個信用社達標升二級，升級面達30%以上。

　　(二)整章建制，完善內控制度。針對轄區信用社會計的情況，進一步修改《信用社財務管理辦法》、《電子聯行和微機業務操作規程》等，制定出一套具有自身特點、便于信用社會計操作執行的內部管理制度規范體系，進一步規范財會人員的行為，將各種會計風險控制在規定的范圍之內，達到查錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患，保證業務穩健運行的目的。

　　(三)確立激勵機制，全面提高會計工作質量。一是設立會計風險抵押金。每個會計員交500元作為保證金，實行錯帳自賠;二是加大對會計工作質量考核力度，對檢查發現不合規會計憑證，每張扣工資0.1元，記帳不合規的每筆扣0.2元，計息差錯的按差錯金額退賠補收入帳;三是開展會計工作評比，獎優罰劣，對會計工作成績顯著，安全無事故的會計頒發榮譽證書，給予表揚，對會計工作質量差的會計員通報批評，并進行經濟處罰。

　　二、重管理、抓落實、巧理財、創效益。

　　200×年利潤計劃目標，確定社社盈余，盈余面達%，盈利額wenmi.net萬元。綜合費用額壓縮到%。財務管理的主題應是加強核算，增收節支，支持業務的發展與創新，進一步提高經濟效益。我們將以加快財會管理創新為動力，找準財會工作改革和突破口，實行積極有效財務措施。

　　(一)強化成本管理，嚴格控制費用支出。對信用社實行綜合費用率、費用限額“雙軌制”管理辦法。以收定支“總額控制、單項包干、節約留用、超支自負”。一是以收入為基數，測算確定各社的應控費用額;并對存款、收息任務完成好的信用社獎勵費用。二是實行重大費用請示報告制度，信用社凡開支1000元以上的，無論什么性質，事先寫出請示報告，審批后方可入帳。三是堅持財務開支公開制，每月向職工張榜公布財務開支明細帳，增加透明度。接受群眾監督，把住財務支出的關鍵性閘門，節支增效。

　　(二)大力盤活信貸資金，積極收回到逾期貸款，努力提高貸款收息率。實行工效工資，切實落實“以包貸、包收、包管理、包效益”內部信貸崗位責任制，增加信貸人員的工作責任心，采取靈活多樣的辦法，積極清收貸款應收利息，防止人情收息，杜絕“跑、冒、滴、漏”現象。創造一個新穎生動的效益工作局面，貸款收息額力爭達到萬元，貸款收息率力爭超7%。

　　(三)立足增加存款總量，著力調整負債結構。加大對低息存款的考核力度，積極組織低成本存款，降低存款付息率，資金成本要比上年降低0.4個百分點。

篇2：物業公司項目食堂財務管理規定

　　物業公司項目食堂財務管理規定

　　一、制度要求

　　1、各項目食堂管理員需辦理一張專項資金使用卡，用于存放公司統一撥付的資金。

　　2、各食堂每月補貼總額按補貼標準和人數確定，超支自理，結余轉到下月，年底結余上繳公司。

　　3、食堂管理員每日匯總分類(按月收支匯總表的類別分類)登記現金日記賬，由財務部發放現金日記賬本，并負責培訓。

　　4、食堂管理員必須保留食堂采購的原始單據，作為登記現金日記賬和月度收支匯總表的原始憑證，每個月按采購日期的先后順序整理成冊，每月15號前攜帶上月原始單據、現金日記賬和月度收支匯總表到財務部審核對賬，年底裝訂成冊后上交財務部歸檔，以備檢查。

　　5、食堂管理員將所需物料采購回來后認真填寫好附表七《食堂物資消耗情況表》整理統計后于每月15日和附表五《月度收支匯總表》一起交給財務室審核，每日廚師采購物料回來后由食堂管理員進行復稱和數量檢驗，以免缺斤短兩，若采購廚師未按照規定進行采購或違反食堂管理規定，則按照相應處罰條例給予處分。

　　6、食堂原始單據必須真實，超市購物需要有購物小票，小攤販購物需要對方開具正規收據并簽字或蓋章，原始單據由主任和食堂管理員兩人簽字后，作為食堂管理員付款的有效憑證。

　　7、資金劃撥到專用資金卡后，食堂管理員應妥善保管卡片和現金，確保安全，根據現金使用量合理取現，每日現金余額不得高于500元，不得與個人和公司其他資金混用，更不得挪用，一經發現，按公司相關財務制度予以處理。

　　二、流程要求：

　　1、資金申請流程如下：

　　A、實施伙食補貼后，由各管理處按上月最后一日在崗人數乘以伙食補貼標準金額在當月1日前填寫好附表一《伙食補貼申請表》、附表二《離職員工餐費扣除表》、附表三《新入職員工餐費補發表》，經過審批后，提交給行政人事部**。

　　B、行政人事部根據各單位提交的三個附表，制作附表五《伙食補貼匯總表》，經過審批后，每月3日前提交財務管理部，財務管理審核無誤后，于每月4日前予以發放當月補貼到位。

　　C、每月15號前食堂管理員攜帶上月原始單據、現金日記賬和月度收支匯總表到財務部審核對賬，次年1月15號前將全年的資料裝訂成冊后上交財務部歸檔。

篇3：物業公司財務管理部經理消防安全職責

　　物業公司財務管理部經理消防安全職責

　　1.對本部門的消防安全工作全面負責。

　　2.協助安全管理部門編制年度消防費用預算。

　　3.負責支付解決火險隱患、滅火設施與器材配置和保養所必需的費用。