20**年銀行年度考核工作總結[1]

　　20**年是忙碌的一年，是播種希望的一年，是收獲成功的一年。從**分行籌備初始到正式試營業，經歷了漫長的將近一年的時間，在伴隨**分行成長的歲月里，作為為行里打前陣的營銷部，面對巨大的存款壓力和**區域對**銀行近乎于零認知度的外部環境，經過我部全體員工的奮力拼搏和鍥而不舍的努力，最終取得了比較令人滿意的成績。下面就半年來的工作及20

　　**年工作計劃向領導做一個匯報。

　　首先，在思想與工作上，我能夠更加積極主動地學習招行的各項操作規程和各種制度文件并及時掌握，各位同事的敬業與真誠都時刻感染著我。在工作期間，我能夠虛心向同事們請教，學到了很多書本以外的專業知識與技能，也更加深刻地體會到團隊精神、溝通與協調的重要性，同時為自己在今后的成長道路上積累了一筆不小的財富。在工作方面，我有強烈的事業心和責任感，我能夠任勞任怨，不挑三揀四，認真落實領導分配的每一項工作與任務。日常我時時刻刻注意市場動態，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶的業務需求，力爭使每一位客戶滿意，通過自身的努力來維護好每一位客戶。

　　其次，在技能方面，我個人也能夠積極投入，訓練自己，這一年中，我始終保持著良好的工作狀態，以一名合格的招行員工的標準嚴格的要求自己，立足本職工作，潛心鉆研訓練業務技能，使自己能在平凡的崗位上為招行事業發出一份光，一份熱。

　　對我個人而言，點鈔技能已經超額達標，但是加打傳票和打字與熟練的同事相比還有一定的距離，因此，我利用一點一滴的時間加緊練習，因為我知道，作為儲蓄崗位一線員工，我們更應該加強自己的業務技能水平，這樣我們才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務。

　　第三，在日常的工作生活中，我能夠及時地融入到招行這個大家庭中，積極面對工作，與大家團結協作，相互幫助。在實際工作中，無論從事哪個行業，哪個崗位，都離不開同事之間的配合，因為一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部門之間、同事之間相互溝通、相互配合、團結一致，才能提高工作效率，創造出非凡的業績。

　　第四，服務方面。銀行做為服務行業，除了出售自己的有形產品外，更重要是出售其無形產品——服務，銀行的各項經營目標需要通過提供優質的服務來實現，由此可見，服務是銀行最基本的問題。做好銀行服務工作、保護金融消費者利益，不僅是銀行業金融機構的法定義務，也是培育客戶忠誠度、提升銀行聲譽、增強綜合競爭實力的需要。

　　每一天我都被同事們的微笑所感染，被同事們的滿腔熱情所打動，招行的服務處處體現著“客戶第一”的理念。在招行工作過程中，逐漸地，我也明白了“以客戶為中心”，是一切服務工作的本質要求，更是銀行服務的宗旨，是經過激烈競爭洗禮后的理性選擇，更是追求與客戶共生共贏境界的現實要求。銀行就像生活，偶然發生的小插曲，客戶輕輕的一聲“謝謝”，燃起了心中的激情;客戶不解的抱怨，需要的是耐心的講解。激情讓我對工作充滿熱情，耐心讓我細心地對待工作，力求做好每一個小細節，精益求精，激情與耐心互補促進，才能碰撞出最美麗的火花，工作才能做到最好。

　　做好銀行服務工作、取得客戶的信任，很多人認為良好的職業操守和過硬的專業素質是基礎;細心、耐心、熱心是關鍵。我認為，真正做到“以客戶為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服務貴在“深入人心”，既要將服務的理念牢固樹立在自己的內心深處，又要深入到客戶內心世界中，真正把握客戶的需求，而不是僅做表面文章。我們經常提出要“用心服務”，講的就是我們要貼近客戶的思想，正確地理解客戶的需求，客戶沒想到的我們要提前想到，用真心實意換取客戶長期的理解和信任。現在社會日益進步，人們對銀行服務形式上的提高不再滿足，多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務，這些形式上的舉措已被社會視為理所當然的事情，而從根本上扭轉服務意識，切實為不同的客戶提供最有效、最優質、最需要的服務才是讓“上帝”動心的關鍵。

　　“深入人心”一方面要求我們內心牢固樹立服務意識，而不能被動、機械地應付客戶，要時刻把客戶放在內心，要經常站在客戶的角度來思考自身的表現。還要求我們及時、準確把握客戶的內心真實需要，要能急客戶之所急，想客戶之所想。不同的客戶需求心理不同，要深度挖掘、動態跟蹤。我們要區分客戶、細分市場：對于普通客戶形式上的服務提升就可能獲得他們極大的認可，比如大堂經理的進門招呼，柜臺人員的微笑和禮貌用語;對于vip客人，則的要考慮如何為其縮短等待時間、節約交易成本和個性化服務及增值服務問題。為客戶服務除了及時、準確、到位之外，還要能激發客戶需求。

　　在時時處處把客戶放在心中的同時，還不能忘記風險，在服務過程中，要嚴格把握適度原則，服務流程、手段一定要依依法合規，防止過頭服務。

　　最后，談談我的不足之處：由于崗位限制與個人因素，柜臺營銷是我的一個弱點。在領導的指導和同事們的幫助下，我的個人營銷技巧有所提高。俗話說得好：不要怕麻煩，就怕沒人找麻煩。麻煩越多，朋友就越多;朋友越多，發展業務的機會才越多。因此，今后我會積極認真踐行營銷技巧，抓住每一個發展業務的機會，做好日常營銷工作。

　　**年已經過去，在新的一年中，我會一直保持“空杯心態”，虛心學習，繼續努力，在今后的工作中，我還應努力做好以下幾點

　　一、樹立愛崗敬業、無私奉獻的精神。比爾·蓋茨說過這樣一句話：“每天早晨醒來，一想到所從事的工作和所開發的技術將會給人類生活帶來的巨大影響和變化，我就會無比興奮和激動。”那么是什么成就了他的事業?又是什么創造了他的財富?是責任與激情!我認為責任是一種人生態度，是珍視未來、愛崗敬業的表現，而激情則是責任心的完美體現，它是成就事業的強大力量，這份力量給予了我們充足的動力和勇氣，讓我們走在崗位的前列，為我們創造出一流的業績，更為我們構筑了和諧的企業。責任促進發展，激情成就事業，我將從身邊的小事做起，從現在做起，將責任扛上雙肩，將激情填滿我的工作，奮力拼搏，收獲的精彩和奇跡!

　　二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，堅持要做一個“有心人”。

　　“沒有規矩何成方圓”，加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。

　　三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。規章制度的執行與否，取決于員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

　　我相信，機遇總是垂青有準備的人，終身學習才能不斷創新。知識造就人才，崗位成就夢想。有一種事業，需要青春和理想去追求，有一種追求需要付出艱辛的勞動和辛勤的汗水，我愿我所從事的招商銀行永遠年輕和壯麗，興旺和發達!

篇2：發展銀行西安分行個金客戶經理考核辦法

　　上海浦東發展銀行西安分行

　　個金客戶經理管理考核暫行辦法

　　第一章總則

　　第一條

　　為保證我分行個金客戶經理制的順利實施，有效調動個金客戶經理的積極性，促進個金業務快速、穩定地發展，根據總行《上海浦東發展銀行個人金融營銷體系建設方案(試行)》要求，特制定《上海浦東發展銀行西安分行個金客戶經理管理考核暫行辦法(試行)》(以下簡稱本辦法)。

　　第二條

　　個金客戶經理系指各支行(營業部)從事個人金融產品營銷與市場開拓，為我行個人客戶提供綜合銀行服務的我行市場人員。

　　第三條

　　考核內容分為二大類，即個人業績考核、工作質量考核。個人業績包括個人資產業務、負債業務、卡業務。工作質量指個人業務的資產質量。

　　第四條

　　為規范激勵規則，客戶經理的技術職務和薪資實行每年考核浮動。客戶經理的獎金實行每季度考核浮動，即客戶經理按其考核內容得分與行員等級結合，享受對應的行員等級待遇。

　　第二章職位設置與職責

　　第五條

　　個金客戶經理職位設置為：客戶經理助理、客戶經理、高級客戶經理、資深客戶經理。

　　第六條

　　個金客戶經理的基本職責：

　　(一)

　　客戶開發。研究客戶信息、聯系與選擇客戶、與客戶建立相互依存、相互支持的業務往來關系，擴大業務資源，創造良好業績;

　　(二)業務創新與產品營銷。把握市場競爭變化方向，開展市場與客戶需求的調研，對業務產品及服務進行創新;設計客戶需求的產品組合、制訂和實施市場營銷方案;

　　(三)客戶服務。負責我行各類表內外授信業務及中間業務的受理和運作，進行綜合性、整體性的客戶服務;

　　(四)防范風險，提高收益。提升風險防范意識及能力，提高經營產品質量;

　　(五)培養人材。在提高自身綜合素質的同時，發揚團隊精神，培養后備業務骨干。

　　第三章基礎素質要求

　　第七條

　　個金客戶經理準入條件：

　　(一)工作經歷：須具備大專以上學歷，至少二年以上銀行工作經驗。

　　(二)工作能力：熟悉我行的各項業務，了解市場情況，熟悉各類客戶的金融需求，熟悉個人理財工具，有一定的業務管理和客戶管理能力。

　　(三)工作業績：個金客戶經理均應達到相應等級的準入標準。該標準可根據全行整體情況由考核部門進行調整。

　　(四)專業培訓：個金客戶經理應參加有關部門組織的專業培訓并通過業務考試。

　　(五)符合分行人事管理和專業管理的要求。

　　第四章個人業績考核標準

　　第八條

　　個金客戶經理個人業績以儲蓄季日均、季有效凈增發卡量、季凈增個貸余額三項業務為主要考核指標，實行季度考核。具體標準如下：

　　類別

　　行員級別

　　考核分值

　　準入標準

　　儲蓄業務

　　個貸業務

　　卡業務

　　客戶經理助理

　　5

　　90

　　300萬

　　500張

　　95

　　100

　　105

　　1

　　110

　　客戶經理

　　5

　　115

　　300萬

　　500張

　　120

　　125

　　130

　　1

　　135

　　高級客戶經理

　　5

　　140

　　500萬

　　800萬

　　145

　　150

　　155

　　1

　　160

　　資深客戶經理

　　5

　　165

　　500萬

　　800萬

　　170

　　175

　　180

　　1

　　185

　　說明：1.儲蓄業務(季日均余額)為各類個金客戶經理考核進入的最低標準。

　　2.卡業務(季新增發有效卡量)為見習、D類、初級客戶經理進入的最低標準。

　　3.有效卡的概念：每張卡月均余額為100元以上。

　　4.個貸業務(季新增發放個貸)為中級以上客戶經理考核進入的最低標準。

　　5.超出最低考核標準可相互折算，折算標準：50萬儲蓄=50萬個貸=50張有效卡=5分(折算以5分為單位)

　　第五章工作質量考核標準

　　第九條

　　工作質量考核實行扣分制。工作質量指個金客戶經理在從事所有個人業務時出現投訴、差錯及風險。該項考核最多扣50分，如發生重大差錯事故，按分行有關制度處理。

　　(一)服務質量考核：

　　1、工作責任心不強，缺乏配合協作精神;扣5分

　　2、客戶服務效率低，態度生硬或不及時為客戶提供維護服務，有客戶投訴的,每投訴一次扣2分

　　3、不服從支行工作安排，不認真參加分(支)行宣傳活動的，每次扣2分;

　　4、未能及時參加分行(支行)組織的各種業務培訓、考試和專題活動的每次扣2分;

　　5、未按規定要求進行貸前調查、貸后檢查工作的，每筆扣5分;

　　6、未建立信貸臺帳資料及檔案的每筆扣5分;

　　7、在工作中有不廉潔自律情況的每發現一次扣50分。

　　(二)個人資產質量考核：

　　當季考核收息率97%以上為合格，每降1個百分點扣2分;不良資產零為合格，每超一個0.1個百分點扣1分。

　　A.發生跨月逾期，單筆不超過10萬元，當季收回者，扣1分。

　　B.發生跨月逾期，2筆以上累計金額不超過20萬元，當季收回者，扣2分;累計超過20萬元以上的，扣4分。

　　C.發生逾期超過3個月，無論金額大小和筆數，扣10分。

　　第六章聘任考核程序

　　第十條

　　凡達到本辦法第三章規定的該技術職務所要求的行內職工，都可向分行人力資源部申報個金客戶經理評聘。

　　第十一條

　　每年一月份為客戶經理評聘的申報時間，由分行人力資源部、個人業務部每年二月份組織統一的資格考試。考試合格者由分行頒發個金客戶經理資格證書，其有效期為一年。

　　第十二條

　　客戶經理聘任實行開放式、浮動制，即：本人申報

　　——所在部門推薦

　　——分行考核

　　——行長聘任

　　——每年考評調整浮動。

　　第十三條

　　特別聘任：

　　(一)經分行同意錄用從其他單位調入的個金客戶經理，由用人單位按D類人員進行考核，薪資待遇按其業績享受行內正式行員工同等待遇。待正式轉正后按第十一條規定申報技術職務。

　　(二)對為我行業務創新、工作業績等方面做出重大貢獻的市場人員經支行推薦、分行行長批準可越級聘任。

　　第十四條

　　對于創利業績較高，而暫未入圍技術職務系列，或所評聘技術職務較低的市場人員，各級領導要加大培養力度，使其盡快入圍，并由所在行制定臨時獎勵辦法。

　　第七章考核待遇

　　第十五條

　　個人金融業務客戶經理的收入基本由三部分組成：客戶經理等級基本收入、業績獎勵收入和日常工作績效收入。

　　客戶經理等級基本收入是指客戶經理的每月基本收入，基本分為助理客戶經理、客戶經理、高級客戶經理和資深客戶經理四大層面，在每一層面分為若干等級。

　　客戶經理的等級標準由客戶經理在上年的業績為核定標準，如果客戶經理在我行第一次進行客戶經理評級，以客戶經理自我評價為主要依據，結合客戶經理以往工作經驗，由個人金融部、人事部門共同最終決定客戶經理的等級。

　　助理客戶經理待遇按照人事部門對主辦科員以下人員的待遇標準;客戶經理待遇按照人事部門對主辦科員的待遇標準;高級客戶經理待遇按照人事部門對付科級的待遇標準;資深客戶經理待遇按照人事部門對正科級的待遇標準。

　　業績獎勵收入是指客戶經理每個業績考核期間的實際業績所給與兌現的獎金部分。

　　日常工作績效收入是按照個金客戶經理所從事的事務性工作進行定量化考核，經過工作的完成情況進行獎金分配。該項獎金主要由個人金融部總經理和各支行的行長其從事個人金融業務的人員進行分配，主要側重分配于從事個金業務的基礎工作和創新工作。

　　第十五條

　　各項考核分值總計達到某一檔行員級別考核分值標準，個金客戶經理即可在下一季度享受該級行員的薪資標準。下一季度考核時，按照已享受行員級別考核折算比值進行考核，以次類推。

　　第十六條

　　對已聘為各級客戶經理的人員，當工作業績考核達不到相應技術職務要求下限時，下一年技術職務相應下調。

　　第十七條

　　為保護個人業務客戶經理創業的積極性，暫定其收入構成中基礎薪點不低于40%。

　　第八章管理與獎懲

　　第十八條

　　個金客戶經理管理機構為分行客戶經理管理委員會。管理委員會組成人員：行長或主管業務副行長，個人業務部、人力資源部、風險管理部負責人。

　　第十九條

　　客戶經理申報的各種信息必須真實。分行個人業務部需對其工作業績數據進行核實，并對其真實性負責;分行人事部門需對其學歷、工作閱歷等基本信息進行核實，并對其真實性負責。

　　第二十條

　　對因工作不負責任使資產質量產生嚴重風險或造成損失的給予降級直至開除處分，構成瀆職罪的提請司法部門追究刑事責任。

　　第九章附則

　　第二十一條

　　本辦法自發布之日起執行。

　　第二十二條

　　本辦法由上海浦東發展銀行西安分行行負責解釋和修改。