上海浦東發(fā)展銀行西安分行

　　個(gè)金客戶經(jīng)理管理考核暫行辦法

　　第一章總則

　　第一條

　　為保證我分行個(gè)金客戶經(jīng)理制的順利實(shí)施，有效調(diào)動(dòng)個(gè)金客戶經(jīng)理的積極性，促進(jìn)個(gè)金業(yè)務(wù)快速、穩(wěn)定地發(fā)展，根據(jù)總行《上海浦東發(fā)展銀行個(gè)人金融營銷體系建設(shè)方案(試行)》要求，特制定《上海浦東發(fā)展銀行西安分行個(gè)金客戶經(jīng)理管理考核暫行辦法(試行)》(以下簡稱本辦法)。

　　第二條

　　個(gè)金客戶經(jīng)理系指各支行(營業(yè)部)從事個(gè)人金融產(chǎn)品營銷與市場開拓，為我行個(gè)人客戶提供綜合銀行服務(wù)的我行市場人員。

　　第三條

　　考核內(nèi)容分為二大類，即個(gè)人業(yè)績考核、工作質(zhì)量考核。個(gè)人業(yè)績包括個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、卡業(yè)務(wù)。工作質(zhì)量指個(gè)人業(yè)務(wù)的資產(chǎn)質(zhì)量。

　　第四條

　　為規(guī)范激勵(lì)規(guī)則，客戶經(jīng)理的技術(shù)職務(wù)和薪資實(shí)行每年考核浮動(dòng)。客戶經(jīng)理的獎(jiǎng)金實(shí)行每季度考核浮動(dòng)，即客戶經(jīng)理按其考核內(nèi)容得分與行員等級結(jié)合，享受對應(yīng)的行員等級待遇。

　　第二章職位設(shè)置與職責(zé)

　　第五條

　　個(gè)金客戶經(jīng)理職位設(shè)置為：客戶經(jīng)理助理、客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理、資深客戶經(jīng)理。

　　第六條

　　個(gè)金客戶經(jīng)理的基本職責(zé)：

　　(一)

　　客戶開發(fā)。研究客戶信息、聯(lián)系與選擇客戶、與客戶建立相互依存、相互支持的業(yè)務(wù)往來關(guān)系，擴(kuò)大業(yè)務(wù)資源，創(chuàng)造良好業(yè)績;

　　(二)業(yè)務(wù)創(chuàng)新與產(chǎn)品營銷。把握市場競爭變化方向，開展市場與客戶需求的調(diào)研，對業(yè)務(wù)產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行創(chuàng)新;設(shè)計(jì)客戶需求的產(chǎn)品組合、制訂和實(shí)施市場營銷方案;

　　(三)客戶服務(wù)。負(fù)責(zé)我行各類表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)的受理和運(yùn)作，進(jìn)行綜合性、整體性的客戶服務(wù);

　　(四)防范風(fēng)險(xiǎn)，提高收益。提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)及能力，提高經(jīng)營產(chǎn)品質(zhì)量;

　　(五)培養(yǎng)人材。在提高自身綜合素質(zhì)的同時(shí)，發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，培養(yǎng)后備業(yè)務(wù)骨干。

　　第三章基礎(chǔ)素質(zhì)要求

　　第七條

　　個(gè)金客戶經(jīng)理準(zhǔn)入條件：

　　(一)工作經(jīng)歷：須具備大專以上學(xué)歷，至少二年以上銀行工作經(jīng)驗(yàn)。

　　(二)工作能力：熟悉我行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，了解市場情況，熟悉各類客戶的金融需求，熟悉個(gè)人理財(cái)工具，有一定的業(yè)務(wù)管理和客戶管理能力。

　　(三)工作業(yè)績：個(gè)金客戶經(jīng)理均應(yīng)達(dá)到相應(yīng)等級的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。該標(biāo)準(zhǔn)可根據(jù)全行整體情況由考核部門進(jìn)行調(diào)整。

　　(四)專業(yè)培訓(xùn)：個(gè)金客戶經(jīng)理應(yīng)參加有關(guān)部門組織的專業(yè)培訓(xùn)并通過業(yè)務(wù)考試。

　　(五)符合分行人事管理和專業(yè)管理的要求。

　　第四章個(gè)人業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)

　　第八條

　　個(gè)金客戶經(jīng)理個(gè)人業(yè)績以儲(chǔ)蓄季日均、季有效凈增發(fā)卡量、季凈增個(gè)貸余額三項(xiàng)業(yè)務(wù)為主要考核指標(biāo)，實(shí)行季度考核。具體標(biāo)準(zhǔn)如下：

　　類別

　　行員級別

　　考核分值

　　準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

　　儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)

　　個(gè)貸業(yè)務(wù)

　　卡業(yè)務(wù)

　　客戶經(jīng)理助理

　　5

　　90

　　300萬

　　500張

　　95

　　100

　　105

　　1

　　110

　　客戶經(jīng)理

　　5

　　115

　　300萬

　　500張

　　120

　　125

　　130

　　1

　　135

　　高級客戶經(jīng)理

　　5

　　140

　　500萬

　　800萬

　　145

　　150

　　155

　　1

　　160

　　資深客戶經(jīng)理

　　5

　　165

　　500萬

　　800萬

　　170

　　175

　　180

　　1

　　185

　　說明：1.儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)(季日均余額)為各類個(gè)金客戶經(jīng)理考核進(jìn)入的最低標(biāo)準(zhǔn)。

　　2.卡業(yè)務(wù)(季新增發(fā)有效卡量)為見習(xí)、D類、初級客戶經(jīng)理進(jìn)入的最低標(biāo)準(zhǔn)。

　　3.有效卡的概念：每張卡月均余額為100元以上。

　　4.個(gè)貸業(yè)務(wù)(季新增發(fā)放個(gè)貸)為中級以上客戶經(jīng)理考核進(jìn)入的最低標(biāo)準(zhǔn)。

　　5.超出最低考核標(biāo)準(zhǔn)可相互折算，折算標(biāo)準(zhǔn)：50萬儲(chǔ)蓄=50萬個(gè)貸=50張有效卡=5分(折算以5分為單位)

　　第五章工作質(zhì)量考核標(biāo)準(zhǔn)

　　第九條

　　工作質(zhì)量考核實(shí)行扣分制。工作質(zhì)量指個(gè)金客戶經(jīng)理在從事所有個(gè)人業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)投訴、差錯(cuò)及風(fēng)險(xiǎn)。該項(xiàng)考核最多扣50分，如發(fā)生重大差錯(cuò)事故，按分行有關(guān)制度處理。

　　(一)服務(wù)質(zhì)量考核：

　　1、工作責(zé)任心不強(qiáng)，缺乏配合協(xié)作精神;扣5分

　　2、客戶服務(wù)效率低，態(tài)度生硬或不及時(shí)為客戶提供維護(hù)服務(wù)，有客戶投訴的,每投訴一次扣2分

　　3、不服從支行工作安排，不認(rèn)真參加分(支)行宣傳活動(dòng)的，每次扣2分;

　　4、未能及時(shí)參加分行(支行)組織的各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)、考試和專題活動(dòng)的每次扣2分;

　　5、未按規(guī)定要求進(jìn)行貸前調(diào)查、貸后檢查工作的，每筆扣5分;

　　6、未建立信貸臺(tái)帳資料及檔案的每筆扣5分;

　　7、在工作中有不廉潔自律情況的每發(fā)現(xiàn)一次扣50分。

　　(二)個(gè)人資產(chǎn)質(zhì)量考核：

　　當(dāng)季考核收息率97%以上為合格，每降1個(gè)百分點(diǎn)扣2分;不良資產(chǎn)零為合格，每超一個(gè)0.1個(gè)百分點(diǎn)扣1分。

　　A.發(fā)生跨月逾期，單筆不超過10萬元，當(dāng)季收回者，扣1分。

　　B.發(fā)生跨月逾期，2筆以上累計(jì)金額不超過20萬元，當(dāng)季收回者，扣2分;累計(jì)超過20萬元以上的，扣4分。

　　C.發(fā)生逾期超過3個(gè)月，無論金額大小和筆數(shù)，扣10分。

　　第六章聘任考核程序

　　第十條

　　凡達(dá)到本辦法第三章規(guī)定的該技術(shù)職務(wù)所要求的行內(nèi)職工，都可向分行人力資源部申報(bào)個(gè)金客戶經(jīng)理評聘。

　　第十一條

　　每年一月份為客戶經(jīng)理評聘的申報(bào)時(shí)間，由分行人力資源部、個(gè)人業(yè)務(wù)部每年二月份組織統(tǒng)一的資格考試。考試合格者由分行頒發(fā)個(gè)金客戶經(jīng)理資格證書，其有效期為一年。

　　第十二條

　　客戶經(jīng)理聘任實(shí)行開放式、浮動(dòng)制，即：本人申報(bào)

　　——所在部門推薦

　　——分行考核

　　——行長聘任

　　——每年考評調(diào)整浮動(dòng)。

　　第十三條

　　特別聘任：

　　(一)經(jīng)分行同意錄用從其他單位調(diào)入的個(gè)金客戶經(jīng)理，由用人單位按D類人員進(jìn)行考核，薪資待遇按其業(yè)績享受行內(nèi)正式行員工同等待遇。待正式轉(zhuǎn)正后按第十一條規(guī)定申報(bào)技術(shù)職務(wù)。

　　(二)對為我行業(yè)務(wù)創(chuàng)新、工作業(yè)績等方面做出重大貢獻(xiàn)的市場人員經(jīng)支行推薦、分行行長批準(zhǔn)可越級聘任。

　　第十四條

　　對于創(chuàng)利業(yè)績較高，而暫未入圍技術(shù)職務(wù)系列，或所評聘技術(shù)職務(wù)較低的市場人員，各級領(lǐng)導(dǎo)要加大培養(yǎng)力度，使其盡快入圍，并由所在行制定臨時(shí)獎(jiǎng)勵(lì)辦法。

　　第七章考核待遇

　　第十五條

　　個(gè)人金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理的收入基本由三部分組成：客戶經(jīng)理等級基本收入、業(yè)績獎(jiǎng)勵(lì)收入和日常工作績效收入。

　　客戶經(jīng)理等級基本收入是指客戶經(jīng)理的每月基本收入，基本分為助理客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理和資深客戶經(jīng)理四大層面，在每一層面分為若干等級。

　　客戶經(jīng)理的等級標(biāo)準(zhǔn)由客戶經(jīng)理在上年的業(yè)績?yōu)楹硕?biāo)準(zhǔn)，如果客戶經(jīng)理在我行第一次進(jìn)行客戶經(jīng)理評級，以客戶經(jīng)理自我評價(jià)為主要依據(jù)，結(jié)合客戶經(jīng)理以往工作經(jīng)驗(yàn)，由個(gè)人金融部、人事部門共同最終決定客戶經(jīng)理的等級。

　　助理客戶經(jīng)理待遇按照人事部門對主辦科員以下人員的待遇標(biāo)準(zhǔn);客戶經(jīng)理待遇按照人事部門對主辦科員的待遇標(biāo)準(zhǔn);高級客戶經(jīng)理待遇按照人事部門對付科級的待遇標(biāo)準(zhǔn);資深客戶經(jīng)理待遇按照人事部門對正科級的待遇標(biāo)準(zhǔn)。

　　業(yè)績獎(jiǎng)勵(lì)收入是指客戶經(jīng)理每個(gè)業(yè)績考核期間的實(shí)際業(yè)績所給與兌現(xiàn)的獎(jiǎng)金部分。

　　日常工作績效收入是按照個(gè)金客戶經(jīng)理所從事的事務(wù)性工作進(jìn)行定量化考核，經(jīng)過工作的完成情況進(jìn)行獎(jiǎng)金分配。該項(xiàng)獎(jiǎng)金主要由個(gè)人金融部總經(jīng)理和各支行的行長其從事個(gè)人金融業(yè)務(wù)的人員進(jìn)行分配，主要側(cè)重分配于從事個(gè)金業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)工作和創(chuàng)新工作。

　　第十五條

　　各項(xiàng)考核分值總計(jì)達(dá)到某一檔行員級別考核分值標(biāo)準(zhǔn)，個(gè)金客戶經(jīng)理即可在下一季度享受該級行員的薪資標(biāo)準(zhǔn)。下一季度考核時(shí)，按照已享受行員級別考核折算比值進(jìn)行考核，以次類推。

　　第十六條

　　對已聘為各級客戶經(jīng)理的人員，當(dāng)工作業(yè)績考核達(dá)不到相應(yīng)技術(shù)職務(wù)要求下限時(shí)，下一年技術(shù)職務(wù)相應(yīng)下調(diào)。

　　第十七條

　　為保護(hù)個(gè)人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理創(chuàng)業(yè)的積極性，暫定其收入構(gòu)成中基礎(chǔ)薪點(diǎn)不低于40%。

　　第八章管理與獎(jiǎng)懲

　　第十八條

　　個(gè)金客戶經(jīng)理管理機(jī)構(gòu)為分行客戶經(jīng)理管理委員會(huì)。管理委員會(huì)組成人員：行長或主管業(yè)務(wù)副行長，個(gè)人業(yè)務(wù)部、人力資源部、風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人。

　　第十九條

　　客戶經(jīng)理申報(bào)的各種信息必須真實(shí)。分行個(gè)人業(yè)務(wù)部需對其工作業(yè)績數(shù)據(jù)進(jìn)行核實(shí)，并對其真實(shí)性負(fù)責(zé);分行人事部門需對其學(xué)歷、工作閱歷等基本信息進(jìn)行核實(shí)，并對其真實(shí)性負(fù)責(zé)。

　　第二十條

　　對因工作不負(fù)責(zé)任使資產(chǎn)質(zhì)量產(chǎn)生嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)或造成損失的給予降級直至開除處分，構(gòu)成瀆職罪的提請司法部門追究刑事責(zé)任。

　　第九章附則

　　第二十一條

　　本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。

　　第二十二條

　　本辦法由上海浦東發(fā)展銀行西安分行行負(fù)責(zé)解釋和修改。

篇2：酒店副總經(jīng)理崗位工作職責(zé)考核追究辦法

　　酒店副總經(jīng)理崗位職責(zé)與考核追究辦法

　　副總經(jīng)理崗位職責(zé)

　　1、協(xié)助總經(jīng)理抓好酒店的日常工作，定期、不定期向總經(jīng)理匯報(bào)工作，有效做好技術(shù)性日常工作；保證酒店各項(xiàng)目標(biāo)的完成，直接對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

　　2、制定酒店的各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)、管理章程，經(jīng)濟(jì)指標(biāo)及各項(xiàng)規(guī)章制度，協(xié)調(diào)各部門的工作，協(xié)助總經(jīng)理監(jiān)督、檢查各項(xiàng)方針、政策，上級指標(biāo)及各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行情況，并主持召開每周工作例會(huì)。

　　3、審核和上報(bào)酒店財(cái)經(jīng)預(yù)算，向各部門下達(dá)年度工作指標(biāo)，組織起草各種業(yè)務(wù)報(bào)告，起草和修改工作計(jì)劃，制度、報(bào)告、總結(jié)、請示，等文件。

　　4、搞好酒店信息管理，開展市場調(diào)查研究，做好綜合分析工作。

　　5、保持和發(fā)展酒店與各界良好的公共關(guān)系，樹立和提高酒店的形象，開拓酒店的經(jīng)營業(yè)務(wù)。

　　6、協(xié)調(diào)各部門關(guān)系及配合，發(fā)生矛盾時(shí)，應(yīng)及時(shí)疏導(dǎo)調(diào)查分析，明確責(zé)任，并及時(shí)正確的作出處理，對各部門提出的問題要給予及時(shí)的解決和處理。

　　7、親自接待VIP客人，代表酒店對其表示熱烈的歡迎，并提供特殊的照顧和優(yōu)惠。

　　8、檢查、督導(dǎo)酒店的人事培訓(xùn)工作，加強(qiáng)人力資源建設(shè)，發(fā)現(xiàn)和培養(yǎng)人才。

　　9、每周不少于2次帶領(lǐng)質(zhì)檢人員對酒店各部門的管理質(zhì)量、服務(wù)水平，設(shè)施安全進(jìn)行檢查和追究。

　　10、每月終了于次月5日前寫出酒店的經(jīng)營情況分析報(bào)告，對酒店每月經(jīng)營管理情況進(jìn)行分析和匯總、總結(jié)，根據(jù)酒店經(jīng)營管理中存在的問題，制定出改進(jìn)計(jì)劃和措施，并上報(bào)總經(jīng)理。

　　11、不定期與客人會(huì)面，了解客人的投訴和反映的各種意見，作為改善提高管理和服務(wù)水平的參考。

　　12、執(zhí)行總經(jīng)理決議，按時(shí)完成總經(jīng)理交辦的各項(xiàng)任務(wù)。

　　副總經(jīng)理崗位考核追究：

　　1、抓好酒店的日常管理工作，對各部門反映的工作問題及規(guī)劃、報(bào)告要限時(shí)解決，不能及時(shí)解決的要有明確的意見和答復(fù)，本人解決不了的要立即匯報(bào)總經(jīng)理，必須做到當(dāng)日出現(xiàn)的問題不積壓、不棚架，對于不解決又不匯報(bào)的，每發(fā)現(xiàn)一次扣30分。

　　2、重點(diǎn)抓好酒店的規(guī)章制度、服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的落實(shí)，監(jiān)督、檢查各部門負(fù)責(zé)人規(guī)章制度落實(shí)情況和部門負(fù)責(zé)人履行職責(zé)情況。每出現(xiàn)一次規(guī)章制度落實(shí)不到位，又無檢查考核追究記錄的，或因管理不善因?yàn)榉?wù)質(zhì)量問題遭客人投訴的，副總經(jīng)理負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任扣30分。

　　3、每周不少于2次帶領(lǐng)相關(guān)部門人員對酒店環(huán)境設(shè)施、管理服務(wù)情況進(jìn)行檢查追究，并做好追究考核記錄，每少一次扣10分。

　　4、按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)及權(quán)限負(fù)責(zé)內(nèi)外事務(wù)的接待，不得超標(biāo)或越權(quán)辦理，每出現(xiàn)一次，除負(fù)擔(dān)超出的標(biāo)準(zhǔn)外，并扣20分。

　　5、負(fù)責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)的物品購買審批，本著量入為出、節(jié)能降耗、效益大于成本的原則嚴(yán)格審核辦理；否則，由此造成的損失由本人和當(dāng)事人共同賠償，并扣30分。

　　6、每周至少兩次安排有關(guān)部門做好常用原材料采購的市場調(diào)查工作，并做好詳細(xì)記錄；定期做好財(cái)務(wù)審計(jì)工作，嚴(yán)格控制經(jīng)營成本，當(dāng)月經(jīng)營成本同期比、及上月對比不能超過1.5個(gè)百分點(diǎn)，若無正當(dāng)合理的說明材料，每超出一個(gè)百分點(diǎn)扣20分。

　　7、按照規(guī)定完成總經(jīng)理分配的經(jīng)營收入任務(wù)及利潤分配任務(wù)，每降低一個(gè)百分點(diǎn)扣30分。

　　8、每月終了于次月5日內(nèi)向總經(jīng)理寫出本月酒店綜合管理及經(jīng)營分析報(bào)告，詳細(xì)說明本月經(jīng)營及管理情況，指出存在的問題及改進(jìn)措施，進(jìn)一步完善經(jīng)營方針和管理制度,每遲報(bào)一天扣10分，少報(bào)一次扣20分。

篇3：酒店總經(jīng)理崗位工作職責(zé)考核追究辦法

　　酒店總經(jīng)理崗位職責(zé)與考核追究辦法

　　總經(jīng)理崗位職責(zé)

　　1、全面負(fù)責(zé)處理酒店的總體事務(wù)，與酒店全體員工共同努力及時(shí)完成董事會(huì)賦予酒店的各項(xiàng)目標(biāo)和任務(wù)，直接對董事會(huì)負(fù)責(zé)。

　　2、制定酒店的管理目標(biāo)和經(jīng)營方針，包括制定各種規(guī)章制度和服務(wù)操作規(guī)程，規(guī)定各級管理人員和員工的職責(zé)，并監(jiān)督貫徹執(zhí)行。

　　3、健立健全酒店的管理系統(tǒng)，使之合理化、精簡化、高效化。

　　4、健全酒店財(cái)務(wù)制度，閱讀分析各部門報(bào)送的經(jīng)營分析報(bào)告及財(cái)務(wù)報(bào)表，檢查分析每月經(jīng)營情況，督促財(cái)務(wù)部門做好成本控制，財(cái)務(wù)預(yù)算等工作，檢查收支情況，應(yīng)收帳款和應(yīng)付帳款。

　　5、定期巡視公共場所及各部門的工作情況，檢查服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。

　　6、加強(qiáng)酒店維修保養(yǎng)工作和酒店的安全管理工作。

　　7、選聘、任免酒店副總經(jīng)理、部門經(jīng)理等，決定酒店機(jī)構(gòu)設(shè)置、員工編制及重要人事變革，負(fù)責(zé)酒店管理人員的考核、獎(jiǎng)懲、晉升等。

　　8、每周不少于一次帶領(lǐng)質(zhì)檢部門人員對各部門工作情況，工作標(biāo)準(zhǔn)，環(huán)境衛(wèi)生制度的落實(shí)進(jìn)行檢查。

　　9、對各部門申請的物品采購仔細(xì)審核，本著物有所值，量入為出，勤儉節(jié)約，效益大于成本的原則進(jìn)行審批。

　　10、積極穩(wěn)妥的處理各部門處理不了的問題，協(xié)調(diào)部門之間的工作，保證酒店經(jīng)營的安全高效運(yùn)轉(zhuǎn)。

　　11、與社會(huì)各界人士保持良好的公共關(guān)系，樹立良好的酒店形象，并代表酒店接待貴賓。

　　12、關(guān)心員工，以身作則，帶頭遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，使酒店有高度凝聚力，并要求員工以高度熱情和責(zé)任感去完成本職工作。

　　13、貫徹落實(shí)董事會(huì)下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)及決定。

　　總經(jīng)理崗位考核追究：

　　依據(jù)總經(jīng)理與董事會(huì)簽定協(xié)議情況具體執(zhí)行。