項(xiàng)目用款還款計(jì)劃
一、項(xiàng)目投資方案
(一)投資組合方式
在房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)中，大量的資金周轉(zhuǎn)使開(kāi)發(fā)商很難單憑自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力進(jìn)行項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)，本項(xiàng)目總投資為26.46億元，整個(gè)建設(shè)經(jīng)營(yíng)期為5年，是一個(gè)建設(shè)周期長(zhǎng)、資金投入量大的建設(shè)項(xiàng)目。所以，一般采用投資的多種組合運(yùn)用，一方面可減低融資的壓力，有助資金的流通;另一方面可相對(duì)降低開(kāi)發(fā)商的風(fēng)險(xiǎn)，使項(xiàng)目順利開(kāi)發(fā)。
本項(xiàng)目開(kāi)發(fā)投資的資金來(lái)源有三個(gè)渠道：一是自有資金，三是預(yù)售收入用于投資部分，二是社會(huì)融資(包括施工企業(yè)和材料供應(yīng)商墊資)。財(cái)務(wù)杠桿手段在本項(xiàng)目中暫不考慮。
資金動(dòng)作方式如下：自有資金全部用于投資;銷(xiāo)售收入扣除與銷(xiāo)售有關(guān)稅費(fèi)后用于投資，初步估算按銷(xiāo)售收入70%計(jì)算;此外還缺少的資金，則向社會(huì)融資。本項(xiàng)目開(kāi)發(fā)總投資(含資金利息)共計(jì)27.76億元，自有資金1.6億元，占總投資的5.76%，銷(xiāo)售收入再投入用于投資合計(jì)24.9億元，另需融資金額合計(jì)3億元。
(二)資金動(dòng)作方式
在項(xiàng)目的前期，已將自有資金用于支付土地費(fèi)用和前期工程費(fèi);當(dāng)一期開(kāi)始建設(shè)后就可進(jìn)行銷(xiāo)售，銷(xiāo)售收入再加上用其它方式籌措到的資金，就可將整個(gè)項(xiàng)目投資完成。
1、總投資
整個(gè)項(xiàng)目總投資264600萬(wàn)元元，分5年投入，詳見(jiàn)表：1
(表:1)總投入資金年度投入表
(單位:萬(wàn)元)
第一年
第二年
第三年
第四年
第五年
30400
45200
58500
70500
60000
2、自有資金
自有資金為16000萬(wàn)元，占總投資的5.76%，分2年投入。詳見(jiàn)表:2
(表:2)自有資金年度投入表
(單位:萬(wàn)元)
第一年
第二年
13000
300
3、年度總投入、銷(xiāo)售收入再投入
銷(xiāo)售收入再投入按銷(xiāo)售收入的70%計(jì)算，從項(xiàng)目有銷(xiāo)售收入后第一年開(kāi)始，直到項(xiàng)目建設(shè)經(jīng)營(yíng)期結(jié)束，總銷(xiāo)售收入再投入為249000萬(wàn)元，占總投資的89.70%。年投入和銷(xiāo)售收入再投入詳見(jiàn)表：3
(表:3)年度總投入、銷(xiāo)售收入再投入表
(單位:萬(wàn)元)
第一年
第二年
第三年
第四年
第五年
第六年
年度總投入
30400
45200
58500
70500
60000
銷(xiāo)售面積(萬(wàn)平方米)
10
15
20
25
5
5
銷(xiāo)售收入再投入額
33200
49800
66400
83000
16600
16600
4、社會(huì)融資方式，包括施工單位和材料供應(yīng)商的墊資行為。
二、項(xiàng)目建設(shè)規(guī)劃及進(jìn)度安排
(一)建設(shè)方案及規(guī)劃說(shuō)明
1、建設(shè)方案。經(jīng)邯鄲市規(guī)劃管理局審定，本項(xiàng)目的建設(shè)方案如下：
總占地面積280畝，其中：住宅80畝，總建筑面積30萬(wàn)平方米，分為二期，一期建設(shè)20萬(wàn)平方米，二期建設(shè)10萬(wàn)平方米;商業(yè)200畝，總建筑面積50萬(wàn)平方米，分為二期，一期建設(shè)25萬(wàn)平方米，二期建設(shè)25萬(wàn)平方米。
2、規(guī)劃目標(biāo)。
(1)以建造具有高水平的大型商務(wù)、生活綜合區(qū)域?yàn)槟繕?biāo)，滿(mǎn)足商業(yè)和住宅的舒適性、安全性和生態(tài)性的要求，為商業(yè)區(qū)提供多樣化、可選擇、適應(yīng)性強(qiáng)的綜合辦公區(qū)域，創(chuàng)造具有良好生活環(huán)境、有完善基礎(chǔ)設(shè)施的文明、衛(wèi)生的示范生活小區(qū)。
(2)依靠科技進(jìn)步，推廣新材料、新產(chǎn)品、新技術(shù)，提高功能質(zhì)量水平和節(jié)能、節(jié)地、節(jié)材效果，具有較高的科技含量。
(3)合理組織綠化、交通體系、完善公建布局和水系分布，使整個(gè)區(qū)域具有良好的空間布局形態(tài)。
(4)吸收各項(xiàng)目好的商業(yè)、住宅規(guī)劃特點(diǎn)，創(chuàng)造有特色的、能滿(mǎn)足需要的環(huán)境功能。
(二)建設(shè)方式及進(jìn)度安排
3、進(jìn)度安排。項(xiàng)目擬用5年分4期進(jìn)行，詳見(jiàn)表：4
(表：4)項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃表
第一年
第二年
第三年
第四年
第五年
取得S1、S2土地
取得S3土地
住宅一期完成建設(shè)100%
住宅二期完成建設(shè)100%
商業(yè)一期完成建設(shè)100%
住宅一期完成建設(shè)30%
住宅一期完成建設(shè)90%
住宅二期完成建設(shè)90%
商業(yè)一期完成建設(shè)90%
商業(yè)二期完成建設(shè)100%
住宅二期完成建設(shè)10%
商業(yè)一期完成建設(shè)30%
商業(yè)二期完成建設(shè)30%
三、項(xiàng)目還款計(jì)劃
本項(xiàng)目總建筑面積80萬(wàn)平方，總銷(xiāo)售額可達(dá)36億元，根據(jù)年建設(shè)進(jìn)度可安排銷(xiāo)售計(jì)劃，年銷(xiāo)售額當(dāng)年回款比例為85%，次年可達(dá)100%。銷(xiāo)售額可用于再投入的資金比例為70%，上半年為整個(gè)銷(xiāo)售收入的30%,下半年為整個(gè)銷(xiāo)售收入的70%,造成銷(xiāo)售額資金回款進(jìn)度與項(xiàng)目投入進(jìn)度無(wú)法匹配，因此需要在項(xiàng)目建設(shè)第二年進(jìn)行項(xiàng)目貸款3億元，用期3年。年銷(xiāo)售回款計(jì)劃，詳見(jiàn)表：5
(表:5)年度銷(xiāo)售額、回款額度表
(單位:萬(wàn)元)
第一年
第二年
第三年
第四年
第五年
第六年
第七年
銷(xiāo)售面積(萬(wàn)平方米)
10
15
20
25
5
5
年度銷(xiāo)售額
45000
67500
90000
112500
22500
22500
年度回款額
38250
64125
86625
109125
36000
22500
3375
參照表：3、表：5可推算出第三年年末總投資為134100萬(wàn)元，總回款額為189000萬(wàn)元;第四年年末總投資204600萬(wàn)元，總回款額為272000萬(wàn)元;第五年年末總投資264600萬(wàn)元，總回款額為308000萬(wàn)元。由此可見(jiàn)，如果按照年息結(jié)算方式，在第四年度末，企業(yè)具備第三年還息的能力，及第五年的階段性投資預(yù)備金;在第五年末，企業(yè)具備還款還息能力。
篇2：公司還款計(jì)劃書(shū)樣本
公司還款計(jì)劃書(shū)樣本
公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，客戶(hù)難免出現(xiàn)逾期付款的情況。在催告?zhèn)鶆?wù)人清償貨款時(shí)，客戶(hù)可能因?yàn)橘Y金周轉(zhuǎn)原因需要遲延時(shí)日。這是便需要客戶(hù)出具還款計(jì)劃，這樣做的目的：一則確定還款時(shí)間；一則是確定債權(quán)數(shù)額、減少后續(xù)爭(zhēng)議，為采取法律救濟(jì)手段埋好伏筆。
編號(hào)：
zz有限公司：
經(jīng)核對(duì)，我單位共拖欠貴司元人民幣款項(xiàng)。為此，我單位今特立還款計(jì)劃如下：
1、于年月日前還款元人民幣；
2、于年月日前還款元人民幣；
3、于年月日前還款元人民幣。
我單位在此承諾：上述還款計(jì)劃中，出現(xiàn)任何一期我單位未按期還款的情形時(shí)，即視作全部款項(xiàng)的還款期限屆滿(mǎn)，我單位即應(yīng)立即向貴司全額付款，貴司亦有權(quán)要求我單位立即全額付款。
（單位公章）
法定代表人（負(fù)責(zé)人）：
經(jīng)辦人：
日期：