附件3
商業(yè)銀行大額風(fēng)險暴露管理辦法逐條解讀
條文解讀
第七條(非同業(yè)單一客戶監(jiān)管要求)商業(yè)銀行對非同業(yè)單一客戶的貸款余額不得超過資本凈額的10%;對非同業(yè)單一客戶的風(fēng)險暴露不得超過一級資本凈額的15%。
非同業(yè)單一客戶包括主權(quán)實體、中央銀行、公共部門實體、企事業(yè)法人、自然人、匿名客戶等。匿名客戶是在無法識別資產(chǎn)管理產(chǎn)品或資產(chǎn)證券化產(chǎn)品基礎(chǔ)資產(chǎn)的情況下設(shè)置的虛擬交易對手。
第八條
(非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶監(jiān)管要求)商業(yè)銀行對一組非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶的風(fēng)險暴露不得超過一級資本凈額的20%。
1、非同業(yè)單一客戶的定義：包括主權(quán)實體、中央銀行、公共部門實體、企事業(yè)法人、自然人、匿名客戶等。
2、此次新規(guī)首次提及了對于資管產(chǎn)品和資產(chǎn)證券化類產(chǎn)品的監(jiān)管要求，要求銀行穿透識別產(chǎn)品背后的底層資產(chǎn)，對所有不使用穿透方法的產(chǎn)品設(shè)置“匿名客戶”的虛擬交易對手，視同非同業(yè)單一客戶進(jìn)行管理(不超過一級資本凈額的15%)。
第九條
(同業(yè)客戶監(jiān)管要求)商業(yè)銀行對同業(yè)單一客戶或集團(tuán)客戶的風(fēng)險暴露不得超過一級資本凈額的25%。
1、同業(yè)客戶指經(jīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。
2、《辦法》針對同業(yè)客戶風(fēng)險暴露的監(jiān)管要求進(jìn)行了調(diào)整，此前14年同業(yè)127號文的要求為“單家商業(yè)銀行對單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過該銀行一級資本的50%”。相比之下，此次對賬面同業(yè)風(fēng)險暴露占比要求提升，但此前對同業(yè)風(fēng)險暴露的確認(rèn)允許扣減質(zhì)押物，因此由變動帶來的口徑變化會低于25個百分點。
第十條
(全球系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管要求)全球系統(tǒng)重要性銀行之間的風(fēng)險暴露不得超過一級資本凈額的15%。
第十一條(合格中央交易對手監(jiān)管要求)商業(yè)銀行對單一合格中央交易對手清算風(fēng)險暴露不受本辦法規(guī)定的大額風(fēng)險暴露監(jiān)管要求約束，非清算風(fēng)險暴露不得超過一級資本凈額的25%。
第十二條(不合格中央交易對手監(jiān)管要求)商業(yè)銀行對單一不合格中央交易對手清算風(fēng)險暴露、非清算風(fēng)險暴露均不得超過一級資本凈額的25%。
1、對某些交易主體的風(fēng)險暴露不受本辦法規(guī)定的大額風(fēng)險暴露監(jiān)管要求約束：
(一)我國中央政府和中華人民銀行。
(二)評級AA-(含)以上的國家或地區(qū)的中央政府和中央銀行。
(三)國際清算銀行及國際貨幣基金組織。
(四)其他經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定可以豁免的交易主體。
2、(地方政府豁免)商業(yè)銀行持有的省級(直轄市、自治區(qū))以及計劃單列市人民政府發(fā)行的債券不受本辦法規(guī)定的大額風(fēng)險暴露監(jiān)管要求約束。
3、(政策性銀行豁免)商業(yè)銀行對政策性銀行的非次級債權(quán)不受本辦法規(guī)定的大額風(fēng)險暴露監(jiān)管要求約束。
第十六條
(計算范圍)商業(yè)銀行對客戶的風(fēng)險暴露包括：
(一)因各項貸款、投資債券、存放同業(yè)、拆放同業(yè)、買入返售資產(chǎn)等表內(nèi)授信形成的一般風(fēng)險暴露。
(二)因投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品或資產(chǎn)證券化產(chǎn)品形成的特定風(fēng)險暴露。
(三)因債券、股票及其衍生工具交易形成的交易賬簿風(fēng)險暴露。
(四)因場外衍生工具、證券融資交易形成的交易對手信用風(fēng)險暴露。
(五)因擔(dān)保、承諾等表外項目形成的潛在風(fēng)險暴露。
(六)其他風(fēng)險暴露，指按照實質(zhì)重于形式的原則，除上述風(fēng)險暴露外，信用風(fēng)險仍由商業(yè)銀行承擔(dān)的風(fēng)險暴露。
1、明確了計算風(fēng)險暴露的資產(chǎn)范圍。
第二十五條(簡化計算)符合下列條件的商業(yè)銀行可以采用簡化方法計算風(fēng)險暴露：
(一)資產(chǎn)管理產(chǎn)品及資產(chǎn)證券化產(chǎn)品投資余額合計小于一級資本凈額5%的，商業(yè)銀行可以將所有資產(chǎn)管理產(chǎn)品和資產(chǎn)證券化產(chǎn)品視為一個匿名客戶，將投資余額合計視為對匿名客戶的風(fēng)險暴露。
(二)交易賬簿總頭寸小于70億元人民幣且低于總資產(chǎn)10%的，可以不計算交易賬簿風(fēng)險暴露。
(三)場外衍生工具賬面價值合計小于總資產(chǎn)0.5%且名義本金合計小于總資產(chǎn)10%的，可以不計算交易對手信用風(fēng)險暴露。
1、明確了可簡化計算的范圍。
第二十九條(部門職責(zé))商業(yè)銀行應(yīng)明確大額風(fēng)險暴露管理的牽頭部門，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各項工作。具體職責(zé)包括：
(一)組織各相關(guān)部門落實大額風(fēng)險暴露具體管理職責(zé)。
(二)制定、修訂大額風(fēng)險暴露管理制度，提交高級管理層審核。
(三)推動大額風(fēng)險暴露管理相關(guān)信息系統(tǒng)建設(shè)。
(四)持續(xù)監(jiān)測大額風(fēng)險暴露變動及管理情況，定期向高級管理層報告。
(五)確保大額風(fēng)險暴露符合監(jiān)管要求及內(nèi)部限額;對于突破限額的情況，及時報告高級管理層。
(六)擬定大額風(fēng)險暴露信息披露內(nèi)容，提交高級管理層審核。
第三十條
(管理制度)商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)本辦法制定大額風(fēng)險暴露管理制度，并定期評估和修訂。制度內(nèi)容應(yīng)至少包括：
(一)管理架構(gòu)與職責(zé)分工。
(二)管理政策與工作流程。
(三)客戶范圍及關(guān)聯(lián)客戶認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。
(四)風(fēng)險暴露計算方法。
(五)內(nèi)部限額與監(jiān)督審計。
(六)統(tǒng)計報告及信息披露要求。
商業(yè)銀行制定、修訂大額風(fēng)險暴露管理制度，應(yīng)及時報銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
第三十一條
(內(nèi)部限額)商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險偏好、風(fēng)險狀況、管理水平和資本實力，按照大額風(fēng)險暴露監(jiān)管要求設(shè)定內(nèi)部限額，并對其進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測、預(yù)警和控制。
1、要求商業(yè)銀行在部門分工、制度建設(shè)等方面跟上大額風(fēng)險暴露管理的要求。
第三十四條
(監(jiān)管評估)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)定期評估商業(yè)銀行大額風(fēng)險暴露管理狀況及效果，包括制度執(zhí)行、系統(tǒng)建設(shè)、遵守限額、風(fēng)險管控等內(nèi)容。同時，將評估意見反饋商業(yè)銀行董事會和高級管理層，并將評估結(jié)果作為監(jiān)管評級的重要參考。
第三十五條
(管理情況報告)商業(yè)銀行應(yīng)定期向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告大額風(fēng)險暴露管理情況，報送頻率為每年至少一次。
第三十六條
(風(fēng)險暴露情況報告)商業(yè)銀行應(yīng)定期向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告并表和未并表的以下風(fēng)險暴露情況：
(一)所有大額風(fēng)險暴露。
(二)不考慮風(fēng)險緩釋作用情形的所有大額風(fēng)險暴露。
(三)在各類客戶的風(fēng)險暴露中，前二十大風(fēng)險暴露，已按第(一)款要求報送的不再重復(fù)報送。
并表報告每半年報送一次，未并表報告每季報送一次。
第四十條(銀行間風(fēng)險暴露例外條款)在市場流動性較為緊張的情況下，商業(yè)銀行之間大額風(fēng)險暴露突破監(jiān)管要求的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可根據(jù)實際情況靈活采取相應(yīng)監(jiān)管措施。
1、明確監(jiān)管部門將對大額風(fēng)險暴露狀況進(jìn)行定期評估，評估結(jié)果影響監(jiān)管評級。
2、規(guī)定商業(yè)銀行每年至少一次對大額風(fēng)險暴露管理情況進(jìn)行報告。
3、規(guī)定商業(yè)銀行每季/半年對大額風(fēng)險暴露情況進(jìn)行報告。
4、《辦法》規(guī)定了例外條款(市場流動性較為緊張時，監(jiān)管措施可相對靈活)。
第四十二條(參照執(zhí)行)農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用社參照執(zhí)行本辦法。省聯(lián)社對同業(yè)客戶的風(fēng)險暴露監(jiān)管要求由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另行規(guī)定。
第四十三條(實施)本辦法自20**年7月1日起施行。
商業(yè)銀行應(yīng)于20**年12月31日前達(dá)到本辦法規(guī)定的大額風(fēng)險暴露監(jiān)管要求。
第四十四條(同業(yè)風(fēng)險暴露達(dá)標(biāo)過渡期)自本辦法征求意見稿發(fā)布之日起，商業(yè)銀行應(yīng)審慎控制同業(yè)客戶風(fēng)險暴露水平。對于20**年底同業(yè)客戶風(fēng)險暴露達(dá)到本辦法規(guī)定的監(jiān)管要求的商業(yè)銀行，鼓勵其同業(yè)客戶風(fēng)險暴露持續(xù)達(dá)到監(jiān)管要求;對于20**年底同業(yè)客戶風(fēng)險暴露未達(dá)到本辦法規(guī)定的監(jiān)管要求的商業(yè)銀行，其同業(yè)客戶風(fēng)險暴露占一級資本比例不得上升。
對于20**年底同業(yè)客戶風(fēng)險暴露未達(dá)到本辦法規(guī)定的監(jiān)管要求的商業(yè)銀行，應(yīng)于20**年底前達(dá)標(biāo)。達(dá)標(biāo)過渡期內(nèi)，應(yīng)達(dá)到本辦法規(guī)定的分階段同業(yè)客戶風(fēng)險暴露監(jiān)管要求;應(yīng)制定和實施同業(yè)客戶風(fēng)險暴露達(dá)標(biāo)規(guī)劃，逐步降低同業(yè)客戶風(fēng)險暴露水平，鼓勵有條件的商業(yè)銀行提前達(dá)標(biāo);同業(yè)客戶風(fēng)險暴露達(dá)標(biāo)規(guī)劃應(yīng)報銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。達(dá)標(biāo)過渡期內(nèi)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可根據(jù)達(dá)標(biāo)規(guī)劃實施情況采取相應(yīng)監(jiān)管措施。
1、辦法自20**年7月1日起施行，要求商業(yè)銀行于20**年底達(dá)標(biāo)。對于20**年底仍未達(dá)標(biāo)的銀行給予三年過渡期，最晚于20**年底前達(dá)標(biāo)。
2、省聯(lián)社對同業(yè)客戶的風(fēng)險暴露監(jiān)管要求由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另行規(guī)定。
篇2：商業(yè)銀行大額風(fēng)險暴露管理辦法逐條解讀
附件3
商業(yè)銀行大額風(fēng)險暴露管理辦法逐條解讀
條文解讀
第七條(非同業(yè)單一客戶監(jiān)管要求)商業(yè)銀行對非同業(yè)單一客戶的貸款余額不得超過資本凈額的10%;對非同業(yè)單一客戶的風(fēng)險暴露不得超過一級資本凈額的15%。
非同業(yè)單一客戶包括主權(quán)實體、中央銀行、公共部門實體、企事業(yè)法人、自然人、匿名客戶等。匿名客戶是在無法識別資產(chǎn)管理產(chǎn)品或資產(chǎn)證券化產(chǎn)品基礎(chǔ)資產(chǎn)的情況下設(shè)置的虛擬交易對手。
第八條
(非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶監(jiān)管要求)商業(yè)銀行對一組非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶的風(fēng)險暴露不得超過一級資本凈額的20%。
1、非同業(yè)單一客戶的定義：包括主權(quán)實體、中央銀行、公共部門實體、企事業(yè)法人、自然人、匿名客戶等。
2、此次新規(guī)首次提及了對于資管產(chǎn)品和資產(chǎn)證券化類產(chǎn)品的監(jiān)管要求，要求銀行穿透識別產(chǎn)品背后的底層資產(chǎn)，對所有不使用穿透方法的產(chǎn)品設(shè)置“匿名客戶”的虛擬交易對手，視同非同業(yè)單一客戶進(jìn)行管理(不超過一級資本凈額的15%)。
第九條
(同業(yè)客戶監(jiān)管要求)商業(yè)銀行對同業(yè)單一客戶或集團(tuán)客戶的風(fēng)險暴露不得超過一級資本凈額的25%。
1、同業(yè)客戶指經(jīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。
2、《辦法》針對同業(yè)客戶風(fēng)險暴露的監(jiān)管要求進(jìn)行了調(diào)整，此前14年同業(yè)127號文的要求為“單家商業(yè)銀行對單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過該銀行一級資本的50%”。相比之下，此次對賬面同業(yè)風(fēng)險暴露占比要求提升，但此前對同業(yè)風(fēng)險暴露的確認(rèn)允許扣減質(zhì)押物，因此由變動帶來的口徑變化會低于25個百分點。
第十條
(全球系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管要求)全球系統(tǒng)重要性銀行之間的風(fēng)險暴露不得超過一級資本凈額的15%。
第十一條(合格中央交易對手監(jiān)管要求)商業(yè)銀行對單一合格中央交易對手清算風(fēng)險暴露不受本辦法規(guī)定的大額風(fēng)險暴露監(jiān)管要求約束，非清算風(fēng)險暴露不得超過一級資本凈額的25%。
第十二條(不合格中央交易對手監(jiān)管要求)商業(yè)銀行對單一不合格中央交易對手清算風(fēng)險暴露、非清算風(fēng)險暴露均不得超過一級資本凈額的25%。
1、對某些交易主體的風(fēng)險暴露不受本辦法規(guī)定的大額風(fēng)險暴露監(jiān)管要求約束：
(一)我國中央政府和中華人民銀行。
(二)評級AA-(含)以上的國家或地區(qū)的中央政府和中央銀行。
(三)國際清算銀行及國際貨幣基金組織。
(四)其他經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定可以豁免的交易主體。
2、(地方政府豁免)商業(yè)銀行持有的省級(直轄市、自治區(qū))以及計劃單列市人民政府發(fā)行的債券不受本辦法規(guī)定的大額風(fēng)險暴露監(jiān)管要求約束。
3、(政策性銀行豁免)商業(yè)銀行對政策性銀行的非次級債權(quán)不受本辦法規(guī)定的大額風(fēng)險暴露監(jiān)管要求約束。
第十六條
(計算范圍)商業(yè)銀行對客戶的風(fēng)險暴露包括：
(一)因各項貸款、投資債券、存放同業(yè)、拆放同業(yè)、買入返售資產(chǎn)等表內(nèi)授信形成的一般風(fēng)險暴露。
(二)因投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品或資產(chǎn)證券化產(chǎn)品形成的特定風(fēng)險暴露。
(三)因債券、股票及其衍生工具交易形成的交易賬簿風(fēng)險暴露。
(四)因場外衍生工具、證券融資交易形成的交易對手信用風(fēng)險暴露。
(五)因擔(dān)保、承諾等表外項目形成的潛在風(fēng)險暴露。
(六)其他風(fēng)險暴露，指按照實質(zhì)重于形式的原則，除上述風(fēng)險暴露外，信用風(fēng)險仍由商業(yè)銀行承擔(dān)的風(fēng)險暴露。
1、明確了計算風(fēng)險暴露的資產(chǎn)范圍。
第二十五條(簡化計算)符合下列條件的商業(yè)銀行可以采用簡化方法計算風(fēng)險暴露：
(一)資產(chǎn)管理產(chǎn)品及資產(chǎn)證券化產(chǎn)品投資余額合計小于一級資本凈額5%的，商業(yè)銀行可以將所有資產(chǎn)管理產(chǎn)品和資產(chǎn)證券化產(chǎn)品視為一個匿名客戶，將投資余額合計視為對匿名客戶的風(fēng)險暴露。
(二)交易賬簿總頭寸小于70億元人民幣且低于總資產(chǎn)10%的，可以不計算交易賬簿風(fēng)險暴露。
(三)場外衍生工具賬面價值合計小于總資產(chǎn)0.5%且名義本金合計小于總資產(chǎn)10%的，可以不計算交易對手信用風(fēng)險暴露。
1、明確了可簡化計算的范圍。
第二十九條(部門職責(zé))商業(yè)銀行應(yīng)明確大額風(fēng)險暴露管理的牽頭部門，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各項工作。具體職責(zé)包括：
(一)組織各相關(guān)部門落實大額風(fēng)險暴露具體管理職責(zé)。
(二)制定、修訂大額風(fēng)險暴露管理制度，提交高級管理層審核。
(三)推動大額風(fēng)險暴露管理相關(guān)信息系統(tǒng)建設(shè)。
(四)持續(xù)監(jiān)測大額風(fēng)險暴露變動及管理情況，定期向高級管理層報告。
(五)確保大額風(fēng)險暴露符合監(jiān)管要求及內(nèi)部限額;對于突破限額的情況，及時報告高級管理層。
(六)擬定大額風(fēng)險暴露信息披露內(nèi)容，提交高級管理層審核。
第三十條
(管理制度)商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)本辦法制定大額風(fēng)險暴露管理制度，并定期評估和修訂。制度內(nèi)容應(yīng)至少包括：
(一)管理架構(gòu)與職責(zé)分工。
(二)管理政策與工作流程。
(三)客戶范圍及關(guān)聯(lián)客戶認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。
(四)風(fēng)險暴露計算方法。
(五)內(nèi)部限額與監(jiān)督審計。
(六)統(tǒng)計報告及信息披露要求。
商業(yè)銀行制定、修訂大額風(fēng)險暴露管理制度，應(yīng)及時報銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
第三十一條
(內(nèi)部限額)商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險偏好、風(fēng)險狀況、管理水平和資本實力，按照大額風(fēng)險暴露監(jiān)管要求設(shè)定內(nèi)部限額，并對其進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測、預(yù)警和控制。
1、要求商業(yè)銀行在部門分工、制度建設(shè)等方面跟上大額風(fēng)險暴露管理的要求。
第三十四條
(監(jiān)管評估)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)定期評估商業(yè)銀行大額風(fēng)險暴露管理狀況及效果，包括制度執(zhí)行、系統(tǒng)建設(shè)、遵守限額、風(fēng)險管控等內(nèi)容。同時，將評估意見反饋商業(yè)銀行董事會和高級管理層，并將評估結(jié)果作為監(jiān)管評級的重要參考。
第三十五條
(管理情況報告)商業(yè)銀行應(yīng)定期向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告大額風(fēng)險暴露管理情況，報送頻率為每年至少一次。
第三十六條
(風(fēng)險暴露情況報告)商業(yè)銀行應(yīng)定期向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告并表和未并表的以下風(fēng)險暴露情況：
(一)所有大額風(fēng)險暴露。
(二)不考慮風(fēng)險緩釋作用情形的所有大額風(fēng)險暴露。
(三)在各類客戶的風(fēng)險暴露中，前二十大風(fēng)險暴露，已按第(一)款要求報送的不再重復(fù)報送。
并表報告每半年報送一次，未并表報告每季報送一次。
第四十條(銀行間風(fēng)險暴露例外條款)在市場流動性較為緊張的情況下，商業(yè)銀行之間大額風(fēng)險暴露突破監(jiān)管要求的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可根據(jù)實際情況靈活采取相應(yīng)監(jiān)管措施。
1、明確監(jiān)管部門將對大額風(fēng)險暴露狀況進(jìn)行定期評估，評估結(jié)果影響監(jiān)管評級。
2、規(guī)定商業(yè)銀行每年至少一次對大額風(fēng)險暴露管理情況進(jìn)行報告。
3、規(guī)定商業(yè)銀行每季/半年對大額風(fēng)險暴露情況進(jìn)行報告。
4、《辦法》規(guī)定了例外條款(市場流動性較為緊張時，監(jiān)管措施可相對靈活)。
第四十二條(參照執(zhí)行)農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用社參照執(zhí)行本辦法。省聯(lián)社對同業(yè)客戶的風(fēng)險暴露監(jiān)管要求由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另行規(guī)定。
第四十三條(實施)本辦法自20**年7月1日起施行。
商業(yè)銀行應(yīng)于20**年12月31日前達(dá)到本辦法規(guī)定的大額風(fēng)險暴露監(jiān)管要求。
第四十四條(同業(yè)風(fēng)險暴露達(dá)標(biāo)過渡期)自本辦法征求意見稿發(fā)布之日起，商業(yè)銀行應(yīng)審慎控制同業(yè)客戶風(fēng)險暴露水平。對于20**年底同業(yè)客戶風(fēng)險暴露達(dá)到本辦法規(guī)定的監(jiān)管要求的商業(yè)銀行，鼓勵其同業(yè)客戶風(fēng)險暴露持續(xù)達(dá)到監(jiān)管要求;對于20**年底同業(yè)客戶風(fēng)險暴露未達(dá)到本辦法規(guī)定的監(jiān)管要求的商業(yè)銀行，其同業(yè)客戶風(fēng)險暴露占一級資本比例不得上升。
對于20**年底同業(yè)客戶風(fēng)險暴露未達(dá)到本辦法規(guī)定的監(jiān)管要求的商業(yè)銀行，應(yīng)于20**年底前達(dá)標(biāo)。達(dá)標(biāo)過渡期內(nèi)，應(yīng)達(dá)到本辦法規(guī)定的分階段同業(yè)客戶風(fēng)險暴露監(jiān)管要求;應(yīng)制定和實施同業(yè)客戶風(fēng)險暴露達(dá)標(biāo)規(guī)劃，逐步降低同業(yè)客戶風(fēng)險暴露水平，鼓勵有條件的商業(yè)銀行提前達(dá)標(biāo);同業(yè)客戶風(fēng)險暴露達(dá)標(biāo)規(guī)劃應(yīng)報銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。達(dá)標(biāo)過渡期內(nèi)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可根據(jù)達(dá)標(biāo)規(guī)劃實施情況采取相應(yīng)監(jiān)管措施。
1、辦法自20**年7月1日起施行，要求商業(yè)銀行于20**年底達(dá)標(biāo)。對于20**年底仍未達(dá)標(biāo)的銀行給予三年過渡期，最晚于20**年底前達(dá)標(biāo)。
2、省聯(lián)社對同業(yè)客戶的風(fēng)險暴露監(jiān)管要求由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另行規(guī)定。
篇3：中心醫(yī)院年度職業(yè)暴露應(yīng)急處置模擬演練實施方案
***中心醫(yī)院20**年
職業(yè)暴露應(yīng)急處置模擬演練實施方案
一、總則：
根據(jù)三級醫(yī)院評審標(biāo)準(zhǔn)的要求，按照《中華人民共和國職業(yè)病防治法》、《醫(yī)院感染管理辦法》、《血源性病原體職業(yè)接觸防護(hù)導(dǎo)則》、《醫(yī)務(wù)人員艾滋病病毒職業(yè)暴露防護(hù)工作指導(dǎo)原則》等法律、法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，為規(guī)范我院醫(yī)務(wù)人員職業(yè)暴露管理，保護(hù)醫(yī)務(wù)人員的職業(yè)安全與身體健康，有效預(yù)防和控制因職業(yè)暴露而引發(fā)的各種血源性傳染性疾病，做好各種職業(yè)暴露的預(yù)防與處理，降低職業(yè)暴露感染疾病的危險，提高我院醫(yī)務(wù)人員職業(yè)暴露應(yīng)急處置能力，按照今年醫(yī)院感染管理工作計劃安排，擬定于20**年7月下旬在骨科組織開展一次職業(yè)暴露應(yīng)急處置模擬演練。。
二、目的
1、檢查我院醫(yī)務(wù)人員處理職業(yè)暴露事件的能力，以及對職業(yè)安全要求、標(biāo)準(zhǔn)預(yù)防、銳器傷的預(yù)防和我院職業(yè)暴露管理規(guī)定等相關(guān)知識的掌握情況。
2、增強(qiáng)醫(yī)務(wù)人員自我防護(hù)意識，提高防護(hù)能力和執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)預(yù)防的依從性，規(guī)范各項操作，糾正導(dǎo)致職業(yè)暴露的高危行為，避免或減少職業(yè)暴露的發(fā)生，保障醫(yī)務(wù)人員的職業(yè)安全。
3、通過模擬演練發(fā)現(xiàn)職業(yè)暴露管理和處置流程等方面存在的問題，不斷完善應(yīng)急機(jī)制。
三、演練前準(zhǔn)備
1、制定模擬演練方案：醫(yī)院感染管理科負(fù)責(zé)擬定具有可操作性和科學(xué)性的“職業(yè)暴露應(yīng)急處置模擬演練方案”，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)李華院長批準(zhǔn)并協(xié)調(diào)組織實施。
2、明確職責(zé)分工：
（1）組織指揮：分管領(lǐng)導(dǎo)李華院長為本次演練的總指揮。
（2）醫(yī)院感染管理科：負(fù)責(zé)擬定具有可操作性和科學(xué)性的“職業(yè)暴露應(yīng)急處置模擬演練實施方案”；負(fù)責(zé)對相關(guān)人員進(jìn)行演練前的培訓(xùn)，包括職業(yè)安全防護(hù)、暴露后的應(yīng)急處理、報告程序、我院職業(yè)暴露管理規(guī)定、本次模擬演練方案等；負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)參與此次演練的各個部門間的工作；并對現(xiàn)場演練的細(xì)節(jié)進(jìn)行具體指導(dǎo)。
（3）骨科：認(rèn)真參與演練前的培訓(xùn)，并熟悉模擬演練方案，負(fù)責(zé)安排人員進(jìn)行演練。
（4）其他臨床科室：積極安排人員觀摩此次演練，并在本科室進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)職業(yè)安全的重要性和職業(yè)暴露應(yīng)急處理流程。
3、溝通培訓(xùn)：醫(yī)院感染管理科組織演練人員培訓(xùn)，內(nèi)容包括：應(yīng)急演練的目的和流程、職業(yè)暴露的預(yù)防、職業(yè)暴露后的緊急處置方法、職業(yè)暴露后如何報告主管部門、職業(yè)暴露后的咨詢與隨訪等。
4、預(yù)演練：按照模擬演練方案，根據(jù)職責(zé)分工，各部門人員模擬場地進(jìn)行預(yù)演，進(jìn)一步磨合機(jī)制，完善方案。
四、演練過程
1、時間：
20**年7月
30日16:30
2、地點：骨科
3、演練程序和要求：
（1）要求參加觀摩科室及時到位：手術(shù)室、重癥醫(yī)學(xué)科、血透室、消毒供應(yīng)中心、檢驗科、門診輸液大廳、急診科、腎內(nèi)科、神經(jīng)內(nèi)科、心內(nèi)科、骨科、兒科、神經(jīng)外科、胸外科、普外科、醫(yī)療廢物暫存點。
（2）分管領(lǐng)導(dǎo)***院長宣布啟動演練。
（3）職業(yè)暴露后的緊急處理：發(fā)生銳器傷后立即擠血、沖洗、消毒，必要時包扎；發(fā)生粘膜暴露后用生理鹽水或流動水沖洗。
處置原則：快速、果斷、有效、周密。
（4）事件報告：
報告要素：時間、部門、暴露人基本信息、暴露源、暴露經(jīng)過、初步處置等。
報告科室：醫(yī)院感染管理科。
（5）專家咨詢和用藥：
正常工作日到感染病科門診就診；節(jié)假日和下班期間到急診科就診。
（6）后期跟蹤隨訪：現(xiàn)場演練暫不涉及。
（7）醫(yī)院感染管理科詳細(xì)記錄演練經(jīng)過，總結(jié)經(jīng)驗，強(qiáng)調(diào)相關(guān)注意事項，對職業(yè)暴露后應(yīng)急處置情況進(jìn)行科學(xué)、客觀、全面的評估。
五、具體演練步驟
16：25演練人員及參加觀摩人員準(zhǔn)時到位，由院感科***進(jìn)行演練前相關(guān)知識培訓(xùn)。
16：35由總指揮***院長講話，發(fā)出指令，演練開始。
16：45骨科護(hù)士△△△正在進(jìn)行換藥室的整理，之前醫(yī)生剛完成給30床病人（已確診為HIV感染）換藥。護(hù)士△△△在整理使用后的換藥包時不慎被包內(nèi)一枚使用后的針頭刺傷左手拇指，有較多出血。此時骨科護(hù)士△△△立即跑到洗手池旁按我院職業(yè)暴露應(yīng)急處置流程進(jìn)行處理：在傷口旁端由近心端向遠(yuǎn)心端輕輕擠壓，盡可能擠出損傷處的血液（禁止進(jìn)行傷口的局部擠壓），然后用流動水和洗手液進(jìn)行反復(fù)沖洗，再用碘伏棉簽進(jìn)行消毒，最后用創(chuàng)口貼粘貼傷口。
17：00暴露護(hù)士△△△緊急處置完畢立即報告護(hù)士長***；護(hù)士長***立即電話報告醫(yī)院感染管理科；同時要求骨科院感監(jiān)控護(hù)士***填寫《骨科職業(yè)暴露登記表》。發(fā)生暴露的骨科護(hù)士△△△填寫本院《醫(yī)務(wù)人員職業(yè)暴露報告表》，經(jīng)護(hù)士長（或科主任）審核簽字后交醫(yī)院感染管理科存檔；醫(yī)院感染管理科做好相關(guān)登記記錄。
17：05骨科暴露護(hù)士△△△到感染病科專家門診就診，專家詢問暴露經(jīng)過和暴露情況后，認(rèn)為該護(hù)士屬于HIV二級暴露，建議到重慶市傳染病醫(yī)院服用阻斷藥。同時將該情況反饋院感科。
17:10院感科立即電話聯(lián)系院辦出具證明；聯(lián)系疾控中心出具暴露和評估證明；同時院感科聯(lián)系急診科護(hù)士長黃明準(zhǔn)備120車送暴露護(hù)士到重慶市傳染病醫(yī)院就診、服藥。
17:15暴露護(hù)士乘坐120車到疾控中心拿取證明后前往重慶市傳染病醫(yī)院。（就診回來后到院感科進(jìn)行用藥備案，院感科按本院要求進(jìn)行后續(xù)監(jiān)測）
17：20演練結(jié)束后由醫(yī)院感染管理科***主任點評、總結(jié)。
17:22總指揮***副院長宣布演練全部過程結(jié)束，并作講話。
演練流程及落實情況記錄
時間安排
演
練
要
求
執(zhí)行情況記錄
16:25
演練人員及觀摩人員到位（手術(shù)室、重癥醫(yī)學(xué)科、血透室、消毒供應(yīng)中心、檢驗科、門診輸液大廳、急診科、腎內(nèi)科、神經(jīng)內(nèi)科、心內(nèi)科、骨科、兒科、神經(jīng)外科、胸外科、普外科、醫(yī)療廢物暫存點每科派1-2人到達(dá)骨科）
16：35
主管院長***宣布演練開始（留取李院長宣布開始的場景圖片）
16：45
骨科護(hù)士發(fā)生職業(yè)暴露并進(jìn)行正確應(yīng)急處理（留取骨科護(hù)士在整理換藥室的場景圖片以及骨科護(hù)士被針刺傷后局部處理的場景）
17：00
骨科暴露護(hù)士報告科室負(fù)責(zé)人，科室報告醫(yī)院感染管理科，并填寫相關(guān)報告表格；醫(yī)院感染管理科做好登記（留取護(hù)士報告護(hù)士長的場景、護(hù)士長打電話報告醫(yī)院感染管理科的場景、醫(yī)院感染管理科接聽電話后作記錄的場景、暴露人員填寫表格的場景）
17：05
暴露護(hù)士到專家門診咨詢就診（留取專家看病開化驗單的場景）
17：10
院感科聯(lián)系相關(guān)部門出具證明，聯(lián)系車輛（留取電話聯(lián)系場景）
17:15
暴露護(hù)士獲取相關(guān)證明后乘坐120前往重慶市傳染病醫(yī)院（留取120出車場景）
17：20
醫(yī)院感染管理科***主任點評總結(jié)（留取***主任點評現(xiàn)場的圖片資料）
17:22
總指揮***院長宣布演練結(jié)束并作重要講話（留取***講話的場景）
備注：
醫(yī)院感染管理委員會
醫(yī)院感染管理科
20**年7月24日