企業(yè)客戶信用檔案建立與管理制度

　　1、建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容：

　　◆ 談判記錄、可行性研究報告和報審及批準(zhǔn)文件;

　　◆ 對方當(dāng)事人的法人營業(yè)執(zhí)照、營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的副本復(fù)印件;

　　◆ 對方當(dāng)事人履約能力證明資料復(fù)印件;

　　◆ 對方當(dāng)事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、個人身份證明、介紹信、授權(quán)委托書的原件或復(fù)印件;

　　◆ 我方當(dāng)事人的法定代表人的授權(quán)委托書的原件和復(fù)印件;

　　◆ 對方當(dāng)事人的擔(dān)保人的擔(dān)保能力和主體資格證明資料的復(fù)印件;

　　◆ 雙方簽訂或履行合同的往來電報、電傳、信函、電話記錄等書面材料和視聽材料;

　　◆ 登記、見證、鑒證、公證等文書資料;

　　◆ 合同正本、副本及變更、解除合同的書面協(xié)議;

　　◆ 標(biāo)的驗收記錄;

　　◆ 交接、收付標(biāo)的、款項的原始憑證復(fù)印件。

　　2、公司所有合同都必須按部門編號。信用(合同)管理員負(fù)責(zé)建立和保存合同管理臺帳。

　　3、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項手續(xù)后一個月內(nèi)，應(yīng)將合同檔案資料移交信用(合同)管理員。

　　信用(合同)管理員對合同檔案資料核實后一個月內(nèi)移交檔案室歸檔。

　　4、各公司及部門應(yīng)于每年的一月十日和七月十日前將本公司管轄范圍內(nèi)上年度和本年度上半年的合同統(tǒng)計報表報送集團公司信用(合同)管理機構(gòu)。

　　各公司及部門應(yīng)于每年的一月十日前將管轄范圍內(nèi)上一年度信用(合同)管理情況分析報告報送集團公司信用(合同)管理機構(gòu)。

　　5、建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)函、客戶信用表單、授信資料、年審評價報告等，并附客戶概況、付款習(xí)慣、財務(wù)狀況、商賬追討記錄、往來銀行、經(jīng)營狀況等調(diào)查原始資料。

　　6、客戶信用檔案的查閱需填寫查閱申請單標(biāo)明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由檔案管理員填寫借閱時間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。

　　7、配備大專以上學(xué)歷，具有數(shù)據(jù)庫檢索服務(wù)的能力和經(jīng)驗的人員專(兼)職檔案管理員。

　　8、檔案管理員必須經(jīng)過企業(yè)信用管理專業(yè)知識培訓(xùn)，考核合格后方可上崗。

篇2：客戶信用額建立及信用控制標(biāo)準(zhǔn)流程

　　客戶信用額建立及信用控制標(biāo)準(zhǔn)流程

　　目的：

　　有效地建立和控制客戶信用額，支持銷售業(yè)務(wù)發(fā)展同時降低賒銷風(fēng)險。

　　原則：

　　１．對于所有賒銷供貨百貨商店、超級商場在IDS系統(tǒng)建立信用額。

　　２．百貨商店和超級商場客戶信用額3個月修正一次。

　　３．客戶信用額必須得到財務(wù)經(jīng)理以及相關(guān)經(jīng)理的批準(zhǔn)。

　　４．客戶信用額根據(jù)以下方式計算得出。

　　計算依據(jù)：--客戶過去三個月銷售量。

　　--客戶賒銷天數(shù)。（付款天數(shù)+平均送貨天數(shù)）

　　--信用系統(tǒng)（客戶付款表現(xiàn)以及銷售人員意見）

　　建議公式：信用額=客戶過去3個月銷售/90天×賒銷天數(shù)×信用系數(shù)（計算表見附件）

　　客戶信用最大風(fēng)險值=信用額×風(fēng)險系數(shù)（過去3個月中最高月銷量/過往3個月平均月銷量）

　　程序：

　　信用額建立：

　　１．每季度末（財務(wù)結(jié)帳那天），財務(wù)部回顧客戶銷售及付款狀況，編制客戶信用額計算表，交銷售代表。

　　２．銷售代表安照客戶實際財務(wù)及業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，提供調(diào)整系數(shù)交財務(wù)部。

　　３．財務(wù)部計算客戶季度最新信用額及客戶信用最大風(fēng)險值交經(jīng)理批準(zhǔn)。

　　４．操作員調(diào)整修改IDS客戶信用額 。

　　信用額的臨時調(diào)整：

　　１．財務(wù)部或銷售代表根據(jù)客戶付款或銷售申請減少或增加客戶信用額（申請表見附件）

　　２．申請表交直接經(jīng)理和經(jīng)理批準(zhǔn)交電腦操作員調(diào)整IDS客戶信用額。

　　信用額建立流程

	運作環(huán)節(jié)	電腦操作	運作人員	時間
1	財務(wù)會計回顧客戶銷售及付款狀況，提供信用調(diào)整系數(shù)，交財務(wù)經(jīng)理。		財務(wù)會計	每季度末
2	銷售代表按照客戶實際業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，提供銷售增長系數(shù)交分銷商經(jīng)理。		銷售代表	每季度末
3	財務(wù)經(jīng)理和分銷商經(jīng)理共同確認(rèn)客戶季度 養(yǎng)殖之家 http://www.yzh123.com/ 最新信用額。		財務(wù)經(jīng)理/分銷商經(jīng)理	每季度末
4	操作員調(diào)整修改IDS客戶信用額。		操作員	每季度末

　　擱置訂單釋放流程

	運作環(huán)節(jié)	電腦操作	運作人員	時間
1	操作員開銷售單時，發(fā)現(xiàn)有信用問題訂單，進行定單擱置，打印出擱置定單報表。	SO：輸入該銷售單時出現(xiàn)警告	操作員	隨時
2	分銷同經(jīng)理收到擱置定單報表后向財務(wù)出納和銷售代表詢問是否已收到該客戶的貨款。		操作員 財務(wù)人員銷售代表	上午10：30/ 下午 15：30
3	若已收貨款并且已收貨款大于信用差額，分銷商經(jīng)理同意釋放。如否，分銷商經(jīng)理與負(fù)責(zé)該客戶的銷售代表聯(lián)系并決定釋放或取消該訂單。	忽略此警告，繼續(xù)打印此銷售單/信用控制系統(tǒng)：選擇擱置此訂單/信用控制系統(tǒng)：打印擱置訂單報表	操作員/分銷商經(jīng)理/財務(wù)人員	得到收款員的肯定答復(fù)后

篇3：解讀《惠州市建立物業(yè)服務(wù)行業(yè)信用檔案》

　　解讀《惠州市建立物業(yè)服務(wù)行業(yè)信用檔案》

　　(記者/張峰)物業(yè)招投標(biāo)企業(yè)違規(guī)怎么辦?納入企業(yè)信用檔案;物業(yè)服務(wù)人員態(tài)度差怎么辦?納入個人信用檔案;小區(qū)物業(yè)服務(wù)不達標(biāo)怎么辦?納入物業(yè)行業(yè)信用檔案......建立物業(yè)服務(wù)行業(yè)信用檔案體系以完善社區(qū)物業(yè)服務(wù)，被主管部門以及企業(yè)和業(yè)主寄予厚望。近日，惠州市房管局發(fā)布《惠州市房產(chǎn)管理局關(guān)于建立物業(yè)服務(wù)行業(yè)信用檔案的通知(試行)》(下稱《通知》)，標(biāo)志著惠州市物業(yè)服務(wù)行業(yè)信用檔案體系從深閨走向現(xiàn)實。

　　《通知》為在城市運營的每一家物業(yè)服務(wù)企業(yè)和個人都建立相應(yīng)的信用檔案，且設(shè)置具體的計分評級體系，評定結(jié)果與企業(yè)業(yè)務(wù)開展，以及個人職業(yè)發(fā)展切實聯(lián)系起來，督促企業(yè)在運營過程中不斷規(guī)范和修正自己的行為，有效提高行業(yè)服務(wù)和管理水平。

　　企業(yè)信用檔案信息將及時更新和公示

　　據(jù)市房管局介紹，當(dāng)前在惠州物業(yè)市場運營的物業(yè)企業(yè)超過500家，活躍的物業(yè)從業(yè)人員數(shù)以萬計。由于工資待遇普遍較低，選擇面廣，人員流動性較高，這也導(dǎo)致行業(yè)服務(wù)水平難以提高，行業(yè)管理也無法形成有效體系。然而，隨著《通知》實施，惠州市物業(yè)服務(wù)行業(yè)信用檔案體系的逐步建立將有望改善這一局面。

　　在文件中，行業(yè)信用檔案的建立將惠州市范圍內(nèi)的所有物業(yè)管理企業(yè)和所有的物業(yè)從業(yè)人員都納入監(jiān)管體系，接受相關(guān)主管部門和社會公眾的監(jiān)督。《通知》指出，信用體系是指全面反映和評價物業(yè)服務(wù)企業(yè)及其執(zhí)(從)業(yè)人員基本情況、信用度、服務(wù)行為、投訴記錄等檔案信息資料，主要包括基本信息、業(yè)績信息和警示信息。

　　在企業(yè)信息采集過程中，信用檔案將對物業(yè)服務(wù)企業(yè)及執(zhí)(從)業(yè)人員的信用信息進行收集、記錄、分類和儲存，檔案及時反映該企業(yè)或個人的從業(yè)情況。相關(guān)信息體系包含采集對象的基本信息、業(yè)績信息和警示信息，其中，基本信息、業(yè)績信息主要通過物業(yè)服務(wù)企業(yè)或執(zhí)(從)業(yè)人員自行申報采集;警示信息由當(dāng)?shù)匚飿I(yè)管理行政主管部門、市屬房管所根據(jù)履行職責(zé)過程中產(chǎn)生、發(fā)現(xiàn)或形成的日常檢查、巡查記錄以及公眾投訴、網(wǎng)絡(luò)媒體披露情況等方式采集。

　　一旦相關(guān)物業(yè)企業(yè)和物業(yè)服務(wù)個人信用檔案信息采集結(jié)束，該信息系統(tǒng)就將同步向社會進行公示。通知中指出信用檔案信息認(rèn)定結(jié)果需通過“惠州市房產(chǎn)管理局網(wǎng)站政務(wù)版”和“惠州物業(yè)家園(**)”網(wǎng)站公示，方便任何單位和個人在選聘物業(yè)公司或招聘物業(yè)工作人員的過程中查詢相關(guān)信息提供參考。

　　企業(yè)信用檔案信息與業(yè)務(wù)開展密切相關(guān)

　　搭建完善行業(yè)檔案信息系統(tǒng)，對于如何使用和管理該信用檔案，《通知》指出，服務(wù)行業(yè)的信用信息將作為服務(wù)企業(yè)資質(zhì)管理、日常監(jiān)管、企業(yè)投標(biāo)、評優(yōu)評先、入選物業(yè)服務(wù)行業(yè)專業(yè)人才庫等工作的重要參考依據(jù)。市房管局物業(yè)科相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，信用檔案與企業(yè)業(yè)務(wù)開展相掛鉤，這也能充分引起行業(yè)企業(yè)和從業(yè)人員的關(guān)注。

　　該負(fù)責(zé)人介紹，除了與物業(yè)企業(yè)和個人的業(yè)務(wù)直接關(guān)聯(lián)，信用檔案管理中還實行計分制制度，采取網(wǎng)上辦理、即時評價、年終信用等級評定的方式，實行動態(tài)管理，又能夠讓行業(yè)時刻保持警惕，及時規(guī)范和修正自己的行為。

　　為了完善行業(yè)企業(yè)和個人的信用檔案計分，市房管局配合《通知》還發(fā)布了“惠州市物業(yè)服務(wù)行業(yè)信用檔案信息評分辦法”，在該辦法中對于物業(yè)服務(wù)企業(yè)(或個人)接受表彰、缺席行業(yè)會議，被主管部門處分以及社區(qū)管理中的優(yōu)缺點將如何加分和減分均作出詳細要求。主管部門根據(jù)企業(yè)和個人表現(xiàn)情況，每年年初根據(jù)得分情況和“評分辦法”評定物業(yè)服務(wù)企業(yè)及從業(yè)人員的年度信用等級。不同級別的信用等級在各項業(yè)務(wù)的開展和辦理過程中將受到不同的待遇。

　　市房管局物業(yè)科介紹，相關(guān)物業(yè)企業(yè)和個人信用檔案和年度信用等級一經(jīng)評定，任何單位和個人未依照權(quán)限、程序，不得擅自修改、增刪信用檔案信息的錄入和變更。當(dāng)然企業(yè)若對評定結(jié)果有異議，可在信用檔案信息認(rèn)定結(jié)果公示時間起7個工作日內(nèi)，向認(rèn)定單位提出書面申訴，并提供有效的證據(jù)材料，認(rèn)定單位接到書面申請后在10個工作日內(nèi)完成核查和回復(fù)。