地產(chǎn)公司銀行出納崗位職責(zé)

　　1、嚴(yán)格執(zhí)行《會計核算制度》及公司財務(wù)管理規(guī)章制度，遵守出納的工作守則。

　　2、做好“銀行日記賬”的登記工作。每周一提交一份反映上周末銀行資金頭寸的周報表及每月提交一份 貨幣資金流量表；每月底編制銀行貸存款利息統(tǒng)計表；每月初取銀行對賬單并編制銀行余額調(diào)節(jié)表，年底到各 銀行蓋銀行余額詢證函。

　　3、負(fù)責(zé)辦理公司與銀行的業(yè)務(wù)往來。加強(qiáng)與銀行的溝通和互動，搞好公共關(guān)系。

　　4、逐步建立和采用網(wǎng)上銀行的結(jié)算方式。

　　5、嚴(yán)格執(zhí)行公司付款審批程序和財務(wù)管理規(guī)章制度，負(fù)責(zé)除現(xiàn)金以外的資金收付工作。

　　6、負(fù)責(zé)經(jīng)辦公司外債的登記、申報、續(xù)期、還款的工作。

　　7、協(xié)助經(jīng)理辦理銀行存款的轉(zhuǎn)存、通知存款、理財?shù)荣Y金運(yùn)作，提高資金使用效率，降低資金成本。

　　8、妥善保管各種銀行票據(jù)。嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)制度的有關(guān)規(guī)定，申請使用支票手續(xù)完備后方可申辦蓋印和交 付。

　　9、定期向經(jīng)理提交上述業(yè)務(wù)的各種財務(wù)信息和統(tǒng)計報表。

　　10、完成部門經(jīng)理交辦的其他各項工作。

篇2：銀行借款合同

　　銀行借款合同

　　貸款方：中國________銀行____分(支)行(或信用社)；

　　法定代表人：________職務(wù)：____

　　地址：________郵碼：____電話：________

　　借款方：____(單位或個人)；

　　法定代表人：________職務(wù)：____

　　地址：________郵碼：____電話：________

　　保證方：________

　　法定代表人：________職務(wù)：____

　　地址：________郵碼：____電話：________

　　借款方為進(jìn)行____生產(chǎn)(或經(jīng)營活動)，向貸款方申請借款，并由____作為保證人，貸款方業(yè)已審查批準(zhǔn)，經(jīng)三方協(xié)商，特訂立本合同，以期共同遵守。

　　第一條貸款種類_________________________________

　　第二條借款用途_________________________________

　　第三條借款金額____人民幣(大寫)____________元整。

　　第四條借款利率為月息千分之____，利隨本清，如遇國家調(diào)整利率，按新規(guī)定計算。

　　第五條借款和還款期限

　　1.借款時間共____年零____個月。自____年___月___日起，至____年___月___日止。

　　2.借款分期如下：

　　貸款期限 貸款時間 貸款金額

　　第一期 ____年____月底前 ____元

　　第二期 ____年____月底前 ____元

　　第三期 ____年____月底前 ____元

　　3.還款分期如下：

　　歸還期限 還款時間 還款金額 還款時間利率

　　第一期 ____年____月底前 ____元

　　第二期 ____年____月底前 ____元

　　第三期 ____年____月底前 ____元

　　第六條還款資金來源及還款方式

　　1.還款資金來源：_______________________

　　2.還款方式：___________________________

　　第七條保證條款

　　1.借款方用____做抵押，到期不能歸還貸款方的貸款，貸款方有權(quán)處理抵押品。借款方到期如數(shù)歸還貸款的，抵押品由貸款方退還借款方。

　　2.借款方必須按照借款合同規(guī)定的用途使用借款，不得挪作他用，不得用借款進(jìn)行違法活動。

　　3.借款方必須按合同規(guī)定的期限還本付息。

　　4.借款方有義務(wù)接受貸款方檢查、監(jiān)督貸款的使用情況，了解借款方的計劃執(zhí)行、經(jīng)營管理、財務(wù)活動、物資庫存等情況。借款方應(yīng)提供有關(guān)的計劃、統(tǒng)計、財務(wù)會計報表及資料。

　　5.有保證人擔(dān)保，保證人履行連帶責(zé)任后，有向借款方追償?shù)臋?quán)利，借款方有義務(wù)對保證人進(jìn)行償還。

　　第八條約定條款

　　由于經(jīng)營管理不善而關(guān)閉、破產(chǎn)，確實無法履行合同的，在處理財產(chǎn)時，除了按國家規(guī)定用于人員工資和必要的維護(hù)費(fèi)用外，應(yīng)優(yōu)先償還貸載。由于上級主管部門決定關(guān)、停、并轉(zhuǎn)或撤銷工程建設(shè)等措施，或者由于不可抗力的意外事故致使合同無法履行時，經(jīng)向貸款方申請，可以變更或解除合同，并免除承擔(dān)違約責(zé)任。

　　第九條違約責(zé)任

　　一.借款方的違約責(zé)任

　　1.借款?a href=http://m.dewk.cn/wygw/jhfy/ target=_blank class=infot*xtkey>講話春賢娑ǖ撓猛臼褂媒榪睿罘接腥ㄊ棧夭糠只蛉看睿暈ピ際褂玫牟糠鄭匆泄娑ǖ睦始郵輾Ｏⅰ?/p>

　　2.借款方如逾期不還借款，貸款方有權(quán)追回借款，并按銀行規(guī)定加收罰息。借款方提前還款的，應(yīng)按規(guī)定減收利息。

　　3.借款方使用借款造成損失浪費(fèi)或利用借款合同進(jìn)行違法活動的，貸款方應(yīng)追回貸款本息，有關(guān)單位對直接責(zé)任人應(yīng)追究行政和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。情節(jié)嚴(yán)重的，由司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

　　二、貸款方的違約責(zé)任

　　1.貸款方未按期提供貸款，應(yīng)按違約數(shù)額和延期天數(shù)，付給借款方違約金。違約金數(shù)額的計算應(yīng)與加收借款方的罰息計算相同。

　　2.銀行工作人員，因失職行為造成貸款損失浪費(fèi)或利用借款合同進(jìn)行違法活動的，應(yīng)追究行政和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)由司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

　　第十條合同變更或解除。

　　1.本合同非因《中華人民共和國合同法》規(guī)定允許變更或解除合同的情況發(fā)生，任何一方當(dāng)事人不得擅自變更或解除合同。

　　2.當(dāng)事人一方依照《中華人民共和國合同法》要求變更或解除本借款合同時，應(yīng)及時采用書面形式通知其他當(dāng)事人，并達(dá)成書面協(xié)議。本合同變更或解除后，借款方已占用的借款和應(yīng)付的利息，仍應(yīng)按本合同的規(guī)定償付。

　　本合同如有未盡事宜。須經(jīng)合同各方當(dāng)事人共同協(xié)商，作出補(bǔ)充規(guī)定。補(bǔ)充規(guī)定與本合同具有同等效力。

　　第十一條本合同正本一式三份，貸款方、借款方、保證方各執(zhí)一份；合同副本一式____份，報送等有關(guān)單位(如經(jīng)公證或鑒證，應(yīng)送公證或鑒證機(jī)關(guān))各留存一份。

　　貸款方：__________(公章)

　　代表人：__________

　　日期：____________

　　借款方：__________(公章)

　　代表人：__________

　　日期：__________

　　銀行帳戶：__________

　　保證方：__________(公章)

　　代表人：__________

　　日期：__________

　　銀行帳戶：__________

篇3：銀行按揭商鋪認(rèn)租協(xié)議

　　銀行按揭商鋪認(rèn)租協(xié)議

　?。ㄣy行按揭）

　　以簽訂正式租賃合同為準(zhǔn)

　　出租方（以下簡稱甲方）：____實業(yè)發(fā)展有限公司

　　法定地址：________

　　電話：________

　　認(rèn)租方（以下簡稱乙方）：________

　　地址：________

　　聯(lián)系電話：________

　　傳真：________

　　東莞市**步行街是甲方開發(fā)并擁有的綜合性商業(yè)街，甲方同意其中部份出租給乙方，現(xiàn)雙方經(jīng)友好協(xié)商，就租賃事項達(dá)成如下協(xié)議。

　　一、租賃商鋪：

　　____步行街第____幢____層____號單位。

　　單位建筑面積（含公共分?jǐn)偅___平方米，實用規(guī)格面積____平方米（以鋪之間中線計算）。

　?。ㄒ韵潞喎Q“該商鋪”，具體位置見附件商鋪平面圖涂上紅色之單位。）

　　二、租鋪用途：

　　1、只可用作商鋪用途并且經(jīng)營業(yè)務(wù)只限于乙方作經(jīng)營________使用。

　　2、商鋪單位所采用經(jīng)營商號名稱：________。

　　三、使用期限

　　甲乙雙方協(xié)定上述店鋪租賃使用權(quán)合同為10年，合同期滿，乙方在合同期內(nèi)如沒有違反甲方的有關(guān)管理規(guī)定，可繼續(xù)續(xù)約。

　　四、租金期限：

　　1、店鋪租金期自甲方首次發(fā)出交付使用通知書日起共計36個月。第二期為四年，第四年起至第七年內(nèi)租金遞增不超過10%-15%，七年后根據(jù)實際市場另定續(xù)簽期限。

　　2、免租期自甲方首次發(fā)出交付使用通知書中所規(guī)定之日起計3個月。管理費(fèi)由甲方首次發(fā)出交付使用通知書所規(guī)定之日起計算交費(fèi)。

　　五、認(rèn)租費(fèi)：

　　認(rèn)租費(fèi)（包括裝修費(fèi)、閣樓費(fèi)、商鋪使用費(fèi)）合計為人民幣________元，采用銀行按揭付款方式繳付，此費(fèi)用均不作退還。銀行按揭首期人民幣________元，余款人民幣________元，辦理銀行按揭，乙方如逾期未繳交按揭款項，本協(xié)議即告終止，已繳交的認(rèn)租費(fèi)不予退回。

　　六、租金及有關(guān)費(fèi)用：

　　1、租金

　　以商鋪實用規(guī)格面積計算（即以鋪之間中線計算），每月每平方米為人民幣________元（不含管理費(fèi)），每月租金合計人民幣________元。

　　2、綜合管理費(fèi)

　　以商鋪建筑面積計算（含公共分?jǐn)偯娣e），每月每平方米為人民幣28元，共計每月管理費(fèi)為人民幣________元。管理費(fèi)包含規(guī)定營業(yè)時間內(nèi)的鋪內(nèi)中央空調(diào)費(fèi)用，公共設(shè)施及公共設(shè)施供水、照明以及清潔、保安、公共設(shè)施維修保養(yǎng)、綠化等費(fèi)用。管理費(fèi)甲方有權(quán)根據(jù)開支情況合理地調(diào)整。

　　3、電費(fèi)

　　商鋪設(shè)有獨立電表，乙方根據(jù)實際用電量每月向甲方繳交。

　　4、付款方式

　　乙方需在每月第5日之前，將該月之租金、管理費(fèi)及上月的電費(fèi)繳交給甲方，逾期按天數(shù)處以千分之一滯納金，超期30天尚未交清的，甲方有權(quán)單方面終止租賃合同，沒收各項保證金。

　　5、電話費(fèi)

　　乙方的傳真費(fèi)、電話費(fèi)、上網(wǎng)費(fèi)等，由乙方每月自行支付。

　　6、保險費(fèi)

　　乙方在承租期內(nèi)負(fù)責(zé)購買其租賃鋪位內(nèi)貨物綜合保險，投保額人民幣壹拾萬元正，保險費(fèi)每年按保險公司規(guī)定金額繳付，鋪位貨物保險的受益人為乙方。甲方負(fù)責(zé)購買步行街鋪位建筑物業(yè)保險，受益人為甲方。

　　7、乙方經(jīng)營的工商、稅務(wù)等一切費(fèi)用由乙方承擔(dān)。

　　8、其他費(fèi)用

　　其他一切費(fèi)用（如有）應(yīng)按照政府有關(guān)費(fèi)用規(guī)定自行支付。

　　七、商鋪設(shè)施保證金：

　　商鋪設(shè)施保證金人民幣________元，于簽署正式合同時繳付。合同期滿如不續(xù)約，在商鋪設(shè)施無損壞的情況下，可在期滿后十天內(nèi)退回乙方（不計息）。如續(xù)約可在續(xù)約期四年內(nèi)每年退回人民幣五千元（不計息），余款人民幣壹萬元作為再續(xù)約期的商鋪設(shè)施保證金。

　　八、租賃保證金

　　租賃保證金以首年租金及綜合管理費(fèi)計算，二個月租金及二個月管理費(fèi)合計人民幣________元，于簽署正式合同時繳付，合同期滿如不續(xù)約，可在交回鋪位時無息退回。

　　九、乙方所租鋪位要依法經(jīng)營，做好各項安全措施，不得使用明火，不得儲存任何易燃、易爆危險用品，并且服從甲方管理，不得占用公用通道。

　　十、由于商業(yè)因素，為顧及大多數(shù)租戶的利益，甲方在合理情況下，對商鋪經(jīng)營區(qū)域進(jìn)行調(diào)整，也可以對經(jīng)營范圍進(jìn)行調(diào)整。

　　十一、內(nèi)部裝修：

　　甲方除交鋪標(biāo)準(zhǔn)所配的設(shè)施（見附件）外不提供給乙方額外的鋪內(nèi)有關(guān)安裝空調(diào)、水電等未端設(shè)備。交鋪后乙方若自資于該物業(yè)作內(nèi)部裝修，必需遵守**步行街之裝修手冊（副本將于甲乙雙方簽訂租賃合同后交予乙方）。乙方裝修工程的圖則、有關(guān)資料及乙方擬聘請的施工隊資料應(yīng)于簽署租賃合同時簽定的起租期之前2個月提交管理公司作審核，并經(jīng)管理公司書面同意及有關(guān)政府部門審批后方可施工。

　　十一、簽訂正式合同期限：

　　乙方應(yīng)于交鋪前2-3個月到甲方處簽署正式租賃合同，具體時間以甲方另行通知時間為準(zhǔn)，正式合同按本認(rèn)租協(xié)議為原則制定。如乙方未能在甲方通知的規(guī)定時間內(nèi)簽署租賃合同，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，沒收認(rèn)租費(fèi)、閣樓費(fèi)，該商鋪由甲方另行租賃。

　　十二、交鋪日期：

　　甲方交鋪時間約于20__年4月30日，但如其他非甲方責(zé)任原因和不可抗力因素導(dǎo)致商鋪無法按期交付，則交鋪日期可順延時間。（以發(fā)展商發(fā)出通知日為準(zhǔn)）。

　　十三、本協(xié)議一式二份，甲、乙雙方各執(zhí)一份，均具同等效力，甲、乙雙方簽名（蓋章）后生效，至雙方簽訂正式租賃合同后本協(xié)議自動失效。

　　甲方（簽章）：乙方（簽章）：

　　代表：

　　立約日期：年月日