工程項目用款(資金)計劃

　　總包按照進度計劃編制資金流量計劃是總包資金管理的首要工作，是總包協(xié)助業(yè)主進行資金管理的有效控制手段。

　　總包在工程展開的前期階段，將積極協(xié)調(diào)有關(guān)各方，首先深化工程投標階段的進度計劃大綱，形成具有針對性和可操作性的施工進度計劃。總包在此基礎(chǔ)上編制項目資金流量計劃。

　　總包據(jù)此形成工程綜合流量計劃，將有關(guān)計劃文件上報業(yè)主。分包商參與工程施工是一個貫串總承包工程管理階段的全面過程，分包商根據(jù)進度調(diào)整工程資金流量計劃，在此基礎(chǔ)上總承包商再調(diào)整其綜合資金流量計劃。

篇2：房地產(chǎn)開發(fā)資金使用計劃及融資方案的選擇

　　房地產(chǎn)開發(fā)項目資金使用計劃及融資方案的選擇

　　1 投資費用的組成及計算

　　1.1 開發(fā)成本

　　1.1.1 土地使用權(quán)出讓金

　　1.1.2 土地征用及拆遷安置補償費(生地)

　　1.1.3 前期工程費

　　1.1.4 建安工程費

　　1.1.5 基礎(chǔ)設(shè)施費

　　1.1.6 公共配套設(shè)施費

　　1.1.7 不可預(yù)見費

　　1.1.8 開發(fā)期間稅費

　　1.1.9 其他費用

　　1.2 開發(fā)費用

　　1.2.1　管理費用1.2.2　銷售費用1.2.3　財務(wù)費用

　　2　投資資金使用計劃的編制

　　2.1 編制投資資金使用計劃的依據(jù)

　　2.2 資金使用計劃表的形式

　　2.3 資金使用計劃編制方法

　　3 融資基本理論

　　3.1 資金投入方式與來源

　　3.2 項目的融資組織形式

　　3.2.1 既有項目法人融資3.2.2 新設(shè)項目法人融資

　　3.3 資本金籌集

　　(1)公司融資方式下的項目資本金

　　(2)項目融資方式下的項目資本金

　　3.4 負債融資

　　對于房地產(chǎn)項目來說，主要是商業(yè)銀行貸款和國內(nèi)非銀行金融機構(gòu)貸款。

　　(1)商業(yè)銀行貸款

　　u按貸款的期限劃分v按貸款的用途劃分w按貸款有無擔(dān)保品劃分

　　(2)非銀行房地產(chǎn)金融機構(gòu)

　　3.5 信用保證措施

　　3.6 抵(質(zhì))押貸款與抵(質(zhì))押物

　　(1)抵押貸款(2)質(zhì)押貸款

　　3.7 籌資決策

　　4 房地產(chǎn)開發(fā)項目融資實務(wù)

　　4.1 短期資金籌措

　　(1)商業(yè)信用(2)商業(yè)票據(jù)--本票與匯票(3)短期貸款

　　4.2 中長期資金籌措

　　(1)開發(fā)企業(yè)自有資金(2)銀行抵押貸款(3)信托貸款(4)以契約式合資結(jié)構(gòu)方式合作開發(fā)(5)預(yù)售回款與定金(6)讓承建商帶資承包(7)增資擴股(8)股東借款(9)股票(上市股份制開發(fā)企業(yè))(10)發(fā)行公司債券(11)銀團貸款

　　4.3 開發(fā)各階段融資方案

　　4.3.1 土地競投與購地

　　(1)資金投入量(2)資金來源

　　4.3.2 規(guī)劃設(shè)計與場地準備

　　(1)資金需求(2)資金來源

　　4.3.3 ±0以下工程

　　(1)資金需求(2)資金來源

　　4.3.4 主要結(jié)構(gòu)工程

　　(1)資金需求(2)資金來源

　　4.3.5多層主體封頂(高層主體2/3)

　　(1)資金需求(2)資金來源

　　4.4 資金回籠與資金管理

　　4.4.1 資金回籠

　　4.4.2 資金運作管理

　　4.4.3 資金運作實戰(zhàn)技巧

　　(1)資金運作及風(fēng)險回避(2)資金投入與回籠技巧

　　u短線投資的資金投入與回籠技巧

　　v長線投資的資金投入與回籠技巧

　　w長短結(jié)合投資的資金投入與回籠技巧

　　5　房地產(chǎn)項目融資現(xiàn)狀與出路

　　傳統(tǒng)融資方式:自有資金+銀行貸款

　　現(xiàn)階段融資方式:

　　(1)自有資金+信托計劃

　　(2)股權(quán)融資+銀行貸款

　　(3)自有資金+房地產(chǎn)投資基金

　　創(chuàng)新融資模式:

　　(1)開發(fā)商貼息委托貸款

　　(2)信托+房地產(chǎn)銷售期權(quán)

篇3：湘潭市物業(yè)專項維修資金使用計劃報批管理辦法(2019)

潭房字[20**]46號
為進一步加強我市城市住房共用部位、共用設(shè)施設(shè)備物業(yè)專項維修資金(以下簡稱維修資金)的使用和管理,規(guī)范維修資金使用審批程序,保證維修資金安全、合理、有效使用,根據(jù)湘潭市人民政府令第6號《湘潭市物業(yè)專項維修資金管理辦法》的有關(guān)規(guī)定,制定本辦法:
第一條 本辦法所稱維修資金是指購房人或售房單位按有關(guān)規(guī)定繳納并由市房產(chǎn)管理局代管、專項用于物業(yè)保修期滿后其共用部位、共用設(shè)施設(shè)備的大中型維修和更新、改造的資金。
第二條 物業(yè)保修期內(nèi)不得使用維修資金,保修期滿后其共用部位、共用設(shè)施設(shè)備需要維修、更新或改造的,按以下程序申請使用維修資金:
(一)物業(yè)管理企業(yè)提出使用計劃和方案;
(二)業(yè)主委員會就維修隊伍的選擇、維修項目、工程預(yù)算等事項召開業(yè)主大會,經(jīng)物業(yè)管理區(qū)域內(nèi)全體業(yè)主所持投票權(quán)三分之二以上業(yè)主簽字同意;
(三)市房產(chǎn)管理局核定劃撥。
未組建業(yè)主委員會的,需經(jīng)物業(yè)管理區(qū)域內(nèi)全體業(yè)主三分之二以上業(yè)主簽字同意后,方可使用維修資金。
第三條 申請使用維修資金的,其業(yè)主委員會需向市房產(chǎn)管理局提交以下資料:
(1)申請房屋維修的報告;
(2)《湘潭市物業(yè)維修資金使用申請表》;
(3)工程預(yù)算書;
(4)維修資金受益戶數(shù)使用分攤表(附業(yè)主大會決議或受益戶2/3以上業(yè)主簽字);
(5)其他有關(guān)資料。
第四條 申請資料齊全的,市房產(chǎn)管理局應(yīng)在三個工作日內(nèi)對維修項目進行現(xiàn)場查勘并審核工程預(yù)算,審定是否符合維修資金使用條件(來自:m.dewk.cn);符合條件的,市房產(chǎn)管理局應(yīng)予以審批同意,不符合條件的應(yīng)向業(yè)主委員會出具不同意使用維修資金的書面意見。
第五條 經(jīng)審定同意使用維修資金的,市房產(chǎn)管理局應(yīng)在該物業(yè)小區(qū)內(nèi)公示維修資金受益戶數(shù)使用分攤表,公示無異議后方可進行維修資金撥付。
第六條 維修資金的使用實行計劃報批管理制度, 市房產(chǎn)管理局審核批準后,應(yīng)在3個工作日內(nèi)完成維修資金的劃撥工作。
第七條 維修資金的劃撥工作分兩次完成,首次按審核后工程預(yù)算總額的70%撥付,工程竣工后,按審核后的工程結(jié)算撥付工程尾款。
第八條 物業(yè)共用部位和共用設(shè)施設(shè)備出現(xiàn)重大安全隱患,不及時維修將嚴重影響業(yè)主利益或房屋安全的,業(yè)主委員會可先行組織緊急維修,所發(fā)生的費用可在維修資金中列支。維修資金由市房產(chǎn)管理局代管的,經(jīng)市房產(chǎn)管理局核實后撥付。
第九條 維修資金的使用數(shù)額,由業(yè)主按其擁有產(chǎn)權(quán)的房屋建筑面積分攤,每使用一次后應(yīng)及

時核算到戶,在該戶所繳納的維修資金中扣減。
第十條 市房產(chǎn)管理局要加強維修資金的使用監(jiān)管,分棟建立維修資金使用臺帳,定期接受業(yè)主委員會的查詢和監(jiān)督,嚴禁將維修資金挪作他用。
第十一條 市房產(chǎn)管理局負責(zé)監(jiān)督本市物業(yè)專項維修資金的管理和使用,未委托市房產(chǎn)管理代管的維修資金,需定期接受市房產(chǎn)管理局的檢查。
第十二條 非住宅物業(yè)專項維修資金的使用參照本辦法執(zhí)行。
第十三條 本辦法由市房產(chǎn)管理局負責(zé)解釋