20**年度銀行出納個人總結(jié)范本

　　20**年在全行員工忙碌緊張的工作中又臨近歲尾。年終是最繁忙的時候，同時也是我們心里最塌實的時候。因為回首這一年的工作，我們會計出納部的每一名員工都有自已的收獲，都沒有碌碌無為、荒度時間。盡管職位分工不同，但大家都在盡最大努力為行里的發(fā)展做出貢獻。時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又將跨過一個年度之坎，為了總結(jié)經(jīng)驗，發(fā)揚成績，克服不足，現(xiàn)將今年的工作做如下簡要回顧和工作總結(jié)：

　　今年我在財務(wù)部從事出納工作，主要負責(zé)現(xiàn)金收付，票據(jù)印章管理，開具發(fā)票和銀行間的結(jié)算業(yè)務(wù)，剛剛開始工作時我簡單的認為出納工作好像很簡單，不過是點點鈔票，填填支票，跑跑銀行等事務(wù)性工作，但是當(dāng)我真正投入工作，我才知道我對出納工作的認識和了解是錯誤的，出納工作不僅責(zé)任重大，而且有不少學(xué)問和技術(shù)問題，需要理論與實踐相結(jié)合才能掌握.在平時的工作中我能嚴格遵守財務(wù)規(guī)章制度，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，做到日清月結(jié)，定期向會計核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時匯報及時處理，根據(jù)會計提供的憑證及時發(fā)放工資和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費，堅持財務(wù)手續(xù)，嚴格審核有關(guān)原始單據(jù)，不符要求的一律不付款，嚴格保管有關(guān)印章，空白支票，空白收據(jù)，庫存現(xiàn)金的完整及安全，及時掌握銀行存款余額，不簽發(fā)空頭支票和遠期支票，月末關(guān)帳后盤點現(xiàn)金流量及銀行存款明細，并認真裝訂當(dāng)月原始憑證，每月及時傳遞銀行原始單據(jù)和各收付單據(jù)，配合會計做好各項帳務(wù)處理及各地市資金下?lián)芸睿瑖栏窨刂茖？顚Ｓ煤豌y行帳戶的使用.

　　以上是我今年工作以來的一些體會和認識，也是我在工作中將理論轉(zhuǎn)化為實踐的一個過程，在以后的工作中我將加強學(xué)習(xí)和掌握財務(wù)各項政策法規(guī)和業(yè)務(wù)知識，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平，加強財務(wù)安全意識，維護個人安全和公司的利益不受到損失，做好自己的本職工作，和公司全體員工一起共同發(fā)展，新的一年意味著新的起點、新的機遇、新的挑戰(zhàn)，我決心再接再厲，更上一層樓。回顧一年的工作，自己感到仍有不少不足之處：

　　1、只是滿足自身任務(wù)的完成，工作開拓不夠大膽等;

　　2、業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快，對新的業(yè)務(wù)知識學(xué)的還不夠、不透;

　　3、本職工作與其他同行相比還有差距，創(chuàng)新意識不強。

　　以上是我部**年全年的個人工作總結(jié)，向全行領(lǐng)導(dǎo)及員工作以匯報。這一年中的所有成績都只代表過去，所有教訓(xùn)和不足我們每個人都牢記在心，努力改進。工作是日復(fù)一日的，看似反復(fù)枯燥，但我們相信“點點滴滴，造就不凡”。有今天的積累，就有明天的輝煌。

篇2：地產(chǎn)公司銀行出納崗位工作職責(zé)

　　地產(chǎn)公司銀行出納崗位職責(zé)

　　1、嚴格執(zhí)行《會計核算制度》及公司財務(wù)管理規(guī)章制度，遵守出納的工作守則。

　　2、做好“銀行日記賬”的登記工作。每周一提交一份反映上周末銀行資金頭寸的周報表及每月提交一份 貨幣資金流量表；每月底編制銀行貸存款利息統(tǒng)計表；每月初取銀行對賬單并編制銀行余額調(diào)節(jié)表，年底到各 銀行蓋銀行余額詢證函。

　　3、負責(zé)辦理公司與銀行的業(yè)務(wù)往來。加強與銀行的溝通和互動，搞好公共關(guān)系。

　　4、逐步建立和采用網(wǎng)上銀行的結(jié)算方式。

　　5、嚴格執(zhí)行公司付款審批程序和財務(wù)管理規(guī)章制度，負責(zé)除現(xiàn)金以外的資金收付工作。

　　6、負責(zé)經(jīng)辦公司外債的登記、申報、續(xù)期、還款的工作。

　　7、協(xié)助經(jīng)理辦理銀行存款的轉(zhuǎn)存、通知存款、理財?shù)荣Y金運作，提高資金使用效率，降低資金成本。

　　8、妥善保管各種銀行票據(jù)。嚴格執(zhí)行財務(wù)制度的有關(guān)規(guī)定，申請使用支票手續(xù)完備后方可申辦蓋印和交 付。

　　9、定期向經(jīng)理提交上述業(yè)務(wù)的各種財務(wù)信息和統(tǒng)計報表。

　　10、完成部門經(jīng)理交辦的其他各項工作。

篇3：制藥公司銀行出納、融資員職務(wù)說明書

　　浙江**制藥股份有限公司

　　職務(wù)說明書

　　職務(wù)名稱：銀行出納、融資員 職務(wù)級別 ：職務(wù)編號：

　　工作部門：財務(wù)部 上級主管：經(jīng)理 撰寫日期：20**.9.18

　　撰寫人：zz 部門審核： 人力資源部批準：

　　一.職務(wù)目標：

　　崗位設(shè)立目的，職權(quán)范圍和主要內(nèi)容。

　　為有效地使用公司現(xiàn)有資金，獲得最大收益，極大限度地保證公司資金財產(chǎn)安全，在公司范圍內(nèi)，依據(jù)有關(guān)財政、法規(guī)及公司財務(wù)制度，履行職權(quán)，審核原始憑證，辦理銀行結(jié)算業(yè)務(wù)，編制記帳憑證，保管公司空白支票及其重要空白憑證，做好銀行借款的轉(zhuǎn)貸工作和互保單位的擔(dān)保，做好與銷售公司的貸款結(jié)算核對等。

　　二.主要職責(zé)

　　按照由主到次順序書寫，列舉主要工作內(nèi)容，用關(guān)鍵動詞表述所擔(dān)負責(zé)任。

　　1、辦理銀行結(jié)算業(yè)務(wù)，保證其準確性。

　　2、保管公司空白支票及其它重要空白憑證，保證支票使用安全。

　　3、審核原始憑證，編制記帳憑證，維護公司利益，確保數(shù)據(jù)無誤。

　　4、做好資金使用日報表，及時、準確計提貸款利息。

　　5、做好銀行借款轉(zhuǎn)貸工作，填制借款申請書、借款合同、做好擔(dān)保單位蓋章及抵押等事項，保證公司利益。

　　6、及時做好與銷售公司的貨款結(jié)算工作。

　　三.職位要素;

　　1.知識結(jié)構(gòu)

　　描述完成此項工作所需的相關(guān)知識，與之相關(guān)的理論，術(shù)語，概念，原則，規(guī)程，技術(shù)等理解力的要求，描述專業(yè)、學(xué)歷要求，專業(yè)崗位培訓(xùn)，自我進修以及工作實踐經(jīng)驗、年限的要求。

　　1、大專以上財務(wù)或相關(guān)學(xué)歷;

　　2、1年以上財務(wù)、出納工作經(jīng)驗。

　　3、熟練掌握會計制度、財務(wù)管理知識。

　　4、熟練掌握計算機的操作技能，會使用辦公軟件尤其是財務(wù)軟件。

　　5、具備會計從業(yè)資格證書及初級會計資格證書。

　　2.復(fù)雜程度

　　從工作本身的性質(zhì)、任務(wù)的多樣性、獲得指導(dǎo)與幫助的可能性、工作的范圍以及時效性等幾方面考慮，描述此項工作對于一個受過全面培訓(xùn)或已可稱為合格的員工來說，其難易程度。

　　1、有較強的人際關(guān)系溝通協(xié)調(diào)能力。

　　2、利用財務(wù)知識及其他能力保證公司融資渠道的通暢和資金得到最有效的利用。

　　3.責(zé)任范圍

　　( 1) 工作的自由度：

　　從以下幾方面說明該工作的自由度：內(nèi)部的書面指示，規(guī)程，政策以及外部法律，法規(guī)對之的束縛力;完成該項工作的時間要求，任務(wù)的多樣化以及所需的主動能動性。

　　1、在公司內(nèi)部遵守公司規(guī)章制度及公司財務(wù)制度，人事制度。

　　2、在外部遵守國家財政法規(guī)，依法辦事。

　　3、遵守會計人員職業(yè)道德。

　　( 2) 范圍：

　　描述工作直接影響的最大范圍：科室、部門或工作單位，生產(chǎn)線、車間或全公司。

　　本職工作履行如何會直接影響本公司關(guān)聯(lián)企業(yè)及往來單位的財務(wù)資金流轉(zhuǎn)和使用。

　　4.人際關(guān)系

　　描述完成此項工作需與公司內(nèi)外其他人的聯(lián)系的工作要求。注意從簡單的信息交換到復(fù)雜的討論和談判的關(guān)系的排列。描述具體聯(lián)系的機構(gòu)和對象，相互關(guān)系的重要性和頻率，以及對公司的潛在影響。

　　在公司內(nèi)部需要與公司物貿(mào)部、總經(jīng)辦、工程規(guī)劃部等各部門各分廠有關(guān)人員有業(yè)務(wù)關(guān)系;

　　在外部需要與市各家銀行、市土管局、市房管局等部門協(xié)調(diào)關(guān)系。

　　5.實施管理

　　(1)人員管理：

　　無

　　(2) 職能監(jiān)督

　　描述對機構(gòu)的組織、決策、指導(dǎo)功能。包括水平、類型、管理多樣性，個人決定人、財、物權(quán)限。

　　無

　　6.操作技能

　　(1)技能水平

　　描述完成此項工作對于手臂，手，手指的靈活性、精確性、速度和協(xié)調(diào)性的要求。 包括活動和需要培訓(xùn)的性質(zhì)。操作技能對于此項工作重要程度如何?

　　完成此項工作對手臂、手、手指的靈活性、精確性、速度和協(xié)調(diào)性要求較高，它會影響到工作質(zhì)量的準確度，工作效率等方面。

　　(2)應(yīng)用程度

　　描述每日應(yīng)用操作技能的時間有多少?

　　每日應(yīng)用操作技能，占用5個小時。

　　7.集中視力

　　描述所要求集中視力的程度。考慮可能因閱讀，測量儀器，標尺度，查疵點等長時間用眼和集中視力而引起的眼睛緊張和疲勞。每日需集中視力的時間有多少?

　　每日處理大

　　量的數(shù)據(jù)和報表，每日集中視力時間為6小時。

　　8.體力消耗

　　描述完成此項工作所需的能力和努力的總和由于完成工作所產(chǎn)生的緊張和不適。指出被移動物體的重量，工作的重復(fù)性，進行的速度，走，站，舉，拉，推，運送，上升等的程度。

　　每日到各家銀行、市土管局等部門進行業(yè)務(wù)聯(lián)系，有一定的體力消耗。

　　9.工作環(huán)境

　　(1)工作條件

　　描述完成工作時環(huán)境引起的身體的不適。使一個身體(能力和靈敏性)正常的人感覺不舒服和討厭的環(huán)境程度如何?

　　因每日奔波銀行等部門，受到室外自然氣候的影響。

　　(2)夜行。 通常每月有幾個晚上因工作需要出差不在家。

　　一般不出差。