20**年度銀行出納個人總結范本

　　20**年在全行員工忙碌緊張的工作中又臨近歲尾。年終是最繁忙的時候，同時也是我們心里最塌實的時候。因為回首這一年的工作，我們會計出納部的每一名員工都有自已的收獲，都沒有碌碌無為、荒度時間。盡管職位分工不同，但大家都在盡最大努力為行里的發展做出貢獻。時間如梭，轉眼間又將跨過一個年度之坎，為了總結經驗，發揚成績，克服不足，現將今年的工作做如下簡要回顧和工作總結：

　　今年我在財務部從事出納工作，主要負責現金收付，票據印章管理，開具發票和銀行間的結算業務，剛剛開始工作時我簡單的認為出納工作好像很簡單，不過是點點鈔票，填填支票，跑跑銀行等事務性工作，但是當我真正投入工作，我才知道我對出納工作的認識和了解是錯誤的，出納工作不僅責任重大，而且有不少學問和技術問題，需要理論與實踐相結合才能掌握.在平時的工作中我能嚴格遵守財務規章制度，嚴格執行現金管理和結算制度，做到日清月結，定期向會計核對現金與帳目，發現現金金額不符，做到及時匯報及時處理，根據會計提供的憑證及時發放工資和其它應發放的經費，堅持財務手續，嚴格審核有關原始單據，不符要求的一律不付款，嚴格保管有關印章，空白支票，空白收據，庫存現金的完整及安全，及時掌握銀行存款余額，不簽發空頭支票和遠期支票，月末關帳后盤點現金流量及銀行存款明細，并認真裝訂當月原始憑證，每月及時傳遞銀行原始單據和各收付單據，配合會計做好各項帳務處理及各地市資金下撥款，嚴格控制專款專用和銀行帳戶的使用.

　　以上是我今年工作以來的一些體會和認識，也是我在工作中將理論轉化為實踐的一個過程，在以后的工作中我將加強學習和掌握財務各項政策法規和業務知識，不斷提高自己的業務水平，加強財務安全意識，維護個人安全和公司的利益不受到損失，做好自己的本職工作，和公司全體員工一起共同發展，新的一年意味著新的起點、新的機遇、新的挑戰，我決心再接再厲，更上一層樓。回顧一年的工作，自己感到仍有不少不足之處：

　　1、只是滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽等;

　　2、業務素質提高不快，對新的業務知識學的還不夠、不透;

　　3、本職工作與其他同行相比還有差距，創新意識不強。

　　以上是我部**年全年的個人工作總結，向全行領導及員工作以匯報。這一年中的所有成績都只代表過去，所有教訓和不足我們每個人都牢記在心，努力改進。工作是日復一日的，看似反復枯燥，但我們相信“點點滴滴，造就不凡”。有今天的積累，就有明天的輝煌。

篇2：地產公司銀行出納崗位工作職責

　　地產公司銀行出納崗位職責

　　1、嚴格執行《會計核算制度》及公司財務管理規章制度，遵守出納的工作守則。

　　2、做好“銀行日記賬”的登記工作。每周一提交一份反映上周末銀行資金頭寸的周報表及每月提交一份 貨幣資金流量表；每月底編制銀行貸存款利息統計表；每月初取銀行對賬單并編制銀行余額調節表，年底到各 銀行蓋銀行余額詢證函。

　　3、負責辦理公司與銀行的業務往來。加強與銀行的溝通和互動，搞好公共關系。

　　4、逐步建立和采用網上銀行的結算方式。

　　5、嚴格執行公司付款審批程序和財務管理規章制度，負責除現金以外的資金收付工作。

　　6、負責經辦公司外債的登記、申報、續期、還款的工作。

　　7、協助經理辦理銀行存款的轉存、通知存款、理財等資金運作，提高資金使用效率，降低資金成本。

　　8、妥善保管各種銀行票據。嚴格執行財務制度的有關規定，申請使用支票手續完備后方可申辦蓋印和交 付。

　　9、定期向經理提交上述業務的各種財務信息和統計報表。

　　10、完成部門經理交辦的其他各項工作。

篇3：制藥公司銀行出納、融資員職務說明書

　　浙江**制藥股份有限公司

　　職務說明書

　　職務名稱：銀行出納、融資員 職務級別 ：職務編號：

　　工作部門：財務部 上級主管：經理 撰寫日期：20**.9.18

　　撰寫人：zz 部門審核： 人力資源部批準：

　　一.職務目標：

　　崗位設立目的，職權范圍和主要內容。

　　為有效地使用公司現有資金，獲得最大收益，極大限度地保證公司資金財產安全，在公司范圍內，依據有關財政、法規及公司財務制度，履行職權，審核原始憑證，辦理銀行結算業務，編制記帳憑證，保管公司空白支票及其重要空白憑證，做好銀行借款的轉貸工作和互保單位的擔保，做好與銷售公司的貸款結算核對等。

　　二.主要職責

　　按照由主到次順序書寫，列舉主要工作內容，用關鍵動詞表述所擔負責任。

　　1、辦理銀行結算業務，保證其準確性。

　　2、保管公司空白支票及其它重要空白憑證，保證支票使用安全。

　　3、審核原始憑證，編制記帳憑證，維護公司利益，確保數據無誤。

　　4、做好資金使用日報表，及時、準確計提貸款利息。

　　5、做好銀行借款轉貸工作，填制借款申請書、借款合同、做好擔保單位蓋章及抵押等事項，保證公司利益。

　　6、及時做好與銷售公司的貨款結算工作。

　　三.職位要素;

　　1.知識結構

　　描述完成此項工作所需的相關知識，與之相關的理論，術語，概念，原則，規程，技術等理解力的要求，描述專業、學歷要求，專業崗位培訓，自我進修以及工作實踐經驗、年限的要求。

　　1、大專以上財務或相關學歷;

　　2、1年以上財務、出納工作經驗。

　　3、熟練掌握會計制度、財務管理知識。

　　4、熟練掌握計算機的操作技能，會使用辦公軟件尤其是財務軟件。

　　5、具備會計從業資格證書及初級會計資格證書。

　　2.復雜程度

　　從工作本身的性質、任務的多樣性、獲得指導與幫助的可能性、工作的范圍以及時效性等幾方面考慮，描述此項工作對于一個受過全面培訓或已可稱為合格的員工來說，其難易程度。

　　1、有較強的人際關系溝通協調能力。

　　2、利用財務知識及其他能力保證公司融資渠道的通暢和資金得到最有效的利用。

　　3.責任范圍

　　( 1) 工作的自由度：

　　從以下幾方面說明該工作的自由度：內部的書面指示，規程，政策以及外部法律，法規對之的束縛力;完成該項工作的時間要求，任務的多樣化以及所需的主動能動性。

　　1、在公司內部遵守公司規章制度及公司財務制度，人事制度。

　　2、在外部遵守國家財政法規，依法辦事。

　　3、遵守會計人員職業道德。

　　( 2) 范圍：

　　描述工作直接影響的最大范圍：科室、部門或工作單位，生產線、車間或全公司。

　　本職工作履行如何會直接影響本公司關聯企業及往來單位的財務資金流轉和使用。

　　4.人際關系

　　描述完成此項工作需與公司內外其他人的聯系的工作要求。注意從簡單的信息交換到復雜的討論和談判的關系的排列。描述具體聯系的機構和對象，相互關系的重要性和頻率，以及對公司的潛在影響。

　　在公司內部需要與公司物貿部、總經辦、工程規劃部等各部門各分廠有關人員有業務關系;

　　在外部需要與市各家銀行、市土管局、市房管局等部門協調關系。

　　5.實施管理

　　(1)人員管理：

　　無

　　(2) 職能監督

　　描述對機構的組織、決策、指導功能。包括水平、類型、管理多樣性，個人決定人、財、物權限。

　　無

　　6.操作技能

　　(1)技能水平

　　描述完成此項工作對于手臂，手，手指的靈活性、精確性、速度和協調性的要求。 包括活動和需要培訓的性質。操作技能對于此項工作重要程度如何?

　　完成此項工作對手臂、手、手指的靈活性、精確性、速度和協調性要求較高，它會影響到工作質量的準確度，工作效率等方面。

　　(2)應用程度

　　描述每日應用操作技能的時間有多少?

　　每日應用操作技能，占用5個小時。

　　7.集中視力

　　描述所要求集中視力的程度。考慮可能因閱讀，測量儀器，標尺度，查疵點等長時間用眼和集中視力而引起的眼睛緊張和疲勞。每日需集中視力的時間有多少?

　　每日處理大

　　量的數據和報表，每日集中視力時間為6小時。

　　8.體力消耗

　　描述完成此項工作所需的能力和努力的總和由于完成工作所產生的緊張和不適。指出被移動物體的重量，工作的重復性，進行的速度，走，站，舉，拉，推，運送，上升等的程度。

　　每日到各家銀行、市土管局等部門進行業務聯系，有一定的體力消耗。

　　9.工作環境

　　(1)工作條件

　　描述完成工作時環境引起的身體的不適。使一個身體(能力和靈敏性)正常的人感覺不舒服和討厭的環境程度如何?

　　因每日奔波銀行等部門，受到室外自然氣候的影響。

　　(2)夜行。 通常每月有幾個晚上因工作需要出差不在家。

　　一般不出差。